38.在產品適合度政策中，下列何種交易銀行應以書面方式，揭露在採用合理假設於不同情境下，該交易可能產生的結果？
(A)綠燈交易
(B)黃燈交易
(C)橘燈交易
(D)紅燈交易

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統計： A(18), B(24), C(223), D(33), E(0) #3178270

詳解 (共 1 筆)

#6046550
執行方式依客戶專業程度及產品複雜度兩個面向來區分，可分為「綠燈交易」、「黃燈交易」、「橘燈交易」，及「紅燈交易」四種：
綠燈交易    
1.客戶極專業(ex.專業交易商)，而產品複雜度低之交易。
2.無須特別揭露相關資訊或履行必要之程序步驟。
黃燈交易    
1.客戶專業程度中等，且產品複雜度適中之交易。
2.銷售人員應與督導人員討論該交易對客戶之適當性。
3.首次交易前，宜提供適當之風險揭露予客戶參考。
橘燈交易    
1.客戶專業程度中等，而產品複雜度高之交易。
2.銀行應以書面方式，揭露在採用合理的假設下，於不同情境下該交易可能產生之結果。
3.理財業務人員應或得具權責之上級長官，其書面之交易核准同意。
紅燈交易    
1.客戶專業程度低，而產品複雜度高之交易。
2.除非理財業務人員獲得具權責之上級長官書面核准同意，否則不得推薦此種交易予客戶。
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資料來源：https://www.3people.com.tw/%E7%9F%A5%E8%AD%98/%E8%B2%A1%E5%AF%8C%E7%AE%A1%E7%90%86%E6%A5%AD%E5%8B%99/%E9%87%91%E8%9E%8D%E8%AD%89%E7%85%A7-%E9%8A%80%E8%A1%8C%E6%8B%9B%E8%80%83/ed367de0-bd05-4fd8-b7f8-47761183de5d
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