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銀行內部控制與內部稽核測驗(消費金融)
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113年 - 113 台灣金融研訓院第 46 期銀行內部控制與內部稽核測驗試題:銀行內部控制與內部稽核(消費金融)#124674
> 試題詳解
29.商業銀行轉投資非金融相關事業,對於每一事業之投資金額不得超過該被投資事業實收資本總額或已發行股份總數之多少
百分比?
(A)百分之三
(B)百分之五
(C)百分之十
(D)百分之十五
答案:
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統計:
A(24), B(135), C(44), D(4), E(0) #3362277
詳解 (共 1 筆)
MoAI - 您的AI助手
B1 · 2025/10/04
#6834854
1. 題目解析 題目詢問商業銀行在轉投資...
(共 719 字,隱藏中)
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30.公司債之流通方式若採在台灣證券交易所掛牌,以競價方式撮合者,係指在下列何市場交易? (A)貨幣市場 (B)外匯市場 (C)店頭市場 (D)集中市場
#3362278
31.倘有價證券係由商業銀行負責人擔任董監事之公司所發行時,下列何者為該商業銀行得投資之標的? (A)股票 (B)金融債券 (C)新股權利證書 (D)固定收益特別股
#3362279
32.銀行專責部門及(或)分支機構辦理信託業務時,其應遵守之規定,下列敘述何者錯誤? (A)專責部門應將信託財產與其自有財產分別管理 (B)信託業務相關會計應整併於銀行帳處理 (C)辦理信託業務部門應以顯著方式於營業櫃檯標示 (D)應建立信託業利害關係人資料檔並定期更新
#3362280
33.信託業與他人簽訂重要契約或改變業務計畫之重要內容,至遲應於事實發生之翌日起幾個營業日內向主管機關申報? (A)一 (B)二 (C)三 (D)七
#3362281
34.依主管機關規定,目前信託業應提存之賠償準備金至少為新臺幣多少金額? (A)五千萬元 (B)一億元 (C)三億元 (D)五億元
#3362282
35.銀行及其理財業務人員,不得提供有損客戶權益的商品轉換推薦意見,當考慮某項商品轉換交易是否妥適時,下列何者不 宜納入考慮因素? (A)客戶有無因此就原商品之結清遭到處罰 (B)有無因此負擔交易成本,卻無實質利益之獲得 (C)新商品是否不適合該客戶 (D)新商品的銷售量是否達到目標
#3362283
36.財富管理從業人員自律規範中,妥慎保管客戶資料,禁止洩露機密資料或有不當使用之情事,以建立客戶信賴之基礎,屬於何種原則?(A)忠實誠信原則 (B)勤勉原則 (C)專業原則 (D)保密原則
#3362284
37.銀行辦理財富管理業務時,有關法令之遵循,下列敘述何者錯誤? (A)法令遵循責任應由作業部門擔任 (B)應具備向管理階層單獨呈報之管道 (C)高階管理階層之支持有助事實之查核了解 (D)業務部門之顧問及銷售功能需與遵循功能相互獨立
#3362285
38.銀行辦理財富管理業務,有關產品適合度政策所應包括之內容,下列敘述何者錯誤? (A)應建立監控機制 (B)產品風險等級之分類 (C)不應該有例外交易 (D)客戶風險等級之分類
#3362286
39.有關商品適合度之規定,可簡約幾個步驟,包括:A.客戶資料之審視更新、B.需求偏離之監視、C.商品資料之建立分析、D.客戶資料之建立分析、E.客戶部位之重新調整、F.需求適配之分析,下列順序何者合乎邏輯推導?(A) DCAEFB (B) FBDCAE (C) DCFBAE (D) DFACBE
#3362287
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