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銀行◆綜合科目(含會計學概要、票據法概要、貨幣銀行學概要、銀行法)
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107年 - 107 彰化銀行 新進人員甄試 5職等-一般行員、一般行員-原住民、一般行員-身心障礙 專業科目:(1)會計學概要、(2)貨幣銀行學概要、(3)銀行法概要、(4)票據法概要、(5)洗錢防制法、(6)金融機構防制洗錢辦法、(7)銀行業及電子支付機構電子票證發行機構防制洗錢及打擊資恐內部控制要點#68653
> 試題詳解
61.依洗錢防制法規定,金融機構對於達一定金額以上之通貨交易,除法律另有規定外,應向下列何者申報?
(A)財政部
(B)金融監督管理委員會
(C)法務部調查局
(D)中央銀行
答案:
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統計:
A(1), B(77), C(673), D(7), E(0) #1780847
詳解 (共 1 筆)
殺人魔王
B1 · 2018/04/21
#2737669
請參照洗錢防制法規定第9條(一定金額以上...
(共 92 字,隱藏中)
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32.依洗錢防制法規定,金融機構對於達一定金額之通貨交易,應向下列何者申報? (A)中央銀行 (B)財政部 (C)金融監督管理委員會 (D)法務部調查局
#3435089
62.依洗錢防制法規定,有關指定之非金融事業或人員應遵循之規範,下列何者錯誤? (A)對現任及曾任國內外政府重要政治性職務之客戶或受益人應加強審查程序(B)對於因執行業務而辦理之國內外交易,應留存必要交易紀錄 (C)規避或妨礙主管機關之定期查核者,處新臺幣五十萬元以上,五百萬元以下之罰鍰 (D)對於疑似洗錢之交易,雖交易未完成,亦應向主管機關申報
#1780848
63.依洗錢防制法規定,因犯罪所得財物或財產上利益,下列何者不屬之? (A)因犯罪直接取得之財物(B)因犯罪直接取得之財產上利益 (C)因犯罪取得之報酬 (D)第三人善意取得之犯罪取得之報酬所變得之物
#1780849
64.金融機構對現任或曾任國內外政府或國際組織重要政治性職務之客戶或受益人與其家庭成員及有密切關係之人,應 以下列何者為基礎,執行加強客戶審查程序? (A)職務(B)影響力 (C)風險 (D)年齡
#1780850
65.依銀行業及電子支付機構電子票證發行機構防制洗錢及打擊資恐內部控制要點,下列何者非屬其所稱之「銀行業」? (A)信託業(B)證劵業 (C)信用卡公司 (D)票券金融公司
#1780851
66.依銀行業及電子支付機構電子票證發行機構防制洗錢及打擊資恐內部控制要點,有關洗錢及資恐風險之辨識、評估 及管理,其至少應涵蓋之面向,下列何者非屬之? (A)客戶(B)同業處理模式 (C)產品及服務 (D)交易或支付管道
#1780852
67.依銀行業及電子支付機構電子票證發行機構防制洗錢及打擊資恐內部控制要點,協調監督防制洗錢及打擊資恐之專 責主管,應至少多久向董(理)事會及監察人(監事、監事會)或審計委員會報告? (A)每一個月(B)每三個月 (C)每半年 (D)每年
#1780853
68.依銀行業及電子支付機構電子票證發行機構防制洗錢及打擊資恐內部控制要點,銀行業國外營業單位之督導主管與 防制洗錢及打擊資恐主管、人員每年應至少參加由國外主管機關或相關單位舉辦之防制洗錢及打擊資恐教育訓練課程幾 小時? (A)六小時(B)八小時 (C)十二小時 (D)二十四小時
#1780854
69.依銀行業及電子支付機構電子票證發行機構防制洗錢及打擊資恐內部控制要點,銀行業辦理新臺幣境內匯款業務之 規定,下列敘述何者錯誤? (A)隨匯款交易提供匯款人及受款人資訊 (B)應保存所有有關匯款人及受款人資訊 (C)受款人資訊應包括收款人姓名、受款帳戶號碼(如無,則提供可供追蹤之交易碼)及受款人地址 (D)匯款人資訊應包括匯款人姓名、扣款帳戶號碼(如無,則提供可供追蹤之交易碼)及匯款人地址或身分證號或出生日期及 出生地
#1780855
70.依銀行業及電子支付機構電子票證發行機構防制洗錢及打擊資恐內部控制要點,銀行業之總行規定與國外分行所在 國之最低要求不同時,國外分行之處理方式,下列敘述何者錯誤? (A)應就兩地選擇較高標準者作為遵循依據(B)標準高低之認定有疑義時以總公司之認定為依據 (C)倘因外國法規禁止,致無法採行與總公司相同標準時,應採取合宜之額外措施 (D)應向金融監督管理委員會申報
#1780856
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