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防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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108年 - 108年第2次 防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗-防制洗錢與打擊資恐法令及實務#76582
> 試題詳解
62.下列何種保險商品一般被認為具有較高洗錢風險?
(A)微型保險
(B)實支實付之醫療保險
(C)可提前解約的投資型保險
(D)具有現金價值或高保單價值者
答案:
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統計:
A(151), B(142), C(2758), D(2806), E(21) #2009641
詳解 (共 2 筆)
mickey
B1 · 2019/06/16
#3415917
微型保險與實支實付之醫療保險無高現金價值...
(共 806 字,隱藏中)
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1
yu
B2 · 2022/09/22
#5616908
微型保險,為了經濟弱勢者或特定身分者提供...
(共 108 字,隱藏中)
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相關試題
64.依洗錢防制法第5條第3項規定,請問本法所稱指定之非金融事業或人員,係指從事下列交易之事業或人員? (A)銀樓業 (B)運輸業 (C)地政士及不動產經紀業從事與不動產買賣交易有關之行為 (D)律師、公證人、會計師為客戶準備或進行買賣不動產等之交易
#2009643
65.依金融機構防制洗錢辦法規定,對於所有客戶確認客戶身分的要求(根據客戶身分辨識時機),下列哪幾項正確? (A)金融機構執行確認客戶身分措施中,僅須驗證客戶身分無須就其代理人與實質受益人加以驗證 (B)金融機構執行確認客戶身分措施,應以可靠、獨立來源之文件、資料或資訊,辨識及驗證客戶身分 (C)金融機構執行確認客戶身分措施時包含了解客戶欲建立業務關係之目的與性質,視情況取得必要之資訊 (D)金融機構執行確認客戶身分措施,對於由代理人辦理者,應確實查證代理之事實,並以可靠、獨立來源之文件、資料或資訊,辨識及驗證代理人身分,並保存該身分證明文件影本或予以記錄
#2009644
66.依「銀行防制洗錢及打擊資恐注意事項範本」規定,客戶為法人時,至少應取得下列哪項資訊? (A)不論任何情形下一定要徵提規範及約束法人之章程 (B)在法人中擔任高階管理人員之姓名 (C)法人註冊登記之辦公地址 (D)法人之主要營業處所地址
#2009645
67.金融機構對下列何者達一定金額以上之通貨交易,得免向調查局申報? (A)金融機構代理公庫業務所生之代收付款項 (B)存入公私立學校所開立帳戶之款項 (C)金融同業之客戶透過金融同業間之同業存款帳戶所生之應付款項,如兌現同業所開立之支票 (D)公益彩券經銷商申購彩券款項
#2009646
68.金融機構對於高風險情形,應加強確認客戶身分或持續審查措施,並應額外採取何種強化措施? (A)在建立或新增業務往來關係前,應取得高階管理人員同意 (B)應採取合理措施以瞭解客戶財富及資金來源 (C)對於交易紀錄應永久保存 (D)對於業務往來關係應採取強化之持續監督
#2009647
69.銀行業每年度應由下列何者與防制洗錢及打擊資恐專責主管聯名出具防制洗錢及打擊資恐之內部控制制度聲明書? (A)董事長 (B)總經理 (C)監察人 (D)總稽核
#2009648
70.保險業辦理防制洗錢及打擊資恐風險之辨識、評估及管理,應至少涵蓋下列哪幾個面向? (A)客戶 (B)地域 (C)產品及服務 (D)交易及通路
#2009649
71.掏空公司之不法行為人可能利用以下何種工具進行分層化(layering)? (A)公司員工帳戶 (B)境外離岸公司 (C)國際金融業務帳戶 (D)內部人親友帳戶
#2009650
72.下列何者為銀行業疑似洗錢或資恐交易態樣? (A)與通匯銀行間的現金運送模式有重大改變 (B)客戶經常性地將小面額鈔票兌換成大面額鈔票,或反之者 (C)客戶突以達特定金額之款項償還放款,而無法釋明合理之還款來源者 (D)付款方式不符合該交易的風險特性,如預先支付貨款給一個位於洗錢或資恐高風險國家或地區的新供應商
#2009651
73.下列何者為銀行確認客戶身分應採取方式? (A)以可靠獨立來源之資訊,辨識及驗證客戶身分 (B)對於由代理人辦理者,應確實查證代理之事實 (C)辨識客戶實質受益人,並以合理措施驗證其身分 (D)確認客戶身分措施,應包括瞭解業務關係之目的與性質,並視情形取得相關資訊
#2009652
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