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銀行內部控制與內部稽核測驗(消費金融)
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109年 - 109 台灣金融研訓院第 38 期銀行內部控制與內部稽核測驗:銀行內部控制與內部稽核(消費金融類)#93563
> 試題詳解
36.以信託財產存放於銀行業務部門或其利害關係人處作為存款,須經下列何者之書面同意?
(A)委託人
(B)受益人
(C)受託人
(D)法院
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統計:
A(221), B(361), C(65), D(8), E(0) #2541924
私人筆記 (共 1 筆)
Yan
2025/02/02
私人筆記#6691324
未解鎖
信託財產必須獨立管理,受託人不得將信託財...
(共 73 字,隱藏中)
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#2525113
37.銀行向一般客戶提供衍生性金融商品交易服務,下列敘述何者錯誤? (A)推廣文宣資料應清楚、公平及不誤導客戶 (B)對商品之可能報酬與風險之揭露,應以衡平且顯著方式表達 (C)風險預告書應充分揭露各種風險,並將最大風險或損失以粗黑字體標示 (D)得藉主管機關對衍生性金融商品業務之核准、核備或備查,使客戶認為政府已對該商品提供保證
#2541925
38.銀行辦理財富管理業務,對於客戶申訴之適當處理程序,下列敘述何者錯誤? (A)建立集中處理投訴之專責單位 (B)訂定明確處理投訴之程序 (C)處理過程均應有書面紀錄 (D)應由業務單位及業務人員直接就所接到之投訴予以處理
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39.在產品適合度政策中,下列何種交易銀行應以書面方式,揭露在採用合理假設於不同情境下,該交易可能產生的結果? (A)綠燈交易 (B)黃燈交易 (C)橘燈交易 (D)紅燈交易
#2541927
40.下列何種情形證券經紀商不得接受委託人之委託開戶? (A)受破產宣告已經復權者 (B)未成年人已經法定代理人代理者 (C)證券交易所職員雇員開戶買賣上市股票 (D)受禁治產宣告已經法定代理人代理者
#2541928
41.有關票券商辦理簽證業務,下列敘述何者錯誤? (A)確實核對發行公司及保證人之印鑑 (B)確實審核票券應記載事項 (C)融資性商業本票不須經票券商簽證 (D)經票券商簽證之短期票券,代表一筆真實有效之合格票券
#2541929
42.票券商承銷融資性商業本票,以債票形式發行,其最高發行面額不得大於新臺幣多少元? (A) 10萬元 (B) 100萬元 (C) 1,000萬元 (D) 1億元
#2541930
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