7.金融機構通常在防制洗錢上扮演非常重要的角色，下列敘述何者錯誤？
(A)金融機構應拒絕所有高風險客戶之交易
(B)金融機構職員有機會面對面接觸客戶，進行認識客戶及客戶審查
(C)金融機構得透過自動化交易監控系統的警示功能發現可疑或異常交易
(D)洗錢者能透過銀行體系的 SWIFT 系統，達到迅速且大量移轉資金的目的

金融機構確認客戶身分時，有下列情形之一者，應予以婉拒建立業務關係或交易：
一、疑似使用匿名、假名、人頭、虛設行號或虛設法人團體開設帳戶、投保或辦理儲值卡記名作業。
二、客戶拒絕提供審核客戶身分措施相關文件。
三、對於由代理人辦理開戶、儲值卡記名作業、註冊電子支付帳戶、投保、保險理賠、保險契約變更或交易者，且查證代理之事實及身分資料有困難。
四、持用偽、變造身分證明文件。
五、出示之身分證明文件均為影本。但依規定得以身分證明文件影本或影像檔，輔以其他管控措施辦理之業務，不在此限。
六、提供文件資料可疑、模糊不清，不願提供其他佐證資料或提供之文件資料無法進行查證。
七、客戶不尋常拖延應補充之身分證明文件。
八、建立業務關係對象為資恐防制法指定制裁之個人、法人或團體，以及外國政府或國際組織認定或追查之恐怖分子或團體。但依資恐防制法第六條第一項第一款至第三款所為支付不在此限。
九、建立業務關係或交易時，有其他異常情形，客戶無法提出合理說明。

(A) 金融機構應定期檢視其辨識客戶及實質受益人身分所取得之資訊是否足夠，並確保該等資訊之更新，特別是高風險客戶，金融機構應至少每年檢視一次。