防制洗錢與打擊資恐法令及實務1題庫下載題庫

<銀行評估洗錢及資恐風險及訂定相關防制計畫指引三>
具體的風險評估項目應至少包括地域、客戶、產品及服務、交易或支 付管道等面向，並應進一步分析各風險項目，以訂定細部的風險因素
（二）客戶風險
1.銀行應綜合考量個別客戶背景、職業與社會經濟活動特性、 地域、以及非自然人客戶之組織型態與架構等，以識別該客 戶洗錢及資恐風險
2.於識別個別客戶風險並決定其風險等級時，銀行得依據以下 風險因素為評估依據
(1)客戶之地域風險(A)：依據銀行所定義之洗錢及資恐風險的區 域名單，決定客戶國籍與居住國家的風險評分
(2)客戶職業與行業之洗錢風險(B)：依據銀行所定義之各職業與 行業的洗錢風險，決定客戶職業與行業的風險評分。高風 險行...

<銀行評估洗錢及資恐風險及訂定相關防制計畫指引三>
具體的風險評估項目應至少包括地域、客戶、產品及服務、交易或支 付管道等面向，並應進一步分析各風險項目，以訂定細部的風險因素
（二）客戶風險
1.銀行應綜合考量個別客戶背景、職業與社會經濟活動特性、 地域、以及非自然人客戶之組織型態與架構等，以識別該客 戶洗錢及資恐風險
2.於識別個別客戶風險並決定其風險等級時，銀行得依據以下 風險因素為評估依據
(1)客戶之地域風險(A)：依據銀行所定義之洗錢及資恐風險的區 域名單，決定客戶國籍與居住國家的風險評分
(2)客戶職業與行業之洗錢風險(B)：依據銀行所定義之各職業與 行業的洗錢風險，決定客戶職業與行業的風險評分。高風 險行業如從事密集性現金交易業務、或屬易被運用於持有 個人資產之公司或信託等
(3)個人客戶之任職機構
(4)客戶開戶與建立業務關係之管道
(5)首次建立業務關係之往來金額
(6)申請往來之產品或服務(C)
(7)客戶是否有其他高洗錢及資恐風險之表徵，如客戶留存地 址與分行相距過遠而無法提出合理說明者、客戶為具隱名 股東之公司或可發行無記名股票之公司、法人客戶之股權 複雜度，如股權架構是否明顯異常或相對其業務性質過度 複雜等