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65.有關洗錢三階段之「處置」(Placement)階段，下列敘述何者錯誤？
(A)目的是將非法資金滲入合法的金融體系
(B)洗錢者常將犯罪所得分成多筆、多樣的小額交易，以規避監控
(C)洗錢者常分多日、多次，到多家銀行，以多個帳戶交易
(D)洗錢者常將資金透過多次國內外移轉，或多次買賣其他金融商品，使財務變形，且距離資金原始來源愈來愈遠
答案：登入後查看
統計： A(373), B(95), C(107), D(499), E(0) #2906325
統計： A(373), B(95), C(107), D(499), E(0) #2906325
詳解 (共 4 筆)
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#5620206
根據國際防治洗錢金融行動工作組織（The Financial Action Task Force, FATF）分類表示，洗錢步驟基本為三大致階段：處置（Placement Stage）、多層化（Layering Stage）、整合（Integration Stage）。
首先，在處置階段，犯罪者將犯罪現金，藉由銀行或非傳統金融機構分成好幾筆金額匯給第三者（此處第三者可是人頭帳戶或是空殼公司）。另一種此階段常見的手法為，犯罪者在賭場、珠寶樓、貿易商、股票市場、期貨市場進行交易，將不法所得走私到洗錢天堂。
首先，在處置階段，犯罪者將犯罪現金，藉由銀行或非傳統金融機構分成好幾筆金額匯給第三者（此處第三者可是人頭帳戶或是空殼公司）。另一種此階段常見的手法為，犯罪者在賭場、珠寶樓、貿易商、股票市場、期貨市場進行交易，將不法所得走私到洗錢天堂。
接著，在多層化階段，犯罪者將現金兌換成旅行支票、債券、股票等，在社會上不停地流通。或利用離岸公司在海外開設人頭戶頭轉換成其他有價物品，藉由複雜的金融系統洗掉資金來源，躲過監管單位的查證。
最後，整合階段將所有不法所得合法化。犯罪者將最後被清洗的資金混在合法的資金中，轉至合法公司，再藉由投資名義使用合法資金作為部分投資金額，接著再向銀行貸款，用非法金額償還貸款，使執法單位難以追查。
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