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防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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108年 - 108-3 防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗-防制洗錢與打擊資恐法令及實務 A卷#79119
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42.( )某甲利用某乙等人之帳戶以分散資金、密集且集中式地買賣 X 公司股票, 請問此最有可能涉及下列何等洗錢手法?
(A)對作交易
(B)美化財報
(C)操縱 股價
(D)掏空資產
答案:
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統計:
A(151), B(32), C(2367), D(105), E(0) #2066962
詳解 (共 1 筆)
林家豪
B1 · 2020/09/05
#4254899
買賣股票→操縱股價
(共 11 字,隱藏中)
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43.( )下列何者不屬於保險業的洗錢風險抵減措施?(A)了解客戶交易目的(B)了 解客戶資金來源(C)調查客戶是否涉及負面新聞(D)建議客戶不要買大額保 單,將其拆為多張小額保單
#2066963
44.( )詐欺集團車手收受、持有或使用之財物或財產上利益,而冒名或以假名向金 融機構申請開立帳戶,且無合理來源且與收入顯不相當者,應如何處罰之? (A)處三月以上一年以下有期徒刑,得併科新臺幣一百萬元以下罰金(B)處五月以上三年以下有期徒刑,得併科新臺幣三百萬元以下罰金(C)處六月以上五年以下有期徒刑,得併科新臺幣五千萬元以下罰金(D)處一年以上七年以下有期徒刑,得併科新臺幣七百萬元以下罰金
#2066964
45.( )當專責人員接獲交易監控系統所觸發客戶於短期內購買數筆具高保單價值的 保單預警時,下列敘述何者正確?(A)既為系統監控產生,即表示觸及精心設 計的門檻,應該立即申報疑似洗錢交易(B)既為觸發預警,即表示該等交易應 該有值得關注之處,應進一步調查其合理性(C)系統觸發預警不代表專責人員 同意此門檻設置,自由心證判定是否調查即可(D)預警案件應該原則上都應該 申報,所以調查時應盡所有可能找出任何不合理之處,以證明預警準確
#2066965
46.( )有關假借全權委託投資而透過保管銀行進行洗錢行為之可疑態樣,下列對 該類態樣的敘述何項錯誤?(A)委託投資者之委託資產與其身分、收入顯不 相當或與本身營業性質無關(B)於全權委託投資契約存續期間要求增加委託 投資資金且無合理原因(C)簽訂全權委託投資契約及委任保管契約後即迅速 終止契約且無正當原因(D)委託投資之資產係自某些特定地區如開曼群島、 巴哈馬群島等地匯入,或於契約終止後要求直接自我國境內匯往上開地區
#2066966
47.( )對於現金跨境移轉之行為,下列敘述何者正確?(A)攜帶黃金出境須向海關 申報,裸鑽則不需要(B)新臺幣申報門檻為 15 萬元(C)人民幣申報門檻為 2 萬元(D)法規規定目前只針對隨身攜帶者,對於快遞或郵寄等方式則未多加 限制
#2066967
48.( )王大明今年 20 歲,每個月固定匯款美金 300 元到敘利亞某一非營利團體之 銀行帳戶,累計達美金 3 萬元,請問大明此一行為可能涉及下列哪一種類別 之疑似洗錢或資恐交易表徵?(A)資恐類(B)通匯銀行類(C)OBU 類(D)授信類
#2066968
49.( )依洗錢防制法第 9 條第 1 項規定,金融機構及指定之非金融事業或人員對 於達一定金額以上之通貨交易,應向下列何者申報?(A)中央銀行(B)財政 部國稅局(C)法務部調查局(D)金融監督管理委員會檢查局
#2066969
50.( )辦理防制洗錢及打擊資恐之作業,對於確認客戶身分之時機,不包括下列 何者?(A)與客戶建立業務關係時(B)辦理新臺幣五十萬元(含等值外幣) 以上之單筆現金收或付時(C)對於取得客戶身分資料之真實性或妥適性有所 懷疑時(D)客戶申請新臺幣一萬元的匯款交易
#2066970
51.( )陳先生為國際毒品犯罪組織成員,透過會計師李先生尋找最有利的投資目標 與最適當的財務技術,將所得分散多國投資,並取得最佳獲利。此種形式為 何種洗錢態樣?(A)利用守門員協助洗錢(B)利用保險公司洗清資金(C)利用 重要政治性職務人士漂白不法所得(D)犯罪組織利用非營利組織取得資金後 洗清不法所得
#2066971
52.( )客戶甲於短期內密集辦理大額之保單借款並還款,借款與還款金額相當, 且無法提出合理說明,下列敘述何者正確?(A)保單借款原本即屬甲之權 利,無可疑之處(B)只要連續發生兩次,即屬洗錢防制法之洗錢罪(C)只要 保險公司有賺取保單借款之利息,即無疑似洗錢之可能(D)這可能是一個疑 似洗錢之警訊,承辦人員應立即陳報督導主管
#2066972
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