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104年 - 第 26 屆理財規劃人員_理財工具#40962
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50.反浮動利率組合式債券商品適合在何種利率環境中最為有利?
(A)當國內外利率不斷下降環境下最典型的商品
(B)當國內外利率持續上升下最典型的商品
(C)當國內利率環境和國外利率環境處於相反走勢環境下最典型的商品
(D)國內外利率趨勢並不影響到反浮動利率商品的收益
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統計:
A(216), B(31), C(81), D(23), E(0) #1142925
詳解 (共 1 筆)
daivdsnet
B1 · 2018/01/29
#2603986
反浮動利率組合式商品1.投資收益隨浮動利...
(共 98 字,隱藏中)
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#2498241
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#3204500
01、 ( ) 依據臺灣理財顧問認證協會的職業道德原則,會員所應信守的職業道德原則中,主要意涵在為客戶利益優先,避免利益衝突,禁止不當得利與公平處理等原則為下列何者? (A) 誠信原則 (B) 忠實義務原則 (C) 客觀性原則 (D) 專業原則
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02、 ( ) 有關財富管理之敘述,下列何者錯誤? (A) 財富管理係針對客戶不同人生階段需求提供服務 (B) 財富管理包含投資建議、稅務規劃及風險管理等範疇 (C) 財富管理的目的是替客戶保值及創造財富 (D) 財富管理整合私人銀行業務、資產管理業務及保險經紀業務三大板塊
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03、 ( ) 理財規劃人員在引導客戶需求分析時應該掌握的 TOPS 原則,下列敘述何者錯誤? (A) T 代表 Trust,是取得客戶信任的意思 (B) O 代表 Opportunity,是正面掌握機會的意思 (C) P 代表 Pain,是負面避免痛苦的意思 (D) S 代表 Sale,是表示強力促成銷售的意思
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04、 ( ) 理財專員評估客戶所有理財目標均可同時達成,剩餘財產遠超過遺產稅免稅額時,不宜為下列何項規劃建議? (A) 提升儲蓄額 (B) 投保高額終身壽險 (C) 分年贈與 (D) 以子女為受益人之信託
#1142929
05、 ( ) 張三目前淨資產為 900萬元,年支出為 100萬元,若投資報酬率為 6%,則張三目前的財務自由度為多少? (A) 48% (B) 54% (C) 11.10% (D) 46%
#1142930
06、 ( ) 家庭平均消費結構之分析,可做為下列哪一事項之參考? (A) 預計未來所得成長 (B) 預計家庭資產淨值 (C) 擬訂家庭之預算支出 (D) 編製個人的資產負債
#1142931
07、 ( ) 小鍾月薪 10萬元,每月之薪資所得扣繳 1.3萬元、勞健保費 4千元、交通費及餐費 8千元、固定生活費 4萬元、房貸本息支出 2萬元,則小鍾的收支平衡點之月收入為多少萬元? (A) 6萬元 (B) 7.5萬元 (C) 7.2萬元 (D) 8萬元
#1142932
08、 ( ) 有關提升淨值成長率之方式,下列敘述何者錯誤? (A) 提昇薪資儲蓄率 (B) 提高投資報酬率 (C) 提高生息資產比重 (D) 提高薪資收入與理財收入相對比率
#1142933
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