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保險業防制洗錢及打擊資恐內部控制要點
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108年 - 防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗(B卷)#85284
> 試題詳解
46.下列何者並非恐怖組織利用非營利組織進行洗錢的原因?
(A)非營利組織容 易受民眾信任,可利用作為公開募款管道
(B)非營利組織均無賦稅優惠
(C)非 營利組織可依設立宗旨,公開地在特定族群或宗教地區中活動
(D)各國法令 雖有不同,但是通常對非營利組織的成立條件與營運監理要求比較寬鬆
答案:
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統計:
A(8), B(378), C(15), D(27), E(0) #2291564
詳解 (共 1 筆)
きんじょうすい
B1 · 2021/10/24
#5174303
非營利組織對公共行政發展的啟示 1加強...
(共 276 字,隱藏中)
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17.( )下列何者並非恐怖組織利用非營利組織進行洗錢的原因?(A)非營利組織容 易受民眾信任,可利用作為公開募款管道(B)非營利組織均無賦稅優惠(C)非 營利組織可依設立宗旨,公開地在特定族群或宗教地區中活動(D)各國法令 雖有不同,但是通常對非營利組織的成立條件與營運監理要求比較寬鬆
#2066937
46.( )下列何者並非恐怖組織利用非營利組織進行洗錢的原因?(A)非營利組織容 易受民眾信任,可利用作為公開募款管道(B)非營利組織均無賦稅優惠(C)非 營利組織可依設立宗旨,公開地在特定族群或宗教地區中活動(D)各國法令 雖有不同,但是通常對非營利組織的成立條件與營運監理要求比較寬鬆
#2068072
26.下列何者並非恐怖組織利用非營利組織進行洗錢的原因?(A)非營利組織 容易受民眾信任,可利用作為公開募款管道(B)非營利組織均無賦稅優惠 (C)非營利組織可依設立宗旨,公開地在特定族群或宗教地區中活動 (D)各國法令雖有不同,但是通常對非營利組織的成立條件與營運監理要求 比較寬鬆
#2760953
47.保險公司或保險代理人、保險經紀人應用風險基礎方法,應考慮到各種針 對特定客戶或交易的風險變數,下列敘述何者錯誤?(A)保險公司的高風險 客戶占比過高,須檢討為何有業務比重過度傾向高風險客戶的情況(B)保險 公司各張保單中,雖有些要保人是相同的,惟針對被保險人或受益人或保 險標的不盡相同情形,無需另行評估(C)除保險公司應考量保險經紀人與保 險代理人作為其銷售通路之風險,保險經紀人與保險代理人本身亦具有其 他通路與平台銷售商品,保險經紀人與保險代理人亦應將通路與平台納入 自身風險評估中(D)經由非面對面管道引薦的客戶,應落實客戶身分的辨識 或驗證
#2291565
48.金融業於辦理確認客戶身分時,下列何者錯誤?(A)原則上,完成確認客戶 身分措施前,不得與該客戶建立業務關係或進行臨時性交易(B)依洗錢防制 法第7條之規範,確認客戶身分之程序必須以了解為基礎(C)客戶為已發行 無記名股票之法人時,應請客戶於每次股東會後,向機構或事業更新其實 質受益人資訊(D)有關強化確認客戶身分之措施於重要政治性職務人士之家 庭成員亦應適用
#2291566
49.保險業在下列哪一種時機,無須對客戶進行盡職調查?(A)要保人投保時 (B)大額保費由境外不知名第三人轉帳繳交(C)客戶從事與投保時職業不符 之工作,卻未主動告知(D)客戶申請透過信用卡自動扣款繳納定期人壽保 險續期保費
#2291567
50.有關重要政治性職務人士指引,下列敘述何者錯誤? A.其政治性職務人 士定義範圍與聯合國反貪腐協議相同 B.指引文件具約束力 C.金融機構 之內部控制包括員工訓練 D.可利用商業資料庫軟體取代傳統客戶審查流 程(A)僅 AD(B)僅 BD(C)僅 CD(D)僅 BC
#2291568
51.辦理跨境匯款達多少金額(含等值外幣)時,金融機構應確認客戶身分? (A)新臺幣 3 萬元以上(B)新臺幣 10 萬元以上(C)新臺幣 30 萬元以上(D)新臺幣 100 萬元以上
#2291569
52.證券期貨業總公司與國外分公司所在國關於防制洗錢及打擊資恐措施之最 低要求不同時,分公司應以何種標準作為遵循依據?(A)與總公司一致之標 準(B)就兩地選擇較高標準者(C)依國外分公司所在國所定之標準(D)依防制 洗錢金融行動工作組織(FATF)所定之標準
#2291570
53.在洗錢及資恐風險評估方法之設計上,下列哪一項應直接視為高風險?(A)低 收入者(B)收入較高之企業主(C)受經濟制裁之恐怖份子(D)跨國演藝人員
#2291571
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