5.依銀行辦理衍生性金融商品業務內部作業控制及程序管理辦法規定，下列敘述何者錯誤？ A.應至少區分二個等級， 評估非專業客戶商品風險承受程度 B.對於交易條件標準化且存續期限超過 6 個月之商品，若為專業客戶，除客戶明確表示已充分審閱並簽名者外，審閱期間不得低於七日 C.結構型商品限於專業客戶交易者，不得為一般性廣告
(A)僅 AB
(B)僅 AC
(C)僅 BC
(D) ABC

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統計： A(729), B(89), C(57), D(151), E(0) #3437938

詳解 (共 2 筆)

#6439865
A.應至少區分二個等級， 評估非專業客戶商品風險承受程度
應至少區分「三」個等級
銀行向專業機構投資人及高淨值投資法人以外客戶提供結構型商品交易服務，應進行下列評估：
一、銀行應進行客戶屬性評估，確認客戶屬專業客戶或一般客戶；並就一般客戶之年齡、知識、投資經驗、財產狀況、交易目的及商品理解等要素，綜合評估其風險承受程度，且至少區分為三個等級。
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B.對於交易條件標準化且存續期限超過 6 個月之商品，若為專業客戶，除客戶明確表示已充分審閱並簽名者外，審閱期間不得低於七日
不得低於「三」日
1.銀行向專業機構投資人及高淨值投資法人以外客戶提供結構型商品交易服務，應進行下列行銷過程控制：
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二、銀行向客戶提供結構型商品交易服務，應盡告知義務；對於交易條件標準化且存續期限超過六個月之商品，應提供一般客戶不低於七日之審閱期間審閱結構型商品相關契約，其屬專業客戶者，除專業客戶明確表示已充分審閱並簽名者外，其審閱期間不得低於三日；對於無須提供審閱期之商品，應於產品說明書上明確標示該商品並無契約審閱期間。
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C.結構型商品限於專業客戶交易者，不得為一般性廣告
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2.結構型商品限於專業客戶交易者，不得為一般性廣告或公開勸誘之行為。
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#6495024

銀行辦理衍生性金融商品業務內部作業制度及程序管理辦法

(A)第29條 第一項 第一款
銀行應進行客戶屬性評估，確認客戶屬專業客戶或一般客戶；並就一般客戶之年齡、知識、投資經驗、財產狀況、交易目的及商品理解等要素，綜合評估其風險承受程度，且至少區分為三個等級。
(B)第30條 第一項 第二款
.銀行向客戶提供結構型商品交易服務，應盡告知義務；對於交易條件標準化且存續期限超過六個月之商品，應提供一般客戶不低於七日之審閱期間審閱結構型商品相關契約，其屬專業客戶者，除專業客戶明確表示已充分審閱並簽名者外，其審閱期間不得低於三日；對於無須提供審關期之商品，應於產品說明書上明確標示該商品並無契約審閱期間。
(C)第33條 第2項
結構型商品限於專業客戶交易者，不得為一般性廣告或公開勸誘之行為。
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