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財富管理規劃師
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108年 - 財富管理規劃師 1-100#81630
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43. 為求訂定財務目標時可以估計出更具體的數據,我們必須根據貨幣的時間 價值將通貨膨脹率納入考量。假設每年通貨膨脹率為2%,在此估算模式,下列那項是不適當的說法?
(A) 現在100元的價值,10年後估計應與120元相等
(B) 現在100元的價值,1年後估計應與102元相等
(C) 1年後的150元,現在的價值約為147元
(D) 2年後的100元,現在的價值約為96元
答案:
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統計:
A(67), B(1), C(0), D(1), E(0) #2130496
詳解 (共 1 筆)
洪浚洧
B1 · 2022/11/30
#5669829
每年2趴,10年20
(共 12 字,隱藏中)
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相關試題
1. 金融機構能成為客戶長期的財富管理顧問,其所提供的財富管理業務,應不 同於以往理財業務,主要區別在於:(A) 以銷售金融產品為導向的財富管理(B) 以客戶需求為導向的財富管理(C) 以客戶擁有的資源為基礎的財富管理(D) 以管理客戶資產為導向的財富管理答案
#2130454
2. 財富管理的服務範疇相對於一般的理財業務,包括哪些: (A) 個人的財富管理業務(B) 企業、機構的資產管理(C) 法人金融服務(D) 以上皆是
#2130455
3. 在生命週期中,下列何者較適合作為規劃客戶長期財務需求的金融商品? (A) 存款(B) 股票(C) 保險商品(D) 共同基金
#2130456
4. 依據金管會的要求,由金融業者自行定義「高淨值客戶」財富管理業務,而 大多數的金融業者所定義的「高淨值客戶」(也就是所謂「大戶門檻」),普遍訂在資產在新台幣多少以上?(A)100~300 萬元以上(B) 500 萬元以上(C) 1000 萬元以上(D) 3000 萬元以上
#2130457
5. 對於萬能壽險等類型保險商品,較適合作為規劃客戶投資的金融商品? (A) 短期(B) 中期(C) 長期(D) 以上皆可
#2130458
6. 下列何者屬為「守富、傳富」之理財規劃方式? (A) 信託的規劃(B) 保險的規劃(C) 以上皆是(D) 以上皆非
#2130459
7. 對於金融機構以客戶為中心,設計出一套全面的財務規劃,通過向客戶提 供現金、信用、保險、投資組合等一系列的金融服務,將客戶的資產、負債、流動性進行管理,以滿足客戶不同階段的財務需求,係指何種業務?(A) 理財規劃業務(B) 財富管理業務(C) 資產管理業務(D) 投資銀行業務
#2130460
8. 下列何者非為金管會核准可承辦財富管理業務之金融機構? (A) 銀行(B) 保險公司(C) 證券公司(D) 財顧公司
#2130461
9. 下列何者較適合作為規劃客戶短、中期財務需求的金融商品? (A) 投資型定存(B) 共同基金(C) 股票(D) 以上皆是
#2130462
10. 下列何者為財富管理業務實質內容中財務規劃項目? (A) 風險規劃(B) 投資規劃(C) 稅務規劃(D) 以上皆是
#2130463
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