阿摩線上測驗
53.在產品適合度政策中，下列何種交易銀行應以書面方式，揭露在採用合理假設於不同情境下，該交易可能產生的結果？
(A)綠燈交易
(B)黃燈交易
(C)橘燈交易
(D)紅燈交易
答案：登入後查看
統計： A(188), B(240), C(919), D(131), E(0) #2525118
統計： A(188), B(240), C(919), D(131), E(0) #2525118
詳解 (共 3 筆)
喵喵e
#5482733
執行方式依客戶專業程度及產品複雜度兩個面向來區分，可分為「綠燈交易」、「黃燈交易」、「橘燈交易」，及「紅燈交易」四種：
綠燈交易
1.客戶極專業(ex.專業交易商)，而產品複雜度低之交易。
2.無須特別揭露相關資訊或履行必要之程序步驟。
黃燈交易
1.客戶專業程度中等，且產品複雜度適中之交易。
2.銷售人員應與督導人員討論該交易對客戶之適當性。
3.首次交易前，宜提供適當之風險揭露予客戶參考。
橘燈交易
1.客戶專業程度中等，而產品複雜度高之交易。
2.銀行應以書面方式，揭露在採用合理的假設下，於不同情境下該交易可能產生之結果。
3.理財業務人員應或得具權責之上級長官，其書面之交易核准同意。
紅燈交易
1.客戶專業程度低，而產品複雜度高之交易。
2.除非理財業務人員獲得具權責之上級長官書面核准同意，否則不得推薦此種交易予客戶。
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