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保險業防制洗錢及打擊資恐內部控制要點
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108年 - 防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗(B卷)#85284
> 試題詳解
6.依據 FATF 四十項建議中有關國際合作之要求,建議各國金融情報中心應加 入下列何項組織之會員?
(A)艾格蒙聯盟(Egmont Group)
(B)國際貨幣基金 (IMF)
(C)銀行監理委員會(Basel Committee)
(D)經濟合作發展組織(OECD)
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統計:
A(330), B(13), C(63), D(30), E(0) #2291524
詳解 (共 1 筆)
Mary Fischer
B1 · 2021/03/20
#4605440
艾格蒙聯盟 Egmont Group o...
(共 631 字,隱藏中)
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相關試題
1.有關金融機構以風險基礎方法運用於防制洗錢及打擊資恐,下列敘述何者 錯誤?(A)用來贊助資恐活動的資金可能來自犯罪活動或合法來源,所以金 融機構應體認與資恐有關之交易不會展現與洗錢交易相同的特點(B)金融機 構辨識並通報可疑之洗錢或資恐交易為其職責之一(C)判定洗錢犯罪活動類 型或恐怖活動企圖並非金融機構的責任(D)與資恐有關的交易可能以極低金 額為之,所以依據風險基礎原則,便可以將其忽略
#2291519
2.證券期貨業之客戶及交易,有關對象之姓名及名稱檢核政策及程序,不包 括下列何者?(A)檢視標準(B)機構風險評估(C)比對與篩選邏輯(D)檢核作 業之執行程序
#2291520
3.律師、會計師等專業人員陳報可疑交易數量極少的主因為何?(A)絕不受理 有洗錢嫌疑之客戶(B)重視客戶隱私的保密(C)律師、會計師無協助洗錢之 風險(D)申報可疑交易會遭到報復
#2291521
4.下列何者為罪犯洗錢常見三階段的正確順序?(A)整合彙總、層層掩飾的多 層化、化整為零的處置(B)整合彙總、化整為零的處置、層層掩飾的多層化 (C)化整為零的處置、層層掩飾的多層化、整合彙總(D)化整為零的處置、 整合彙總、層層掩飾的多層化
#2291522
5.為有效防制洗錢,金融機構應執行客戶盡職調查(customer due diligence) 之合理措施,下列何者錯誤?(A)取得客戶資訊(B)評估客戶風險(C)識別客 戶實質受益人(D)驗證客戶往來貢獻度
#2291523
7.金融機構對疑似洗錢或資恐交易之申報時程,下列何者正確?(A)應自發生 疑似洗錢或資恐交易之日起十個營業日內,向調查局申報(B)應自發現並確 認疑似洗錢或資恐交易之日起十個營業日內,向調查局申報(C)應於簽報專 責主管核定後立即申報,核定後之申報期限不得逾二個營業日(D)應於簽報 專責主管核定後立即申報,核定後之申報期限不得逾十個營業日
#2291525
8.有關假借全權委託投資而透過保管銀行進行洗錢行為之可疑態樣,下列對 該類態樣的敘述何項錯誤?(A)委託投資者之委託資產與其身分、收入顯不 相當或與本身營業性質無關(B)於全權委託投資契約存續期間要求增加委託 投資資金且無合理原因(C)簽訂全權委託投資契約及委任保管契約後即迅速 終止契約且無正當原因(D)委託投資之資產係自某些特定地區如開曼群島、 巴哈馬群島等地匯入,或於契約終止後要求直接自我國境內匯往上開地區
#2291526
9.依洗錢防制法第 9 條第 1 項規定,金融機構及指定之非金融事業或人員對 於達一定金額以上之通貨交易,應向下列何者申報?(A)中央銀行(B)財政部國稅局(C)法務部調查局(D)金融監督管理委員會檢查局
#2291527
【已刪除】10.對於構成洗錢防制法第 2 條各款所列之洗錢犯罪行為者,依現行洗錢防制 法第 14 條規定之刑責為何?(A)處三年以下有期徒刑,併科新臺幣三百萬 元以下罰金(B)處五年以下有期徒刑,併科新臺幣三百萬元以下罰金(C)處 七年以下有期徒刑,併科新臺幣五百萬元以下罰金(D)處十年以下有期徒 刑,併科新臺幣八百萬元以下罰金(E)一律給分
#2291528
11.我國近來司法實務常見吸金案件、跨境詐欺集團案件、跨國盜領集團案件 等,對國內金融秩序造成相當大之衝擊。若查獲來源不明之不法財產時, 為杜絕洗錢犯罪行為,應如何處理?(A)處以行政罰鍰(B)依民事侵權求償 (C)準用不當得利規定(D)擴大沒收違法行為所得
#2291529
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