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103年 - 第二十四屆金融研訓院理財規劃人員─理財工具#40964
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45.有關信託制度的起源,下列敘述何者正確?
(A)起源於財產管理
(B)起源於投資理財
(C)起源於節省稅賦
(D)起源於照顧遺族
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統計:
A(185), B(13), C(4), D(43), E(0) #1143020
詳解 (共 1 筆)
854046
B1 · 2020/11/11
#4370517
信託」源於英國,是一種由受託人依信託本旨...
(共 121 字,隱藏中)
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46.受益人享有「全部信託利益」的權利時,其信託當時委託人贈與稅價值如何計算? (A)以信託金額或贈與時信託財產的時價為準計算 (B)以信託金額按贈與當時郵儲一年期定期儲金固定利率複利折算現值 (C)以受益人死亡時已領受信託金額或信託財產的時價為準計算 (D)以委託人死亡時受益人未領受信託金額或信託財產的時價為準計算
#1143021
47.有關匯率連結組合式商品之特性,下列敘述何者錯誤? (A)必為保本型商品 (B)購買或賣出之匯率選擇權,可以為買權亦可為賣權 (C)選擇權不被執行時,原存款本金不被轉換 (D)適合有兩種幣別需求之客戶
#1143022
48.有關利率連結組合式商品之收益率高低決定於下列何種因素? (A)所運用之利率商品收益曲線陡峭程度 (B)風險貼水 (C)投資期間的長短 (D)本金的多少
#1143023
49.下列何項有價證券在性質上,與指數股票型證券投資信託基金(ETF)之特性不符? (A)一籃子股票 (B)國庫債券 (C)封閉式共同基金 (D)開放式共同基金
#1143024
50.信用連結組合式商品的連結標的為下列何者? (A)利率參考指標 (B)匯率參考指標 (C)信用參考指標 (D)獲利率參考指標
#1143025
01、 ( ) 就狹義的「理財規劃」與「財富管理」之異同而言,下列敘述何者錯誤? (A) 財富管理應與人生目標相連接 (B) 財富管理的範疇比理財規劃大 (C) 人生目標多與理財規劃有關 (D) 投資規劃不屬於理財規劃範疇
#1143026
02、 ( ) 檢視客戶主要財務資料,下列敘述何者錯誤? (A) 資產負債表 (B) 收入支出表 (C) 預算表 (D) 股東權益變動表
#1143027
03、 ( ) 「請問您目前最主要運用的投資工具為何?」是向準客戶詢問哪一方面的問題? (A) 生活支出組合 (B) 自用資產 (C) 金融資產組合 (D) 理財收入
#1143028
04、 ( ) 下列哪一種保險會產生資產累積效果? (A) 定期壽險 (B) 醫療險 (C) 全民健保 (D) 退休年金
#1143029
05、 ( ) 有關家庭財務報表之編製,下列敘述何者錯誤? (A) 已實現資本利得是收入科目 (B) 已繳活會是資產,應繳死會是負債 (C) 產險保費是負債科目 (D) 每月房貸繳款額,利息部分是支出科目
#1143030
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