113年 - 期貨業從業人員在職訓練測驗試題題庫251-300#129479

251. 期貨業務員面臨客戶交易虧損時，如何處理才適當：(A)以誠懇的態度告知客戶實際狀況 (B)為免責備、避不見面 (C)保證與客戶共同承擔損失(D)竄改客戶交易資料、美化帳單 。

252. 期貨業務員執行業務時，不得有下列何種行為：(A)代其操作期貨交易 (B)經客戶要求，保管其印鑑、存摺 (C)為方便客戶，代領買賣報告書、對帳單、保證金追繳通知書(D)以上皆不得為之 。

253. 期貨業務員應忠實執行客戶之委託，下列敘述何者正確：(A)即使客戶的委託損及其權益，仍然忠實執行不用告知 (B)未經確認客戶之委託內容即逕行代其買賣 (C)確實明白客戶的指示內容才執行委託，避免犯錯(D)A 客戶口頭表示想跟隨 B 客戶的買賣，即應確實代 A 跟單 。

254. 期貨業務員應秉持誠信原則忠實執行業務，下列何者不可為：(A)與期貨交易人有借貸款項之情事 (B)與期貨交易人有借貸款項之媒介情事 (C)提供帳 戶供期貨交易人交易(D)以上皆不可為 。

255. 期貨業違反期貨交易法，主管機關得視情節輕重，為下列何種處分：(A)警告 (B)撤換其負責人或其他有關人員 (C)命令停止其六個月以內全部或一 部之營業(D)以上皆是 。

256. 期貨經紀商及其受雇人：(A)期貨經紀商得從事代客操作 (B)期貨經紀商及受雇人得從事代客操作 (C)均不得從事代客操作(D)期貨經紀商之受雇人得從事代客操作 。

257. 期貨經紀商通知客戶補繳追加保證金方式係訂明於下列何種文件內：(A)風險預告書 (B)受託契約 (C)買賣委託書(D)以上皆是 。

258. 期貨經理事業之從業人員從事全權委託投資業務，不得為下列何種行為：(A)直接或間接提供或接受金錢或其他利益 (B)洩漏公司基金或全權委託帳戶之機密 (C)使客戶誤信能保本金或保證獲利(D)以上皆是 。

259. 期貨經理事業向客戶解說全權委託委任契約時，下列敘述何者為非：(A)向客戶保證全年獲利 10%，否則不收取任何費用 (B)可與客戶約定全年獲利目標為 10%，若操作績效未達 10%，則減收一半管理費用 (C)可與客戶約定全年獲利目標為 10%，若操作績效超過 10%，則超過部分之 30%作為績效報酬(D)預留契約審閱期間，供客戶詳細審閱全部之契約條款 。

260. 期貨經理事業執行全權委託交易時，處理原則為：(A)由主管決定處理順序 (B)應公平合理對待每一委任人 (C)由受任人決定處理順序(D)應以委託資金多寡為處理順序 。

261. 期貨經理事業辦理全權委託業務，應遵守下列何種事項：(A)不得從事足以損害委任人權益之交易 (B)可利用委任人之交易帳戶，為自己從事交易 (C)可利用委任人之交易帳戶，為委任人以外之第三人從事交易(D)以上皆是 。

262. 期貨錯帳應依規定時限處理，基於保密：(A)僅能透過期貨商錯帳專戶處理 (B)僅能透過原委託人帳戶處理 (C)以上二種方式皆可接受，惟以原委託人帳戶處理者，應事先徵得原委託人同意並留存相關憑證(D)以上皆非 。

263. 業務員接單時，以下行為何者正確：(A)電話接單時，應簡要覆誦交易內容 (B)不接人工單，強制客戶使用自動化下單系統 (C)由助理代為接單，事後再補蓋自己的印章(D)以行動電話接單 。

264. 業務員需切實執行客戶之委託，以下行為何者錯誤：(A)委託下單不分大單，小單，依時間先後順序處理 (B)交易委託單填寫清楚 (C)回報成交明細(D)依聊天的內容自行幫客戶下單 。

265. 期貨從業人員業務推廣與招攬時，應遵守下列何種事項：(A)注意服裝儀容 (B)配帶工作證 (C)了解客戶需求，提供對客戶最合適的服務(D)以上皆是 。

266. 當客戶的交易策略與本身不同時，應該如何處理：(A)基於專業原則，應該堅持自己的意見 (B)以客戶的意見為依歸 (C)應主動提供買賣建議予客戶，若客戶仍堅持，則依客戶的意見為主(D)以上皆是 。

267. 當某期貨商受到主管機關停業三個月處分，並將於 1 星期後執行時，以下敘述何者正確：(A)該期貨商應通知客戶，須於 3 日內將所有留倉部位反向沖銷 (B)該期貨商應通知客戶，期貨交易人之相關帳戶及部位，將於停業起始前一日收盤後移轉於其他訂有承受契約之期貨經紀商 (C)該期貨商應通知客戶，停業期間客戶保證金將予凍結，不得提領(D)以上皆非 。

