阿摩線上測驗
登入
首頁
>
衍生性金融商品概論與實務
>
109年 - 109 台灣金融研訓院第9期衍生性金融商品銷售人員資格測驗:衍生性金融商品概論與實務#93118
> 試題詳解
45.依「銀行辦理衍生性金融商品業務內部作業制度及程序管理辦法」規定,銀行向一般客戶提供結構型商品交易服務, 應進行客戶屬性評估,綜合評估其風險承受程度,應評估之客戶因素不包括下列何者?
(A)知識
(B)投資經驗
(C)學歷
(D)交易目的
答案:
登入後查看
統計:
A(172), B(19), C(2779), D(203), E(0) #2525240
詳解 (共 1 筆)
蔡蔡子
B1 · 2024/05/03
#6086172
第 29 條銀行向專業機構投資人及高淨值...
(共 215 字,隱藏中)
前往觀看
3
0
相關試題
46.銀行辦理複雜性高風險產品,向客戶徵提期初保證金之最低標準,下列敘述何者錯誤? (A)複雜性高風險商品:不論避險或非避險交易,每筆交易之期初保證金金額,不得低於契約總名目本金之百分之二 (B)商品期限超過一年且隱含賣出選擇權之匯率類衍生性金融商品:不論避險或非避險交易,每筆交易之期初保證金 金額,不得低於契約總名目本金之百分之二 (C)銀行向客戶收取期初保證金,以現金、銀行存款及流動性高之有價證券為限 (D)銀行不得接受客戶以銀行無擔保放款所得資金繳存期初保證金
#2525241
47.依「銀行辦理衍生性金融商品自律規範」規定,有關「結構型商品有直接導致本金損失或超過當初本金損失之虞」 的情況,下列敘述何者錯誤? (A)因利率、匯率、有價證券市價或其他指標之變動 (B)因銀行或他人之業務或財產狀況之變化 (C)因主管機關規定足以影響投資人判斷之重要事項 (D)因投資人對產品認知及瞭解產生之變化
#2525242
48.銀行之董(理)事會應適時檢討銀行辦理衍生性金融商品業務之經營策略及作業準則,並應評估績效及風險,且除 外國銀行在臺分行依總行規定定期辦理檢討者外,應至少多久檢討一次? (A)每月 (B)每季 (C)每半年 (D)每年
#2525243
49.選擇權的 Delta 風險係指下列何者? (A)選擇權標的物價格變動一單位時,選擇權權利金將會變動的幅度 (B)因選擇權的 Delta 變動所形成的風險 (C)選擇權標的現貨價格波動程度 1%時,選擇權權利金變動的幅度 (D)當到期日逐日逼近時,選擇權權利金降低的幅度
#2525244
50.關於衍生性金融商品流動性風險,下列敘述何者錯誤? (A)流動性風險又可分為市場或商品的流動性風險及現金流量風險 (B)造成現金流量風險的主要因素為複雜的評價模式 (C)維持一定水準的高流動性資產,以備不時之需 (D)金融機構本身信用不佳也可能會遭遇到流動性風險
#2525245
51.銀行與客戶簽訂美元兌新臺幣遠期外匯合約,約定 6 個月後客戶可以匯率$33 買進 100 萬美元,客戶繳了新臺幣 75 萬元保證金,如果美元兌台幣匯率升到$34.5,則銀行面對之當期暴險額(current exposure)為何? (A)新臺幣 3,450 萬元 (B)新臺幣 150 萬元 (C)新臺幣 75 萬元 (D) 0
#2525246
52.利率風險是指因利率變化而引起衍生性商品部位的市場變化,若再加以細分,利率變化的方式上可再區分為三種, 請問何謂「基差風險」(Basis Risk)? (A)因為不同期間利差關係改變而形成的風險 (B)因為不同市場間利差關係改變而形成的風險 (C)因殖利率曲線平行移動形成的風險 (D)殖利率曲線形狀改變形成的風險
#2525247
53.甲公司於 X1 年 9 月 1 日以$2,000,000 取得一透過其他綜合損益按公允價值衡量之債券投資,X1 年 12 月底之公平市 價為$2,010,000,X2 年 4 月 1 日以$2,014,000 處分該金融資產。下列敘述何者正確? (A)X1 年度金融資產評價利益為$10,000 (B)X1 年度處分投資利益為$10,000 (C)X2 年度處分投資利益為$4,000 (D)X2 年度處分投資利益為$14,000
#2525248
54.有關避險會計,下列敘述何者正確? (A)係以互抵之方式認列避險工具及被避險項目之公允價值變動所產生之損益影響數 (B)避險工具及被避險項目之公允價值變動所產生之損益影響數應各自採總額表達 (C)避險工具之公允價值變動所產生之損益影響數應列入損益科目,而被避險項目之公允價值變動影響數應列入權益 科目 (D)避險工具之公允價值變動所產生之損益影響數應列入權益科目,而被避險項目之公允價值變動影響數應列入損益 科目
#2525249
55.關於嵌入式衍生工具之敘述,下列何者正確? (A)企業於首次成為合約之一方時,應評估嵌入式衍生工具是否須與主契約分離並以衍生工具處理 (B)嵌入式衍生工具與主契約的經濟特性及風險若緊密關聯,仍可拆解入帳 (C)混合工具按透過損益按公允價值衡量者,仍可拆解入帳 (D)每一財務報導日應持續重評估嵌入式衍生工具是否須與主契約分開列帳
#2525250
相關試卷
115年 - 台灣金融研訓院第 20 期衍生性金融商品銷售人員資格測驗試題:衍生性金融商品概論與實務#138667
2026 年 · #138667
114年 - 台灣金融研訓院第 19 期衍生性金融商品銷售人員資格測驗試題:衍生性金融商品概論與實務#134893
2025 年 · #134893
114年 - 台灣金融研訓院第 18 期衍生性金融商品銷售人員資格測驗試題:衍生性金融商品概論與實務#127034
2025 年 · #127034
113年 - 台灣金融研訓院第 17 期衍生性金融商品銷售人員資格測驗試題:衍生性金融商品概論與實務#123774
2024 年 · #123774
113年 - 台灣金融研訓院第 16期衍生性金融商品銷售人員資格測驗:衍生性金融商品概論與實務#120743
2024 年 · #120743
112年 - 台灣金融研訓院第 15期衍生性金融商品銷售人員資格測驗:衍生性金融商品概論與實務#117508
2023 年 · #117508
112年 - 台灣金融研訓院第 14期衍生性金融商品銷售人員資格測驗:衍生性金融商品概論與實務#113547
2023 年 · #113547
111年 - 台灣金融研訓院第 13 期衍生性金融商品銷售人員資格測驗:衍生性金融商品概論與實務#111237
2022 年 · #111237
111年 - 台灣金融研訓院第 12 期衍生性金融商品銷售人員資格測驗試題:衍生性金融商品概論與實務 #107032
2022 年 · #107032
110年 - 台灣金融研訓院第 11 屆衍生性金融商品銷售人員資格測驗:衍生性金融商品概論與實務#105377
2021 年 · #105377