專業科目-金融常識、洗錢防制法、銀行業防制洗錢及打擊資恐注意事項題庫下載題庫

洗錢防制辦法 第2條 名詞定義
*風險基礎方法：指金融機構應確認、評估及瞭解其暴露之洗錢及資恐風險，並採取適當防制洗錢及打擊資恐措施，以有效降低此類風險。依該方法，金融機構對於高風險情形應採取加強措施，對於較低風險，則可採取相對簡化措施，以有效分配資源，並以最適當且有效方法，降低經確認之洗錢及資恐風險。