268. 當期貨從業人員知悉下單者係未經授權而以客戶名義從事商品交易時：(A) 在客戶承諾補具授權書的情況下，先接受其委託進行交易 (B)為了業績，接受委託並保守秘密 (C)在未具授權書的情況下，拒絕接受其委託進行交易(D)可有條件地接受其委託進行交易 。

269. 當期貨從業人員張三的客戶在未告知其不滿的情況下，轉向李四交易時，張三得知後應：(A)醜化李四，向主管告狀，宣稱李四搶奪客戶之行為惡劣 (B) 醜化客戶，告訴李四，該客戶是位麻煩人物 (C)聯合其他同事排擠李四，讓李四離職(D)試圖了解原因並虛心改進，以提升服務品質 。

270. 對於客戶之申訴或檢舉案件，下列敘述何者適當：(A)若以匿名或不以真實姓名檢舉提出者，可以不受理 (B)對於申訴或檢舉人之姓名、地址須予以保密 (C)以言詞提出申訴或檢舉之案件，應留存談話紀錄(D)以上皆是 。

271. 對於期貨商接受交易委託時紀錄之保存，下列何者正確：(A)電話進行者，須同步錄音存證 (B)電話進行者，錄音內容應保存 1 年 (C)期貨交易有爭議者，委託紀錄應保留至爭議消除為止(D)以上皆是 。

272. 對於期貨從業人員從事業務推廣與招攬時，不應該有下列何種行為：(A)強調獲利但未同時說明相對風險 (B)以過去績效作誇大不實之宣傳 (C)對同業為攻訐之廣告(D)以上皆是 。

273. 證券商申請為期貨交易輔助業務者，以經營何種業務者為限：(A)證券自營業務 (B)證券承銷業務 (C)證券經紀業務(D)以上皆可 。

274. 與客戶講解商品規格時，應該抱持著何種態度：(A)不論對象是誰，均應詳細與其解說 (B)視客戶與自己的關係而決定 (C)可以稍微誇大商品好處(D) 看客戶的資產多寡、未來交易量決定 。

275. 稽核人員執行工作時得調閱一切檔案，受查單位不得拒絕，如屬機密性之檔案，下列處理方式何者為是：(A)任何方式都不可調閱 (B)應先報准後始得調閱 (C)稽核人員簽保密切結書後即可調閱(D)亦可調閱，受查單位不得拒絕 。

276. 曉華有一筆定存到期，想要運用從事期貨交易，但礙於常常出差無法注意行情變化，期貨從業人員可以：(A)建議她找合法的期經公司代操 (B)建議她僅買選擇權，最多損失權利金 (C)建議並介紹她授權給期貨作手(D)建議她授權給其他營業員代理下單交易 。

277. 證券商申請其分支機構經營期貨交易輔助業務，應自主管機關許可之日起幾個月內，檢具相關書件，向主管機關申請核發許可證：(A)六個月 (B)三個 月 (C)一個月(D)九個月 。

278. 對於期貨從業人員應有之態度，下列敘述何者正確：(A)應妥慎保管客戶資料，除依法令所為之查詢外，不得洩露客戶委託事項 (B)不得利用職務之便， 洩露或利用公司及客戶之資料圖利 (C)不得利用或竊用他人電子帳號及密碼，為任何業務或非業務行為(D)以上皆是 。

279. 證券商申請經營期貨交易輔助業務許可時，是否可以同時申請其分支機構經營 期貨交易輔助業務：(A)沒規定 (B)可以，但只限申請 1 家 (C)不可以(D) 可以 。

280. 證券商兼營期貨業務者，其業務員如同時具有證券及期貨受託買賣業務員資格，是否可同時受託證券或期貨之買賣：(A)不可，只能受託證券之買賣 (B) 不可，只能受託期貨之買賣 (C)可同時受託證券或期貨之買賣(D)以上皆非 。

281. 證券商兼營期貨業務者，其業務員如同時具有證券及期貨內部稽核業務員資格，以下何者為是：(A)只能擇一擔任證券或期貨業務之內部稽核 (B)可同時擔任證券內部稽核及期貨受託買賣業務員 (C)可同時擔任證券及期貨業務之內部稽核(D)以上皆非 。

282. 證券商兼營期貨經紀業務者，是否可申請經營期貨交易輔助業務：(A)只要增加資本額 5 千萬就可申請 (B)只要增加資本額 1 千萬就可申請 (C)不可申請(D)只要增加資本額 3 千萬就可申請 。

283. 證券商經營期貨交易輔助業務未於規定期間內申請核發許可證照者，下列敘述何者為非：(A)延展期限不得超過三個月 (B)但有正當理由，在期限屆滿前，得向主管機關申請延展 (C)延展期限以一次為限(D)主管機關可廢止其經 營期貨交易輔助業務之許可 。

284. 證券商經營期貨交易輔助業務所繳存之營業保證金，下列敘述何者為非：(A)得以公司債券繳存 (B)得以金融債券繳存 (C)得以政府債券繳存(D)得以 現金繳存 。

