阿摩線上測驗
53.下列哪一項並非保險業在調查疑似洗錢交易警示的合理性時通常應該調查的項目？
(A)客戶繳交的保險費用能力與其財務狀況相符
(B)客戶所提出的保險需求與其個人或業務需求相符
(C)客戶突然繳交的資金具有合理的來源與解釋
(D)客戶是不是曾經有理賠過
答案：登入後查看
統計： A(8), B(18), C(25), D(547), E(0) #3455799
統計： A(8), B(18), C(25), D(547), E(0) #3455799
詳解 (共 2 筆)
郵政布魯
#7194344
(A) 客戶繳交的保險費用能力與其財務狀況相符： 應調查。 如果客戶突然繳納一筆遠超其收入或財富水平的高額保費，這就是經典的**「收入與交易不符」是洗錢的強烈信號。
(B) 客戶所提出的保險需求與其個人或業務需求相符： 應調查。 如果客戶購買保單的動機不合常理（例如：一位獨居老人購買高額投資型保單，但對收益完全不關心），則可能是在利用保單進行資金轉換或掩飾。
(C) 客戶突然繳交的資金具有合理的來源與解釋： 應調查。 這是洗錢警示調查的最核心項目。銀行或保險公司必須要求客戶說明資金的財富來源和資金來源，以證明這筆錢是乾淨合法的。
(D) 客戶是不是曾經有理賠過：與洗錢風險的關聯性低
0
0
