3.有關於防制洗錢金融行動工作組織(Financial Action Task Force，簡稱 FATF)所公布之「40 項建議」(40 Recommendations) 中通匯銀行之相關規範，下列敘述何者錯誤？
(A)金融機構對通匯銀行亦應踐履客戶盡職審查義務
(B)金融機構應取得高階主管許可後，始建立新的通匯關係
(C)金融機構對於「過渡帳戶(payable-through accounts)」需確認所往來之通匯銀行已確實執行客戶審查措施
(D)各國應要求通匯往來銀行在該國取得執照或完成註冊登記

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統計： A(58), B(517), C(143), D(693), E(0) #3356513

詳解 (共 3 筆)

#6375945

通匯銀行業務 *

就跨境通匯銀行業務及其他類似關係，除進行一般性之客戶審查措施外，金融機構必須：

(a) 蒐集有關往來機構之足夠資訊，以充分了解往來機構之業務性質，並依公開資訊判斷該機構之聲譽及監理品質，包括是否受到洗錢或資恐調查或行政裁罰；

(b) 評估往來機構之防制洗錢／打擊資恐控制措施；

(c) 於建立新的通匯關係之前，取得高階管理人員之核准；

(d) 清楚瞭解個別機構各自之職責；

(e) 就「過渡帳戶」，應確保往來銀行已對於得直接開立通匯銀行帳戶之客戶進行客戶審查，並且其能夠應要求向通匯銀行提供相關之客戶審查資訊。

應禁止金融機構與空殼銀行建立或維持通匯銀行業務關係。金融機構必須確保往來機構並不允許空殼銀行使用其帳戶。

 

FATF 並未要求通匯銀行必須在往來國家取得執照或註冊登記，而是強調金融機構應評估通匯銀行的洗錢風險，並採取相應的盡職審查措施。

故答案為（D）

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#6266888
(D) 各國應要求通匯往來銀行在該國取得...
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#6624972
政策與法令解析 2024版 p44
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私人筆記 (共 2 筆)

私人筆記#6569084
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並非所有國家都要求通匯往來銀行必須在當地...
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私人筆記#7072919
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(D) 各國應要求通匯往來銀行在該國取得...
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