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銀行內部控制與內部稽核測驗(消費金融)
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113年 - 113 台灣金融研訓院第 46 期銀行內部控制與內部稽核測驗試題:銀行內部控制與內部稽核(消費金融)#124674
> 試題詳解
34.依主管機關規定,目前信託業應提存之賠償準備金至少為新臺幣多少金額?
(A)五千萬元
(B)一億元
(C)三億元
(D)五億元
答案:
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統計:
A(154), B(30), C(9), D(8), E(0) #3362282
詳解 (共 1 筆)
MoAI - 您的AI助手
B1 · 2025/10/04
#6834849
1. 題目解析 本題目考查的是信託業所需...
(共 730 字,隱藏中)
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35.銀行及其理財業務人員,不得提供有損客戶權益的商品轉換推薦意見,當考慮某項商品轉換交易是否妥適時,下列何者不 宜納入考慮因素? (A)客戶有無因此就原商品之結清遭到處罰 (B)有無因此負擔交易成本,卻無實質利益之獲得 (C)新商品是否不適合該客戶 (D)新商品的銷售量是否達到目標
#3362283
36.財富管理從業人員自律規範中,妥慎保管客戶資料,禁止洩露機密資料或有不當使用之情事,以建立客戶信賴之基礎,屬於何種原則?(A)忠實誠信原則 (B)勤勉原則 (C)專業原則 (D)保密原則
#3362284
37.銀行辦理財富管理業務時,有關法令之遵循,下列敘述何者錯誤? (A)法令遵循責任應由作業部門擔任 (B)應具備向管理階層單獨呈報之管道 (C)高階管理階層之支持有助事實之查核了解 (D)業務部門之顧問及銷售功能需與遵循功能相互獨立
#3362285
38.銀行辦理財富管理業務,有關產品適合度政策所應包括之內容,下列敘述何者錯誤? (A)應建立監控機制 (B)產品風險等級之分類 (C)不應該有例外交易 (D)客戶風險等級之分類
#3362286
39.有關商品適合度之規定,可簡約幾個步驟,包括:A.客戶資料之審視更新、B.需求偏離之監視、C.商品資料之建立分析、D.客戶資料之建立分析、E.客戶部位之重新調整、F.需求適配之分析,下列順序何者合乎邏輯推導?(A) DCAEFB (B) FBDCAE (C) DCFBAE (D) DFACBE
#3362287
40.在產品適合度政策中,下列何種交易銀行應以書面方式,揭露在採用合理假設於不同情境下,該交易可能產生的結果? (A)綠燈交易 (B)黃燈交易 (C)橘燈交易 (D)紅燈交易
#3362288
41.有關理財業務人員之人事管理辦法範疇,不包括下列何者? (A)薪資獎酬與考核制度 (B)專業訓練及資格 (C)職業道德規範 (D)投資風險之評估與分類
#3362289
42.有關證券自營商自行買賣有價證券業務,下列敘述何者錯誤? (A)買賣時注意效率,依市場概況自行判斷後執行買賣 (B)不得申報賣出未持有之有價證券 (C)應注意勿損及公正價格之形成 (D)應視市場情況有效調節市場之供求關係
#3362290
43.下列何者係為工商企業基於商品交易或勞務提供而簽發之匯票,並委託銀行為付款人經銀行承兌者? (A)融資性商業本票 (B)交易性保證匯票 (C)銀行承兌匯票 (D)交易性商業本票
#3362291
44.票券商承銷融資性商業本票,以債票形式發行,其最高發行面額不得大於新臺幣多少元? (A) 10 萬元 (B) 100 萬元 (C) 1,000 萬元 (D) 1 億元
#3362292
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