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公職◆銀行內部控制◆法規
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95年 - 95 台灣金融研訓院第 10 期銀行內部控制與內部稽核測驗:銀行內部控制與內部稽核法規(一般金融類、消費金融類)#48442
> 試題詳解
43、 ( ) 經核准受託代收公營(用)事業之甲銀行,對未設分支機構地區之代收款項工作,經主管機關核准後,可轉委託其他(乙)銀行代辦,為簡化行政程序,該項申請書由下列何方提出?
(A) 乙方
(B) 甲乙雙方各自申請
(C) 甲方申請書內容僅敘明轉委託之單方事由
(D) 乙方派員駐外事宜由甲方於申請書內敘明一併申請。
答案:
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統計:
A(19), B(34), C(43), D(172), E(0) #1239762
詳解 (共 1 筆)
Weber Lin
B1 · 2021/02/12
#4542137
經核准受託代收公營(用)事業之甲銀行,對...
(共 88 字,隱藏中)
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01、 ( ) 依銀行法規定,下列何者非屬與銀行負責人為利害關係人? (A) 二親等之血親 (B) 三親等之姻親 (C) 負責人本人為董事之企業 (D) 負責人配偶為經理人之企業。
#1239720
02、 ( ) 甲為金融控股公司之負責人,因意圖為自己不法之利益,而為違背其職務之行為,致生損害於公司財產,依金融控股公司法規定,下列敘述何者錯誤? (A) 如甲於犯罪後自首,並自動繳交全部犯罪所得財物者,減輕或免除其刑 (B) 如甲於偵查中自白,並自動繳交全部犯罪所得財物者,得免除其刑 (C) 如甲之犯罪所得利益超過罰金最高額時,得於所得利益之範圍內加重罰金 (D) 甲之行為如損及金融市場穩定者,加重其刑至二分之一。
#1239721
03、 ( ) 依「銀行內部控制及稽核制度實施辦法」規定,銀行辦理遵守法令自評作業,下列敘述何者正確? (A) 自行評估工作底稿應至少保存三年 (B) 自評頻率至少每半年乙次 (C) 得替代一般性自行查核乙次 (D) 各單位辦理自行評估作業,不須由該單位主管指定專人辦理。
#1239722
04、 ( ) 依銀行法規定,銀行自有資本與風險性資產之比率不得低於多少百分比? (A) 5 (B) 6 (C) 8 (D) 10
#1239723
05、 ( ) 依「銀行內部控制及稽核制度實施辦法」規定,銀行年度財務報表由會計師辦理查核簽證時,應委託會計師辦理銀行內部控制制度之查核,並對銀行申報主管機關表報資料正確性、內部控制制度及遵守法令主管制度執行情形及下列何項政策之妥適性表示意見? (A) 備抵呆帳提列 (B) 催收款項轉銷 (C) 逾期放款催理 (D) 大額授信審議。
#1239724
06、 ( ) 依「銀行業公司治理實務守則」規定,若某甲任銀行之監察人,下列何者不得擔任同一銀行之董事? (A) 某甲之姪女 (B) 某甲兄弟姐妹之配偶 (C) 某甲配偶之兄弟 (D) 某甲之孫。
#1239725
07、 ( ) 依「銀行內部控制及稽核制度實施辦法」規定,銀行內部稽核人員之獎懲,應由下列何者核定後辦理? (A) 監察人 (B) 總經理 (C) 稽核單位經理 (D) 董(理)事長。
#1239726
08、 ( ) 依「銀行內部控制及稽核制度實施辦法」規定,高階管理階層應負責執行的事項,下列敘述何者錯誤? (A) 發展足以辨識、衡量銀行風險之程序 (B) 定期評估辦理自行查核之績效 (C) 監督內部控制政策之有效性及適切性 (D) 負責執行董(理)事會核定之經營政策。
#1239727
09、 ( ) 依「銀行內部控制及稽核制度實施辦法」規定,有關各銀行營業、財務保管及資訊單位應辦理自行查核之次數,下列敘述何者錯誤? (A) 每半年至少辦理一次一般自行查核 (B) 每月至少辦理一次專案自行查核 (C) 已辦理一般自行查核之月份得免辦理專案自行查核 (D) 每年至少辦理二次專業自行查核。
#1239728
10、 ( ) 銀行對於往來客戶,於符合法令規定範圍內,應提供充足之資訊,惟不包括下列何者? (A) 應建立公開資訊之網路申報作業系統,為銀行資訊之揭露 (B) 應架設網站,建置銀行財務業務及銀行治理資訊 (C) 建立發言人制度,俾允當揭露重大訊息 (D) 管理階層與員工應隨時向客戶告知公司財務業務資訊以供參考。
#1239729
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