285. 證券商經營期貨交易輔助業務所繳存之營業保證金，下列敘述何者為是：(A) 不得分散存放 (B)不得辦理掛失或解約 (C)所繳存之標的及其保管憑證不得設定任何擔保，且非經(主管機關)核准，不得辦理提取或調換(D)以上皆是 。

286. 關於告知義務的敘述何者為非：(A)若客戶突然有大筆資金流入，明顯與其身份不符，如果對業績有助益，則可以假裝不知情 (B)向客戶介紹商品時，應盡量詳細 (C)與客戶無關的遠房親戚出現財務危機時，可以不必申報(D)每個月定期檢視顧客資產並寄發通知書 。

287. 關於防制洗錢注意事項，下列何者為非：(A)存入鉅額保證金、權利金迅速移轉即屬疑似洗錢樣態表徵 (B)基於保密原則，不可向法務部調查局通報客戶之資訊 (C)應確認客戶身分以防堵詐騙行為(D)應將交易紀錄設簿備查，並向法務部調查局申報 。

288. 關於客戶保證金之規定，下列何者正確：(A)客戶保證金應與期貨商自有資金分離存放 (B)期貨商之債權人皆得請求扣押客戶保證金 (C)保證金專戶應開立於中央銀行(D)期貨商得隨意挪用客戶之保證金 。

289. 關於期貨交易所之主要業務，下列敘述何者為是：(A)以提供期貨集中交易市場為其業務 (B)非經主管機關核准，不得經營其他業務 (C)非經主管機關核准，不得投資其他事業(D)以上皆是 。

290. 關於期貨交易輔助人之業務員規定，下列敘述何者錯誤：(A)業務員異動應於異動後五日內辦理申報 (B)業務員異動應辦理工作證之換發或繳回 (C)業務員異動應由委任期貨商向中華民國期貨業商業同業公會辦理(D)業務員非經登記不得執行職務 。

291. 關於期貨交易輔助人接受期貨交易人開戶，下列敘述何者為非：(A)年齡未滿二十歲者可以接受其委託開戶 (B)開戶相關資料應交由期貨交易人簽名或蓋章並加註日期存執 (C)開戶相關資料並送交委任期貨商確認並簽名或蓋章(D)以上皆非 。

292. 關於期貨商之規定，下列何者不正確：(A)得全權代客戶決定期貨交易之種類、數量及價格 (B)應於月底編製對帳單送交期貨交易人 (C)不得為客戶進行非必要之交易(D)客戶交易完成後應製作買賣報告書 。

293. 關於期貨商之規定，下列何者不正確：(A)證券商由他業兼營者亦可再兼營期貨業務 (B)期貨商非經主管機關同意，不得兼營他業 (C)證券商得兼營證券相關期貨業務(D)他業經核准兼營期貨者，應設立獨立部門專責辦理期貨業務 。

294. 關於期貨商之業務員之規定，下列何者為禁止之行為：(A)向期貨交易人保證期貨交易的獲利 (B)利用自己的帳戶供客戶從事期貨交易 (C)洩漏職務上所獲悉之秘密(D)以上皆是 。

295. 關於期貨商保存對帳單之敘述，下列何者正確：(A)期貨商應保存對帳單二年，其資料不得以媒體保存 (B)期貨商應保存對帳單二年，其資料得以媒體保存 (C)期貨商應保存對帳單一年，其資料得以媒體保存(D)期貨商應保存對帳單一年，其資料不得以媒體保存 。

296. 關於期貨商從事宣傳廣告之規定，下列何者不正確：(A)不得將主管機關之營業許可作為其財務健全之宣傳或保證 (B)主管機關得隨時抽查期貨商之宣傳資料、廣告物及相關紀錄 (C)宣傳資料的形式及內容，須經經理人審核及簽章後始可使用(D)宣傳資料無須保存 。

297. 關於期貨從業人員應有之職業道德，何者為非：(A)公司之營業秘密，不得洩漏 (B)利用職位之便，獲取不當利益 (C)誠懇對待每一位客戶(D)職務上所接觸之客戶資料，應予保密 。

298. 關於期貨業之敘述，以下何者正確：(A)為培訓新人，得違法僱用未具資格之人員執行業務 (B)應制定完整的內部控制及稽核制度並確實遵循 (C)為避免客戶流失，得對客戶隱匿其虧損之事實(D)就主管機關查核之調閱，得以業務隱私加以拒絕 。

299. 關於經辦人員，下列態度何者恰當：(A)無須了解相關法規，只要知道怎麼作業即可 (B)應隨時注意業務相關法規之更新 (C)無須清楚相關法規，有問題再請教專業人士即可(D)平常不須了解相關法規，有問題再查詢相關法規即可 。

300. 關於經營經紀業務及期貨交易輔助業務之敘述，以下何者正確：(A)必須有完整的內部控制制度 (B)得雇用未經合法登記之業務員，接受客戶之開戶 (C) 為避免客戶流失，得對客戶隱匿損失之資訊(D)就主管機關、期貨交易所或期貨結算機構對期貨市場所採行之監視，得因業務繁忙加以拒絕 。