試題詳解

70.有關金融機構確認客戶身分之敘述，下列何者錯誤？
(A)對於無法完成確認客戶身分相關規定程序者，應考量申報與該客戶有關之疑似洗錢交易
(B)懷疑某客戶或交易可能涉及洗錢，且合理相信執行確認客戶身分程序可能對客戶洩露訊息時，得不執行該等程序，而 改以申報疑似洗錢交易
(C)辦理財產保險、傷害保險、健康保險或不具有保單價值準備金之保險商品，不適用辨識及驗證實質受益人身分之規定
(D)人壽保險、投資型保險及年金保險契約，於支付保險金時，無須驗證保險受益人之身分