47.有關兆豐國際銀行紐約分行 2016 年主管機關重罰案例，下列敘述何者錯誤？
(A)受主管機關 FATF 防制洗錢金融行動工作組織重罰
(B)法令遵循人員與作業部門角色混淆
(C)針對巴拿馬洗錢高風險地區未能有效進行強化審查
(D)洗錢防制風險評估政策建議評估期間為一年，但實際評估僅有六個月

答案：登入後查看
統計： A(788), B(205), C(161), D(321), E(0) #3356557

詳解 (共 3 筆)

#6266765
兆豐國際銀行紐約分行2016年因洗錢防制...
(共 353 字，隱藏中）
前往觀看
23
0
#6625778
FATF 不是執法機關，不會直接對銀行開罰
8
0
#7315716
  • ❌ (A) 錯誤：兆豐銀行紐約分行當時是受到 「美國紐約州金融服務署 (DFS)」 的處分，重罰 1.8 億美元（約新臺幣 57 億元）。FATF（防制洗錢金融行動工作組織）是負責制定國際反洗錢標準的組織，並非直接對個別銀行進行裁罰的金融主管機關。
  • ✅ (B) 正確：DFS 在裁罰令中指出，該分行的 法令遵循主管 (CCO) 同時兼任作業部門（如副經理）等多項職務，導致功能衝突且角色混淆，無法獨立執行監督職能。
  • ✅ (C) 正確：美方指出兆豐紐約分行與其 巴拿馬分行 之間有大量異常交易，但兆豐卻未能針對巴拿馬這類洗錢高風險地區落實 強化審查 (EDD)。
  • ✅ (D) 正確：根據監理報告，該行在進行洗錢防制風險評估時，其政策雖建議以「一年」為評估基準期間，但實際上卻僅以「六個月」的資料進行評估，被認為評估範圍不完整。
0
0

私人筆記 (共 1 筆)

私人筆記#6569176
未解鎖
FATF（金融行動特別工作組織）並非直接...
(共 152 字，隱藏中）
前往觀看
12
0