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綜合科目-民法、票據法、銀行法、民事訴訟法、強制執行法
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109年 - 109-2 彰化銀行_新進人員甄試_經驗行員:銀行法、票據法、洗錢防制法及相關法規#89804
> 試題詳解
35.依據洗錢防制法第三條所稱特定犯罪,包括最輕本刑為多久以上有期徒刑之罪?
(A)五年以上
(B)三年以上
(C)一年以上
(D)六個月以上
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A(3), B(18), C(14), D(189), E(0) #2431289
私人筆記 (共 1 筆)
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2026/06/18
私人筆記#8260627
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洗錢防制法3 本法所稱特定犯罪,指下列各...
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66.依據洗錢防制法第三條,所稱之特定犯罪,包括最輕本刑多久以上有期徒刑之罪?(A)一年(B)三年(C)五年(D)六個月
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62.依據洗錢防制法第三條,所稱之特定犯罪,包括最輕本刑多久以上有期徒刑以上之刑之罪? (A)一年(B)三年 (C)五年(D)六個月
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62.依據洗錢防制法第三條,所稱之特定犯罪,包括最輕本刑為多久以上有期徒刑之罪?(A)一年(B)三年(C)五年(D)六個月
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36.對於確認客戶身分程序所得資料及臨時性交易,其保存年限規定為下列何者? (A)確認客戶身分程序所得資料,應自業務關係終止時起至少保存五年;臨時性交易者,應自臨時性交易終 止時起至少保存五年 (B)確認客戶身分程序所得資料,應自業務關係終止時起至少保存五年;臨時性交易者,應自臨時性交易終 止時起至少保存三年 (C)確認客戶身分程序所得資料,應自業務關係終止時起至少保存十年;臨時性交易者,應自臨時性交易終 止時起至少保存五年 (D)確認客戶身分程序所得資料,應自業務關係終止時起至少保存五年;臨時性交易者,應自臨時性交易終 止時起至少保存一年
#2431290
37.金融機構確認客戶身分措施,下列何者錯誤? (A)金融機構不得接受客戶以匿名或使用假名建立或維持業務關係 (B)客戶進行臨時性交易時,金融機構應確認客戶身分 (C)對於過去所取得客戶身分資料之真實性或妥適性有所懷疑時,金融機構應確認客戶身分 (D)金融機構應先與客戶建立業務關係,再執行確認客戶身分措施
#2431291
38.銀行業國外分公司(或子公司)與總公司(或母公司)之防制洗錢及打擊資恐措施,當總公司(或 母公司)與分公司(或子公司)所在地之最低要求不同時,應如何管理? (A)分公司(或子公司)應一律遵循當地標準 (B)分公司(或子公司)應就兩地選擇較高標準者作為遵循依據 (C)分公司(或子公司)應一律遵循總公司(或母公司)標準 (D)分公司(或子公司)應一律向當地主管機關申報其擬採取之措施後,向金管會核備
#2431292
39.銀行之防制洗錢及打擊資恐之內部控制制度聲明書應報董事會通過後,於何時將該聲明書內容揭露 於銀行官網,並於金管會指定網站辦理公告申報? (A)每會計年度終了後一個月內 (B)董事會通過後一個月內 (C)每會計年度終了後三個月內 (D)每會計年度終了後四個月內
#2431293
40.客戶或其實質受益人若為現任國外政府之重要政治性職務人士,應採取下列何者措施? (A)婉拒與其建立業務關係 (B)考量相關風險因子後評估其影響力,依風險基礎方法認定其是否為高風險客戶 (C)審視其風險,嗣後並應每年重新審視 (D)直接視為高風險客戶
#2431294
41.有關確認客戶身分應遵循事項,下列何者錯誤? (A)銀行在與客戶建立業務關係或與臨時性客戶進行金融交易超過一定金額或懷疑客戶資料不足以確認身 分時,應從政府核發或其他辨認文件確認客戶身分並加以記錄 (B)應對委託帳戶、由專業中間人代為處理交易,要特別加強確認客戶身分之作為 (C)應加強審查私人理財金融業務客戶 (D)對於非「面對面」之客戶,應該施以具相同效果之確認客戶程序 ,且直接視為高風險客戶
#2431295
42.有關防制洗錢及打擊資恐專責主管掌理之工作,下列敘述何者錯誤? (A)督導洗錢及資恐風險之辨識、評估及監控政策及程序之規劃與執行 (B)負責編製全面性洗錢及資恐風險辨識及評估之執行報告 (C)監控與洗錢及資恐有關之風險 (D)確認防制洗錢及打擊資恐相關法令之遵循,包括所屬金融同業公會所定並經金融監督管理委員會准予備 查之相關範本或自律規範
#2431296
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