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證照◆金融市場常識與職業道德
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115年 - Part II : 職業道德 301-350#140213
> 試題詳解
328 信用卡發卡機構辦理催收欠款業務時,以下敘述何者正確?
(A)不得違反公共利益
(B)不得以損害他人為主要目的
(C)應依誠實及信用原則行使權利
(D)以上皆是
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329 信用卡發卡機構對於信用卡業務需要所登載及製播廣告,應遵守下列何者事項?(A)避免造成消費者有不當擴張個人信用之價值觀(B)必須依據法令規範確實登載規定警語(C)必須充分揭露費用及利率(D)以上皆是
#3907140
330 金融從業人員於推介或銷售投資型金融商品時,應依下列原則辦理?(A)應本最大誠信及充分揭露原則(B)不得藉主管機關對金融商品之核准、核備或備查,而使消費者認為政府已對該金融商品提供保證(C)不得對於過去之業績作誇大不實之宣傳,或對同業為攻訐之廣告(D)以上皆是
#3907141
331 投信投顧從業人員為廣告、公開說明會及其他營業促銷活動時,不得有下列何種行為?(A)藉主管機關對某項產品或業務之核准,作為證實該申請事項或誤導投資人認為主管機關已保證投資價值或獲利之宣傳(B)提供贈品或其他利益以招攜客戶(C)對同業為攻訐之廣告(D)以上皆是
#3907142
332 證券投信事業對於有業務往來的證券商,應採何種管理事項?(A)應簽訂書面約定,將退還手續費捐予慈善機構(B)定期對財務、業務及服務品質作評比(C)除退還的手續費之外,得接受證券商的其它利益(D)以上皆是
#3907143
333 依據忠實誠信原則,下列哪一項非投信投顧從業人員執行業務時應有的行為?(A)遵守契約規定(B)以善良管理人之注意義務本誠實信用原則執行業務(C)考慮客戶的財務狀況適度分散投資(D)依所有人的最佳利益行事,包含客戶、公司及股東
#3907144
334 金融從業人員對誰負有忠實誠信義務?(A)所有投資大眾(B)客戶(C)公司股東(D)以上皆是
#3907145
335 發發證券公司向基金經理人小王表示,如果在該公司下單量三個月內成長兩成,將免費供其使用在陽明山的渡假別墅一星期。小王完整向公司報告了這件事,三個月後在發發證券的下單量成長達到了兩成,小王於是接受了這個渡假邀約。小王有違反忠實誠信原則嗎?(A)有,小王是基金經理人不得接受證券商退還之手續費或其他利益(B)沒有,因為這不是金錢機贈(C)沒有,因為他已經向公司報告(D)沒有,因為他可以接受第三人提供的間接利益
#3907146
336 金融服務業從事投資顧問事業其從業人員應以善良管理人之注意處理受任事務,除應遵守主管機關發布之相關函令外,並應確實遵守何種事項?(A)不得收受委託者資金,代理從事證券投資行為(B)除法令另有規定或委託者另有指示外,對因委任關係而得知委託者之財產狀況及其他之個別情況,應保守秘密,不得洩漏予任何第三人(C)不得另與委託者為證券投資收益共享、損失分擔之約定(D)以上皆是
#3907147
337 李四是一位證券分析師,於電視上向觀眾分析產業趨勢時,宣稱他取得國外某知名大學商學院 MBA 學位,但事實上,李四僅於該校取得商學院學分課程,且真實學歷僅限於國內大學經濟系學士學位。試問李四違反以下哪一原則?(A)專業原則(B)保密原則(C)公平競爭原則(D)忠實誠信原則
#3907148
338 忠實誠信義務原則之主要涵義為:(A)客戶利益優先(B)公司利益優先(C)個人利益優先(D)以上皆是
#3907149
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