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100年 - 第19屆理財工具#40939
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48.有關指數股票型證券投資信託基金(ETF)之交易,下列敘述何者錯誤?
(A)交易時間同一般股票
(B)單日漲跌幅限制為百分之七
(C)得為融資融券交易
(D)賣出時所課徵之證券交易稅率與股票相同
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統計:
A(3), B(22), C(4), D(61), E(0) #1141993
私人筆記 (共 1 筆)
投資自己
2025/09/17
私人筆記#7444295
未解鎖
ETF 的證券交易稅率比一般股票低: ...
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49.下列何種金融商品,原則上其參加對象僅限於特定人? (A)證券投資信託基金 (B)保險金信託(C)投資型保單 (D)信託資金集合管理運用帳戶
#1141994
50.有關利率連結組合式商品之敘述,下列何者正確? (A)其投資報酬率涉及複雜的匯率交換契約(B)所運用之利率商品收益曲線與利率選擇權價值無關(C)所運用之利率商品收益曲線斜率越低,該商品報酬率越高(D)所運用之利率商品收益曲線斜率越高,該商品報酬率越高
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01、 ( ) 銀行辦理財富管理業務,應充分了解客戶,有關其作業準則,下列何者錯誤? (A) 無論金額大小及條件,一律不得拒絕接受客戶委託 (B) 應訂定開戶審查及核准程序 (C) 應評估客戶投資能力 (D) 應定期檢視客戶財務業務變動狀況
#1141996
02、 ( ) 客戶之資產負債表上列有資產項目: I.股票 II.銀行活期存款 III.黃金 IV.不動產,請依流動性由高至低依序排列? (A) I、II、III、IV (B) II、I、IV、III (C) II、I、III、IV (D) I、II、IV、III
#1141997
03、 ( ) 理財規劃人員協助客戶訂定理財目標時,下列何者不符 SMART 原則? (A) 目標內容及希望達成時間應明確 (B) 目標應數據化、金錢化 (C) 目標應超越現實而理想化 (D) 達成目標之計劃應具體
#1141998
04、 ( ) 下列哪些行為將會影響個人之淨值? I.所持股票市價持續跌落 II.以現金繳納綜合所得稅 III.汽車遭竊賊偷走 IV.所持統一發票中獎 (A) 僅 I、II (B) 僅 I、II、III (C) 僅 II、III、IV (D) I、II、III、IV
#1141999
05、 ( ) 高原期的保險規劃,下列敘述何者錯誤? (A) 死亡時免稅額與扣除額合計為新台幣 1,000萬元 (B) 投保險種以高額終身壽險為主 (C) 投保高額壽險可壓縮應稅資產 (D) 保險金不列入遺產,可規避遺產稅
#1142000
06、 ( ) 下列何項敘述最能顯示客戶對投資風險應有的承受度? (A) 年齡愈大,所能承擔的風險愈高 (B) 資金動用時間離現在愈短,愈需要冒風險儘速獲利 (C) 理財目標彈性愈大,可承擔風險愈高 (D) 單項投資占總資產比重愈大,其風險承受度愈高
#1142001
07、 ( ) 若大華目前淨資產為 20 萬元,平均投資報酬率為 15%,年支出為 30 萬元,請問其財務自由度為何? (A) 10% (B) 15% (C) 16% (D) 20%
#1142002
08、 ( ) 有關編製家庭財務報表,下列敘述何者錯誤? (A) 預售屋的預付款是資產科目 (B) 資產與負債是存量的觀念 (C) 未實現的資本利得應顯示在收支儲蓄表中 (D) 儲蓄是收入減支出後之淨額
#1142003
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