防制洗錢與打擊資恐法令及實務1題庫下載題庫

(A)我國洗錢防制相關法規規定，對於客戶風險評級級數至少應有三級 → 二級(高風險、一般風險)

(B)證券期貨業對於客戶風險可以只分為高風險、一般風險

(C)依前述區分兩級時對於屬一般風險的客戶審查，可以採取簡化措施 →不得

(D)客戶如果為申請信用交易額度所需，可以向證券期貨商申請知悉自己的風險評級 →風險評級不得透露給客戶

 

銀行應建立不同之客戶風險等級與分級規則。

就客戶之風險等級，至少應有兩級（含）以上之風險級數，即「高風險」與「一般風險」兩種風險等級，作為加強客戶審查措施及持續監控機制執行強度之依據。若僅採行兩級風險級數之銀行，因「一般風險」等級仍高於本指引第五點與第七點所指之「低風險」等級，故不得對「一般風險」等級之客戶採取簡化措施。

銀行不得向客戶或與執行防制洗錢或打擊資恐義務無關者，透露客戶之風險等級資訊。