50.銀行辦理特定金錢信託投資國外有價證券業務,經主管機關核准可從事推介行為者,下列敘述何者錯誤?
(A)不可向不特定多數人推介
(B)可向客戶收取推介手續費
(C)事先擬訂推介計畫,且經銀行負責人核准
(D)推介計畫及引據資料等至少保存一年
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統計: A(195), B(1219), C(76), D(128), E(0) #2669155
統計: A(195), B(1219), C(76), D(128), E(0) #2669155
詳解 (共 2 筆)
#7307910
雖然早期有《銀行辦理指定用途信託資金業務應客戶要求推介外國有價證券作業要點》,但該要點已於民國 99 年廢止,相關規範現已納入「信託業辦理特定金錢信託業務運用信託財產於國外投資之規定」 及「信託業營運範圍受益權轉讓限制風險揭露及行銷訂約管理辦法」。
金融監督管理委員會主管法規共用系統 +4
針對題目中的選項,法規具體要求如下:
- 禁止收取推介費:銀行辦理推介行為應基於誠信、謹慎原則,且不得向客戶收取費用。
- 禁止公開推介:不得向不特定多數人(如透過廣告、媒體)推介買賣外國有價證券。
- 內部核准程序:必須事先擬訂推介計畫,並經過負責人或授權人員核准。
- 資料保存義務:相關推介計畫、研究報告及引據資料等應妥善保存(通常為一年或依各行內控制度規定)以備查核。
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