防制洗錢與打擊資恐法令及實務1題庫下載題庫

(D)銀行與客戶之業務關係，除法規規定不應建 立業務關係之情形，銀行亦可就得拒絕、暫停業務往來或逕行終止業務關 係之情況，以契約與客戶約定

資恐防制法之銀行實務問答集---------------(三)凍結實務釋疑 

5. 凍結資金如何處置？

[答覆] 一、 既有客戶

(一) 客戶帳戶未關戶之情形：銀行可以依照在該 名客戶被指定為制裁名單對象之前，銀行與 該名客戶原先的契約內容管理該筆資金並計 息（如有），但銀行不得對該資金為資恐防 制法所禁止之行為，包括但不限於為客戶提 款、匯款或轉帳等。資金可以置於該銀行既 存帳戶，並註記為依資恐防制法凍結之帳 戶，該帳戶只有在資恐防制法第六條經資恐 防制審議會決議的情況下才可借記扣款，有 些...

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(D)銀行與客戶之業務關係，除法規規定不應建 立業務關係之情形，銀行亦可就得拒絕、暫停業務往來或逕行終止業務關 係之情況，以契約與客戶約定

資恐防制法之銀行實務問答集---------------(三)凍結實務釋疑 

5. 凍結資金如何處置？

[答覆] 一、 既有客戶

(一) 客戶帳戶未關戶之情形：銀行可以依照在該 名客戶被指定為制裁名單對象之前，銀行與 該名客戶原先的契約內容管理該筆資金並計 息（如有），但銀行不得對該資金為資恐防 制法所禁止之行為，包括但不限於為客戶提 款、匯款或轉帳等。資金可以置於該銀行既 存帳戶，並註記為依資恐防制法凍結之帳 戶，該帳戶只有在資恐防制法第六條經資恐 防制審議會決議的情況下才可借記扣款，有 些銀行選擇就各筆凍結交易（資金）分開開 立 帳 戶 ， 也 有 銀 行 會 用 一 個 總 帳 戶 （omnibus），下面再分子帳戶來儲存各筆凍 結資金。

(二) 與客戶終止業務關係之情形者：若客戶於建 立業務關係後為經指定為制裁對象時，銀行 得依契約約定與客戶終止業務關係。於此情 形下，就凍結之客戶資金，銀行得以開立總 帳戶（omnibus）之方式來儲存各筆凍結資 金。