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4. 防制洗錢金融行動工作組織的 40 項建議，當中的建議 10：客戶審查，是最重要的建議之一。下列
敘述何者錯誤？
(A)金融機構應禁止客戶以匿名或明顯假名開戶
(B)金融機構於建立業務關係時應執行客戶審查
(C)金融機構替臨時性客戶進行交易時，應驗證客戶身分
(D)當金融機構無法透過可靠的獨立來源文件、資料或資訊，驗證客戶身分之真實性時，應於完成交
易時，立即申報可疑交易
答案：登入後查看
統計： A(18), B(28), C(130), D(1927), E(0) #3176913
統計： A(18), B(28), C(130), D(1927), E(0) #3176913
詳解 (共 4 筆)
asurastart
#5987198
金融機構確認客戶身分時，有下列情形之一者，應予以婉拒建立業務關係或交易：
一、疑似使用匿名、假名、人頭、虛設行號或虛設法人團體開設帳戶、投保或辦理儲值卡記名作業。
二、客戶拒絕提供審核客戶身分措施相關文件。
三、對於由代理人辦理開戶、儲值卡記名作業、註冊電子支付帳戶、投保、保險理賠、保險契約變更或交易者，且查證代理之事實及身分資料有困難。
四、持用偽、變造身分證明文件。
五、出示之身分證明文件均為影本。但依規定得以身分證明文件影本或影像檔，輔以其他管控措施辦理之業務，不在此限。
六、提供文件資料可疑、模糊不清，不願提供其他佐證資料或提供之文件資料無法進行查證。
七、客戶不尋常拖延應補充之身分證明文件。
八、建立業務關係對象為資恐防制法指定制裁之個人、法人或團體，以及外國政府或國際組織認定或追查之恐怖分子或團體。但依資恐防制法第六條第一項第一款至第三款所為支付不在此限。
九、建立業務關係或交易時，有其他異常情形，客戶無法提出合理說明。
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