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銀行◆理財規劃實務
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114年 - 台灣金融研訓院第 47 屆理財規劃人員專業能力測驗試題:理財規劃實務#136040
> 試題詳解
9.小明目前淨資產為 400 萬元,假設年投資報酬率為 8%,而目前年支出為 200 萬元,則小明的財務自由度為下列何者?
(A)10%
(B)16%
(C)24%
(D)32%
答案:
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統計:
A(4), B(233), C(14), D(17), E(0) #3761818
詳解 (共 1 筆)
魚
B1 · 2026/01/10
#7274724
公式:目前淨資產*投資報酬率/目前年支出...
(共 44 字,隱藏中)
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10
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私人筆記 (共 1 筆)
rey0229
2026/03/13
私人筆記#7885725
未解鎖
財務自由度= 理財收入(被動收入) / ...
(共 42 字,隱藏中)
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相關試題
10.小陳家庭的年基本支出為 40 萬元,而家庭年收入為 100 萬元,年消費支出為 90 萬元,則小陳的邊際消費率為 下列何者? (A)40% (B)45% (C)50% (D)90%
#3761819
11.張先生投資經營一家餐廳,總共投資新台幣 1,000 萬元,其中固定資產投資(含裝潢)為 800 萬元,動產加計 其他投資為 200 萬元,預計未來每月總收入 20 萬元,總開銷 10 萬元,則回收期間至少為下列何者恰可收回原 投資金額? (A)40 個月 (B)50 個月 (C)80 個月 (D)100 個月
#3761820
12. B 君每月固定薪資 10 萬元,每月生活費用為 4 萬元,30 年房貸,每月攤還本利和 2 萬元,假設無其他收入及 支出,每月剩餘全額均投資於定存,若存款利率等於通貨膨脹率,則 30 年後 B 君存款金額為何? (A) 2,160 萬元 (B) 1,440 萬元 (C) 1,080 萬元 (D) 3,600 萬元
#3761821
13.商店收入的 60%是估計的進貨成本,每月租金等雜費為 3 萬元,月收入為 20 萬元,真正賺到的錢為多少? (A)2 萬元 (B)3 萬元 (C)4 萬元 (D)5 萬元
#3761822
14.針對房貸負擔,應就下列何者參考數值投保遞減型房貸壽險,萬一保險事故發生,可用理賠金還清貸款? (A)房屋市值 (B)持有土地公告現值 (C)持有土地及建物市值 (D)房貸餘額
#3761823
15.理財顧問面對理財價值觀屬於蟋蟀族的客戶,應建議下列何項行為? (A)強迫儲蓄 (B)購買房貸清償保險 (C)購買多種基金之投資組合 (D)投資房地產
#3761824
16.有關複利現值係數與複利終值係數,下列敘述何者正確? (A)複利終值係數+複利現值係數=1 (B)複利終值係數-複利現值係數=1 (C)複利終值係數×複利現值係數=1 (D)複利終值係數÷複利現值係數=1
#3761825
17.某甲投資股票,第一年股價由投資時的$120 漲到$170,第二年股價由$170 跌到$120,假設無股利之發放,下 列何者能合理評估平均年報酬率? (A)算數平均法,0% (B)算數平均法,6.3% (C)幾何平均法,0% (D)幾何平均法,6.3%
#3761826
18.每年投資 7.2 萬元,若 20 年期間的年投資報酬率均為 5%,屆時可累積的金額為多少?(A)235.0752 萬元 (B)236.0752 萬元(C)237.0752 萬元 (D)238.0752 萬元
#3761827
19.假設臺灣銀行的定存利率為 3%,某台灣股票基金的年報酬率為 10%,標準差為 20%,則該股票基金的風險貼 水為多少? (A)7% (B)10% (C)17% (D)20%
#3761828
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