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防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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107年 - 107年第1次防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題#71342
> 試題詳解
34.金融機構應如何避免客戶以假冒身分開立帳戶?A.請客戶提供身分證明文件 B.取得客戶影像檔留存備供事後驗證用 C. 確認客戶身分並加以驗證
(A)僅 AB
(B)僅 AC
(C)僅 BC
(D) ABC
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統計:
A(8), B(199), C(23), D(2933), E(0) #1855495
詳解 (共 1 筆)
telsore
B1 · 2019/05/31
#3388272
金融機構應防止人頭帳戶,開戶時應加強認識...
(共 145 字,隱藏中)
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34.金融機構應如何避免客戶以假冒身分開立帳戶?A.請客戶提供身分證明文件 B.取得客戶影像檔留存備供事後驗證用 C. 確認客戶身分並加以驗證 (A)僅 AB (B)僅 AC (C)僅 BC (D) ABC
#1999816
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#2199471
36.金融機構應如何避免客戶以假冒身分開立帳戶? A.請客戶提供身分證明文件 B.取得客戶影像檔留存備供事後驗證用 C.確認客戶身分並加以驗證 (A)僅 AB (B)僅 AC (C)僅 BC (D) ABC
#3334547
35.客戶以大量假美鈔通過銀行員肉眼與機器檢查,將款項匯往他國,有關主管機關之規定,下列敘述何者錯誤? (A)銀行發現大量假美鈔來行辦理結匯,應立刻通報當地調查局 (B)對於可疑人士使用之偽鈔,應擦拭乾淨,妥適保管 (C)本案有關之監視錄影系統應妥善保留至結案為止 (D)銀行應檢視驗鈔機辨識功能
#1855496
36.甲以投資名義進行詐騙,利用本人在金融機構開設之帳戶收受詐騙款項,下列敘述何者正確? A.甲之行為即屬洗錢行為 B.甲之行為並非洗錢行為 C.金融機構員工對於甲開立之帳戶存款變化毋庸警覺 (A)僅 A (B)僅 B (C)僅 C (D) ABC
#1855497
37.下列何者不屬於使用人頭帳戶洗錢常用之手法? (A)帳戶突有達特定金額以上存款 (B)帳戶每筆存提金額相當,相距時間不久,且達特定金額以上 (C)存款帳戶密集存入多筆款項,並迅速移轉 (D)將活期性存款轉存定期性存款
#1855498
38.下列哪一項情形,銀行從業人員實務上不需要對該交易進行查證? (A)客戶臨櫃從 OBU 二戶公司帳上轉匯至國內營業單位個人帳戶,再迅速全數提領現金 (B) B 公司員工持 A 公司開立支票前往銀行提現,該張支票之受款人、平行線與禁止背書轉讓均被塗銷 (C)公司名下之基金及定存被其負責人拿來解約,全數匯入負責人在其他銀行之帳戶 (D)個人不動產貸款撥入個人帳戶,立即轉匯入建商名下帳戶
#1855499
39.下列哪個國際組織會針對防制洗錢及打擊資恐工作執行情況來台進行相互評鑑? (A) WTO (B) APG (C) OECD (D) APEC
#1855500
40.銀行辦理全行洗錢與資恐風險評估之風險評估項目,不包括下列哪一項? (A)地域風險 (B)客戶風險 (C)客戶與先前往來銀行的關係 (D)產品及服務、交易或支付管道
#1855501
41.有關重要政治性職務人士,下列敘述何者錯誤? (A)重要政治性職務人士卸任後不需受規範 (B)高風險之重要政治性職務人士,應取得高階管理人員核准方能進行業務 (C)透過客戶自行申報,為判定其是否為重要政治性職務人士的方式之一 (D)高風險之重要政治性職務人士,對其業務關係應進行持續的強化監控
#1855502
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