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法律常識(民法/公司法/民事訴訟法/強制執行法/票據法/銀行法)
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109年 - 109 第一銀行_新進人員甄選_一般行員(法律組):法律常識(含民法、銀行法、票據法、民事訴訟法、強制執行法及洗錢防制相關法令)#89780
> 試題詳解
73.洗錢防制法所稱指定之非金融事業或人員,不包括下列何者?
(A)銀樓業
(B)建築師
(C)律師
(D)會計師
答案:
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統計:
A(4), B(114), C(4), D(5), E(0) #2430502
詳解 (共 1 筆)
艾雅亞
B1 · 2020/08/22
#4231656
洗錢防制法§5本法所稱指定之非金融事業或...
(共 167 字,隱藏中)
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74.金融機構對於由代理人辦理者,依法應如何處理? A.確實查證代理之事實 B.以可靠、獨立來源之文件、資料或資 訊,辨識及驗證代理人身分 C.由代理人辦理之交易,三日後始生效力 D.保存該代理人身分證明文件影本或予以記錄 (A)僅 ABC (B)僅 BCD (C)僅 ABD (D) ABCD
#2430503
75.有關金融機構採取風險基礎方法之敘述,下列何者錯誤? (A)應確認、評估及瞭解其暴露之洗錢風險,並採取適當防制洗錢措施,以有效降低風險 (B)對於較高風險情形,應採取加強措施 (C)對於較低風險情形,為有效降低風險,不可採取簡化措施,至少應採取一般措施 (D)可以有效分配資源,並以最適當且有效之方法,降低經其確認之洗錢風險
#2430504
76.金融機構應依重要性及風險程度,對現有客戶身分資料進行審查,並於考量前次執行審查之時點及所獲得資料之適 足性後,在適當時機對已存在之往來關係進行審查。上開適當時機不包括下列何者? (A)客戶變更電話號碼時 (B)客戶加開帳戶時 (C)依據客戶之重要性及風險程度所定之定期審查時點 (D)得知客戶身分與背景資訊有重大變動時
#2430505
77.洗錢防制相關法規所稱的「一定金額」是指新臺幣多少金額?(含等值外幣) (A)五百萬元 (B)一百萬元 (C)五十萬元 (D)三十萬元
#2430506
78.金融機構對疑似洗錢或資恐交易,依金融機構防制洗錢辦法規定,應向下列何者申報? (A)中央銀行 (B)財政部 (C)金管會 (D)調查局
#2430507
79.依銀行防制洗錢及打擊資恐注意事項範本規定,客戶為個人時,下列何者屬於銀行至少應取得的資訊,以辨識其身 分? A.姓名、出生日期、戶籍或居住地址 B.工作證明、學歷證明 C.國籍、官方身分證明文件號碼、外國人士居留或 交易目的 D.父母親、兄弟姊妹及配偶姓名 (A)僅 AB (B)僅 AC (C)僅 ACD (D) ABCD
#2430508
80.客戶或其實質受益人若為現任國外政府之重要政治性職務人士,銀行應如何處理? (A)依法不得與該客戶建立業務關係 (B)將該客戶直接通報金融情報中心,尋求指引 (C)將該客戶直接通報外交部,尋求指引 (D)將該客戶直接視為高風險客戶,並採取強化確認客戶身分措施
#2430509
1.若 x 介於-1 與 0 之間,則下列何者最大? (A) x2 (B) -x (C) 2x (D) -2x
#2430510
2.同時是 5 的倍數,也是 7 的倍數之三位數正整數,共有幾個? (A) 26 個 (B) 25 個 (C) 24 個 (D) 23 個
#2430511
3.已知 2 隻鵝可換 3 隻鴨,5 隻鴨可換 8 隻雞。現有雞 72 隻可換鵝幾隻? (A) 30 隻 (B) 20 隻 (C) 18 隻 (D) 15 隻
#2430512
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