防制洗錢與打擊資恐法令及實務1題庫下載題庫

金管會-銀行防制洗錢及打擊資恐注意事項範本
第 6 條
銀行得採行之簡化確認客戶身分措施如下： 一、降低客戶身分資訊更新之頻率。 二、降低持續性監控之等級，並以合理的金額門檻作為審查交易之基礎。 三、從交易類型或已建立業務往來關係可推斷其目的及性質者，得無須再 蒐集特定資訊或執行特別措施以瞭解業務往來關係之目的及其性質。 銀行應依重要性及風險程度，對現有客戶進行客戶審查，並於考量前次執 行客戶審查之時點及所獲得資料之適足性後，在適當時機對已存在之往來 關係進行審查。