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債券人員◆債券市場理論與實務(含債券法規)
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108年 - 108 年第 2 次債券人員-債券市場理論與實務(含債券法規 含債券法規)第一節#79118
> 試題詳解
50. 何者並非降低投資組合信用風險之有效方式?
(A)增加投資組合之樣本數
(B)將投資組合置於較為熟悉之產業
(C)分散投資組合於不同產業
(D)分散投資組合於不同國家
答案:
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統計:
A(25), B(317), C(6), D(22), E(0) #2066920
詳解 (共 1 筆)
嘎嘎
B1 · 2021/03/11
#4588303
投資組合置於較熟悉之產業,將使得投資項目...
(共 38 字,隱藏中)
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1.( )保險業在下列哪一種時機,無須對客戶進行盡職調查?(A)要保人投保時(B)大 額保費由境外不知名第三人轉帳繳交(C)客戶從事與投保時職業不符之工作, 卻未主動告知(D)客戶申請透過信用卡自動扣款繳納定期人壽保險續期保費
#2066921
2.( )FATF 公布「銀行業風險基礎方法指引」,供下列何者參考? A.各國政府 B.銀行業 C.主管機關 D.銀行監理機關(A)ABCD(B)僅 ABC(C)僅 BCD (D)僅 BD
#2066922
3.( )金融業於辦理確認客戶身分時,下列何者錯誤?(A)原則上,完成確認客戶 身分措施前,不得與該客戶建立業務關係或進行臨時性交易(B)依洗錢防制 法第7條之規範,確認客戶身分之程序必須以了解為基礎(C)客戶為已發行 無記名股票之法人時,應請客戶於每次股東會後,向機構或事業更新其實 質受益人資訊(D)有關強化確認客戶身分之措施於重要政治性職務人士之家 庭成員亦應適用
#2066923
4.( )金融機構對疑似洗錢或資恐交易之申報時程,下列何者正確?(A)應自發生 疑似洗錢或資恐交易之日起十個營業日內,向調查局申報(B)應自發現並確 認疑似洗錢或資恐交易之日起十個營業日內,向調查局申報(C)應於簽報專 責主管核定後立即申報,核定後之申報期限不得逾二個營業日(D)應於簽報 專責主管核定後立即申報,核定後之申報期限不得逾十個營業日
#2066924
5.( )證券期貨業之客戶及交易,有關對象之姓名及名稱檢核政策及程序,不包 括下列何者?(A)檢視標準(B)機構風險評估(C)比對與篩選邏輯(D)檢核作 業之執行程序
#2066925
6.( )下列哪個國際組織會針對防制洗錢及打擊資恐工作執行情況來台進行相互 評鑑?(A)WTO(B)APG(C)OECD(D)APEC
#2066926
7.( )甲銀行想經營電子支付業務,依我國法律規定,甲銀行應該在辦理此種新 業務前,先進行下列何種程序?(A)全行洗錢或資恐風險評估(B)全行客戶 洗錢或資恐風險評估(C)新商品或新服務洗錢或資恐風險評估(D)全行風險 評估
#2066927
8.( )證券期貨業總公司與國外分公司所在國關於防制洗錢及打擊資恐措施之最 低要求不同時,分公司應以何種標準作為遵循依據?(A)與總公司一致之標 準(B)就兩地選擇較高標準者(C)依國外分公司所在國所定之標準(D)依防制 洗錢金融行動工作組織(FATF)所定之標準
#2066928
9.( )下列何者非屬保險業對客戶通常會進行加強盡職調查(EDD)的狀況?(A)客戶 屬於重要政治性職務之人(PEPs)(B)客戶透過電話行銷購買保險商品(C)客戶 在境外並且透過 OIU 購買保險商品(D)客戶在近期曾經被保險公司申報具有 疑似洗錢交易
#2066929
10.( )關於證券期貨業防制洗錢及打擊資恐之專責主管之例行報告,下列敘述何 者正確?(A)至少每半年向董事會及監察人(或審計委員會)報告(B)至少 每半年向董事會或監察人(或審計委員會)報告(C)至少每年向董事會及監 察人(或審計委員會)報告(D)至少每年向董事會或監察人(或審計委員 會)報告
#2066930
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