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防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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115年 - 115-1 台灣金融研訓院辦理防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題:防制洗錢與打擊資恐法令及實務#138048
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44.證券商防制洗錢及打擊資恐專責主管應由何人(機關)指派?
(A)董事會
(B)董事長
(C)董事會授權董事長指派
(D)董事長授權總經理指派
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統計:
A(563), B(30), C(36), D(47), E(0) #3840827
詳解 (共 1 筆)
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B1 · 2026/10/20
#7609958
考試核心觀念 本題測驗 證券商防制洗錢及...
(共 666 字,隱藏中)
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45.依據注意事項範本之規定,證券商對於已發行無記名股票之客戶,確保實質受益人更新之方式不包括下列何者? (A)請客戶提供全部持有無記名股票之身分證明文件 (B)請客戶要求具控制權之無記名股票股東辦理登記身分 (C)請客戶於知悉具控制權股東身分發生變動時通知證券商 (D)請客戶於每次股東會後,向證券商更新實質受益人資訊
#3840828
46.有關資恐防制法所指定國際制裁名單之除名程序,應經下列何機關之除名程序? (A)聯合國安全理事會 (B)國家安全局 (C)國際法院 (D)聯合國會員大會
#3840829
47.有關FATF 效能評鑑之評等基礎中,倘直接成果幾乎達成,僅需作微幅改善(Minor Improvements),其對應之評鑑等級為: (A)高度有效(High level of effectiveness) (B)相當有效(Substantial level of effectiveness) (C)中度有效(Moderate level of effectiveness) (D)低度有效(Low level of effectiveness)
#3840830
48.金融機構針對高風險客戶與具高風險因子之客戶,應有效採取強化管理措施,降低已知風險。下列何者非為相關措施? (A)實地查訪 (B)簡化管控措施 (C)增加客戶審查頻率(D)取得開戶與往來目的的相關資料
#3840831
49.下列何者非防制洗錢及打擊資恐議題上,辨識、評估及瞭解洗錢資恐風險之適當步驟? (A)將風險評估書面化 (B)風險評估一經設定後便不能隨意更新 (C)於決定整體風險程度及適當種類、強度之抵減措施前,應考慮所有相關風險因子 (D)建立適當機制,並將風險評估資訊提供主管機關及自律機構
#3840832
50.企業為其員工投保團險是常見的保險交易,但下列何種狀況明顯屬於異常的購買需求? (A)企業為資深員工提供更好的團險保障 (B)團險的範圍擴及部分員工的親屬 (C)一旦員工離職,團險即不再給予該員工保障 (D)無明確投保目的,企業僅為少數特定人以團險為由購買高保價保單
#3840833
51.有關可能判定某個國家具較高的國家/地理風險之因素,下列何者錯誤? (A)便於建立空殼公司或發行無記名股票的國家或地區 (B)受國際機構或各國政府制裁、禁運或發出關切聲明的國家或地區 (C)經防制洗錢金融行動工作組織(FATF)認定為防制洗錢及打擊資恐制度有漏洞的國家或地區 (D)客戶隱私權過度保護的國家或地區,原則上並無礙於有效執行防制洗錢及打擊資恐機制
#3840834
52.風險基礎法下風險評估的風險因子審查面向,不包含下列哪個面向? (A)客戶風險 (B)產品/服務風險 (C)國家風險 (D)金融機構營運風險
#3840835
53.對於已經承保的客戶,保險公司須進行持續性的客戶審查以及交易監控,下列何者非屬交易監控中的工作重點? (A)監控客戶的行/職業是否有所變更 (B)監控繳款行為或金流的異常 (C)監控持有保單的變化 (D)監控客戶行為的異常
#3840836
54.下列何者不屬於保險之個別產品與服務、交易或通路之風險因素? (A)客戶居住之國家 (B)與現金之關聯程度 (C)收到款項是否來自於未知或無關係之第三人 (D)是否為面對面交易、電子商務或透過 OIU 進行之交易
#3840837
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