阿摩線上測驗
60.甲向民眾標榜可短期獲取暴利，並利用吸收資金投入股市、炒作上市上櫃交易股票，常有上百萬現金存提，將吸金所得存入同居人的帳戶並以其名義購買不動產，甲先以個人支票給付投資人，但支票到期後均因無法兌現而跳票。下列何者非為本案之洗錢行為？
(A)甲炒作上市上櫃交易股票
(B)帳戶突然有大量金額資金存、提交易
(C)甲將吸金所得，以同居人名義購買不動產
(D)甲向民眾標榜短期可獲取暴利之投資詐騙行為
答案：登入後查看
統計： A(51), B(14), C(21), D(183), E(0) #3705615
統計： A(51), B(14), C(21), D(183), E(0) #3705615
詳解 (共 1 筆)
我要上專一
#7315113
這道題目在測驗「洗錢行為」與「前置犯罪（特定犯罪）」的區別。
- 為什麼 (D) 非為洗錢行為？
- 定義：甲向民眾標榜獲利、吸引資金的行為，屬於詐欺罪或違反銀行法（非法吸金）的實施過程。
- 角色：這是產生非法利益的「前置犯罪」本身，而不是為了「掩飾」或「隱匿」這筆錢的去向。洗錢是指錢到手之後的「漂白」動作。
- 為什麼 (A)(B)(C) 屬於洗錢行為？
- ✅ (A) 炒作股票：將不法所得投入股市，利用頻繁交易將「黑錢」轉換為「合法的證券投資所得」，屬於洗錢手段中的「層轉（Layering）」。
- ✅ (B) 大量金額存提：這是洗錢最常見的「處置（Placement）」階段，透過銀行體系將大量現金化整為零或進行移轉，以規避監控。
- ✅ (C) 以同居人名義買不動產：這是典型的「隱匿」行為。利用他人名義（借名登記）持有資產，讓執法機關無法直接追查到真正的犯罪者及其資產來源，屬於洗錢。
0
0
