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銀行◆綜合科目(含會計學概要、票據法概要、貨幣銀行學概要、銀行法)
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111年 - 111-2 第一銀行_新進人員甄試試題_一般行員 A、B、C:含會計學、貨幣銀行學、票據法、銀行法及洗錢防制相關法令#111605
> 試題詳解
59.下列何者非屬銀行法第 33 條之 3 所謂之同一關係人範圍?
(A)袓母
(B)配偶
(C)外孫
(D)妹婿
答案:
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統計:
A(30), B(21), C(132), D(648), E(0) #3017817
詳解 (共 2 筆)
吃貨
B2 · 2024/04/19
#6071099
銀行法 第 33-3 條 主管機關對...
(共 355 字,隱藏中)
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YL Chen
B1 · 2022/12/04
#5672431
銀行法 第 33-3 條 1. 主管...
(共 235 字,隱藏中)
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相關試題
60.依銀行法第 33 條之 3 授權規定事項辦法,銀行對同一自然人之授信總餘額,不得超過該銀行淨值百分之三。其中 所稱之「淨值」,下列何項正確? (A)上一會計年度決算後淨值 (B)當年度會計年度決算後淨值 (C)下一會計年度決算後淨值 (D)前二會計年度決算後淨值之平均數
#3017818
61.信託資金係銀行以受託人地位收受信託款項,依信託契約約定之條件,為信託人指定之何人之利益而經營之資金? (A)受益人 (B)受託人 (C)信託監察人 (D)信託關係人
#3017819
62.銀行違反合併之規定者,主管機關應命限期補正,屆期不補正,其情節重大者,應如何處置? (A)停止銀行部分業務 (B)解除董事、監察人職務 (C)得勒令其停業 (D)派員接管
#3017820
63.下列何者非屬銀行法規定之授信項目? (A)保證 (B)承兌 (C)簽發信用狀 (D)貼現
#3017821
64.有關商業銀行投資之規定,下列敘述何者正確? (A)商業銀行得向主管機關申請投資於金融相關事業 (B)商業銀行經主管機關核准者,得投資於非金融相關事業,且應派員參與該相關事業之經營 (C)商業銀行對自用營業倉庫之投資總額,不得超過其於投資該項不動產時之淨值 (D)商業銀行不得投資非自用不動產且無任何例外之情事
#3017822
65.依洗錢防制法相關規定,若銀行依程序無法確認客戶實質受益人時,銀行應辨識並運用下列何項基礎方法決定高階管理人員之自然人範圍?(A)風險(B)職位(C)股本(D)財務
#3017823
66.依銀行業防制洗錢及打擊資恐注意事項,銀行業對客戶辦理單筆新臺幣 50 萬元以上臨時性之下列何項交易,要做 確認客戶身分(CDD)? A.現金 B.支票 C.有價證券 D.黃金 (A)僅 AB (B)僅 AD (C)僅 ACD (D) ABCD
#3017824
68.若 A 公司的持股比例為甲君直接持股 15%、乙君直接持股 70%、B 公司直接持股 15%;另,甲君、丙君各持有 B 公 司股份 90%、10%,則依銀行業防制洗錢及打擊資恐注意事項,A 公司的「實質受益人」為何? (A)僅甲君 (B)僅甲、乙君 (C)僅甲、乙、丙君 (D)甲、乙、丙君及 B 公司
#3017826
69.依金融機構對達一定金額以上通貨交易及疑似洗錢交易申報辦法,下列敘述何者正確? (A)銀行對單筆新台幣八十萬元之換鈔交易,應於交易完成後七日內申報 (B)銀行對新台幣六十萬元之現金交易,其確認紀錄及交易憑證,應以原本方式保存三年 (C)銀行發現疑似洗錢交易,應自發現之日起十五個營業日內向法務部調查局申報 (D)銀行對達一定金額以上符合免申報者如量販店,每年至少應審視交易對象一次
#3017827
70.依銀行業防制洗錢及打擊資恐注意事項,有關銀行對既有客戶身分之持續審查,下列敘述何項錯誤? (A)客戶新增業務往來關係時為審查適當時機 (B)得知客戶身分與背景資訊有重大變動時 (C)銀行業對高風險客戶應至少每年檢視一次 (D)為確保業務隱私,銀行禁止瞭解客戶資金來源
#3017828
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