78.有關確認客戶身分之應遵循事項，下列敘述何者錯誤？
(A)應加強審查私人理財金融業務客戶
(B)應加強審查被其他銀行拒絕金融業務往來之客戶
(C)對於無法完成確認客戶身分相關規定程序者，應考量申報與該客戶有關之疑似洗錢或資恐交易
(D)懷疑某客戶或交易可能涉及洗錢或資恐，且合理相信執行確認客戶身分程序可能對客戶洩露訊息時， 應於完成該等程序後立即申報疑似洗錢或資恐交易

銀行防制洗錢及打擊資恐注意事項範本
第四條
十四、確認客戶身分其他應遵循之事項：
(一)銀行在與客戶建立業務關係或與臨時性客戶進行金融交易超過一定金額或懷疑客戶資料不足以確認身分時，應從政府核發或其他辨認文件確認客戶身分並加以記錄。
(二）應對委託帳戶、由專業中間人代為處理交易，要特別加強確認客戶身分之作為。
(三）應加強審查私人理財金融業務客戶。A
(四)應加強審查被其他銀行拒絕金融業務往來之客戶。B
(五)對於非「面對面」之客戶，應該施以具相同效果之確認客戶程序，且必須有特別和足夠之措施，以降低風險。
(六)以網路方式建立業務關係者，應依本會所訂並經主管機關備查之相關作業範本辦理。
(七)對採委託授權建立業務關係或建立業務關係後始發現有存疑之客戶應以電話、書面或實地查訪等方式確認。
(八)採函件方式建立業務關係者，應於建立業務關係手續辦妥後以掛號函復，以便證實。
(九)在不違反相關法令情形下，銀行如果得知或必須假定客戶往來資金來源自貪瀆或濫用公共資產時，應不予接受或斷絕業務往來關係。
(十）銀行對於無法完成確認客戶身分相關規定程序者，應考量申報與該客戶有關之疑似洗錢或資恐交易。C
(十一）銀行懷疑某客戶或交易可能涉及洗錢或資恐，且合理相信執行確認客戶身分程序可能對客戶洩露訊息時，得不執行該等程序D，而改以申報疑似洗錢或資恐交易。
(十二）其他建立業務關係應注意事項悉依銀行內部作業規定辦理