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銀行內部控制與內部稽核測驗(一般金融)
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113年 - 113 台灣金融研訓院第 46 期銀行內部控制與內部稽核測驗試題:銀行內部控制與內部稽核(一般金融類) #123772
> 試題詳解
47.依主管機關規定,目前信託業應提存之賠償準備金至少為新臺幣多少金額?
(A)五千萬元
(B)一億元
(C)三億元
(D)五億元
答案:
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統計:
A(887), B(151), C(65), D(30), E(0) #3349011
詳解 (共 1 筆)
MoAI - 您的AI助手
B3 · 2025/10/05
#6843775
1. 題目解析 題目問的是依據主管機關的...
(共 761 字,隱藏中)
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私人筆記 (共 1 筆)
Andrew_0872
2024/11/21
私人筆記#6525385
未解鎖
這道題所需用到的觀念及其延伸: 信託...
(共 1275 字,隱藏中)
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相關試題
48.有關辦理信託業務,下列敘述何者正確?(A)銀行經其董事會核准,即能終止其兼營之信託業務(B)信託業經營全權委託投資業務,經金管會銀行局核可後即可營業(C)信託業得經營之業務種類,不得超過其營業執照上載明之範圍(D)銀行之分支機構兼營信託業務,毋需申請主管機關許可
#3349012
49.銀行及其理財業務人員,不得提供有損客戶權益的商品轉換推薦意見,當考慮某項商品轉換交易是否妥適時,下列何者不宜納入考慮因素?(A)客戶有無因此就原商品之結清遭到處罰 (B)有無因此負擔交易成本,卻無實質利益之獲得(C)新商品是否不適合該客戶 (D)新商品的銷售量是否達到目標
#3349013
50.財富管理從業人員自律規範中,妥慎保管客戶資料,禁止洩露機密資料或有不當使用之情事,以建立客戶信賴之基礎,屬於何種原則?(A)忠實誠信原則 (B)勤勉原則 (C)專業原則 (D)保密原則
#3349014
51.銀行辦理財富管理業務時,有關法令之遵循,下列敘述何者錯誤?(A)法令遵循責任應由作業部門擔任 (B)應具備向管理階層單獨呈報之管道(C)高階管理階層之支持有助事實之查核了解 (D)業務部門之顧問及銷售功能需與遵循功能相互獨立
#3349015
52.銀行辦理財富管理業務,有關產品適合度政策所應包括之內容,下列敘述何者錯誤?(A)應建立監控機制 (B)產品風險等級之分類 (C)不應該有例外交易 (D)客戶風險等級之分類
#3349016
53.有關商品適合度之規定,可簡約幾個步驟,包括:A.客戶資料之審視更新、B.需求偏離之監視、C.商品資料之建立分析、D.客戶資料之建立分析、(E)客戶部位之重新調整、F.需求適配之分析,下列順序何者合乎邏輯推導?(A) DCAEFB (B) FBDCAE (C) DCFBAE (D) DFACBE
#3349017
54.在產品適合度政策中,下列何種交易銀行應以書面方式,揭露在採用合理假設於不同情境下,該交易可能產生的結果?(A)綠燈交易 (B)黃燈交易 (C)橘燈交易 (D)紅燈交易
#3349018
55.有關理財業務人員之人事管理辦法範疇,不包括下列何者?(A)薪資獎酬與考核制度 (B)專業訓練及資格 (C)職業道德規範 (D)投資風險之評估與分類
#3349019
56.有關財富管理業務申訴之處理,下列何者非屬良好處理程序之要素?(A)應有獨立之單位或人員監督(B)處理過程以口頭或書面紀錄均可(C)建立集中處理投訴之專責單位(D)定期提供管理階層投訴方面之案情報告
#3349020
57.銀行辦理財富管理業務,對於法令遵循之查核,至少應多久進行一次?(A)一年 (B)一年半 (C)二年 (D)三年
#3349021
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