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無年度 - 投資型測驗第二章投資型保險法令介紹(下)#84704

科目：投資型保險商品概要、金融體系概述 | 選擇題數：68 | 申論題數：0

試卷資訊

所屬科目：投資型保險商品概要、金融體系概述

選擇題 (68)

110. 下列那一機構得參加臺灣證券交易所股份有限公司市場交易買賣有價證券？ (A)證券自營商(B)證券金融公司 (C)證券投資信託公司(D)以上機構皆可參加
111. 下列對證券交易所的說明，何者錯誤？ (A)須經財政部證券暨期貨管理委員會之 特許或許可始可成立(B)非經主管機關核准，證券交易所不得經營其他業務 (C)主 管機關於開放證券金融公司成立後，使我國有價證券集中交易市場成為證券交 易所與證券金融公司並行的雙軌制(D)所謂的有價證券集中交易市場，指證券交 易所提供有價證券之競價買賣所開設之市場
112. 下列對證券交易所的說明，何者錯誤？ (A)證券交易所之組織，依法可分為會員 制，公司制及合作社制(B)會員制證券交易所，為非以營利為目的之社團法人 (C) 會員制的證券交易所，其會員以證券自營商及證券經紀商為限(D)公司制之證券 交易所以股份有限公司為限
113. 下列對台灣證券交易所的說明，何者錯誤？ (A)台灣證券交易所之組織係會員制 ，非以營利為目的社團法人(B)係由各公民營金融、企業機構共同出資 (C)為我國 唯一的證券集中交易市場(D)主要任務在使資訊充分公開，以確保證券交易能有 效且公平進行
114. 下列對台灣證券交易所任務的敘述，何者錯誤？ (A)使資訊充分公開(B)確保證 券交易得以有效且公平進行 (C)確保個別投資人不因政治因素致投資產生損失， 以維護投資人的權益(D)非經主管機關許可，不得從事其他投資
115. 下列對證券交易所的說明，何者錯誤? (A)證券交易所的設立應於登記前先經財 政部證券暨期貨管理委員會之特許或許可(B)公司制證券交易所的組織型應為股 份有限公司 (C)公司制證券交易所的最低實收資本額為新臺幣二十億元(D)證券交 易所應向國庫繳存營業保證金
116. 台灣證券交易所之組織型態為: (A)會員制(B)公司制 (C)契約制(D)財團法人
117. 下列何者不是證券金融事業融通的對象? (A)證券投資人(B)證券商 (C)其他證券 金融事業(D)證券投資信託公司
118. 下列對證券金融事業的業務範圍，何者錯誤? (A)有價證券買賣之融資融券(B)對 證券商或其他證券金融事業之轉融通 (C)現金增資及承銷認股之融資(D)接受客戶 委託投資業務
119. 下列對融券的說明，何者錯誤? (A)係由證券金融公司所辦理(B)指投資人買進得 為信用交易之股票時，由證券金融公司提供資金，並以所買之證券為擔保品的 交易 (C)主要目的在活絡股票交易(D)經主管機關核准後，證券商亦得從事有價證 券的融券業務
120. 下列對證券金融事業的說明，何者錯誤? (A)證券金融公司可將資金借予投資者 「融資」(B)證券金融公司可將融資擔保的股票提供予投資人「融券」 (C)專業的 證券金融公司與經主管機關核准的兼業證券商共同在融資與融券業務上競爭(D) 證券金融事業的融資對象不包括證券商
121. 下列對證券金融事業的說明，何者錯誤? (A)其設立應經財政部之許可及財政部 證券暨期貨管理委員會之核准(B)其設立之組織型態分為會員制與公司制 (C)證券 金融公司的實收資本額不得少於新臺幣四十億元(D)我國第一家證券金融公司為 復華證券金融公司
122. 在證券市場中從事有價證券買賣之行紀、居間以獲取收益的公司為? (A)證券承 銷商(B)證券自營商 (C)證券經紀商(D)證券金融公司
123. 在證券市場中經營有價證券之自行買賣的公司為? (A)證券承銷商(B)證券自營商 (C)證券經紀商(D)證券金融公司
124. 在證券市場中經營有價證券之包銷或代銷業務的公司為? (A)證券承銷商(B)證券 自營商 (C)證券經紀商(D)證券金融公司
125. 在證券市場中經營有價證券買賣之融資或融券業務的公司為? (A)證券承銷商(B) 證券自營商 (C)證券經紀商(D)證券金融公司
126. 依經營業務種類，台灣證券商不包括下列那一項? (A)證券承銷商(B)證券自營商 (C)證券經紀商(D)證券投資商
127. 證券商依其種類，不得從事下列那一項業務? (A)吸收存款(B)有價證券的承銷 (C)有價證券之自行買賣(D)有價證券買賣之行紀、居間、代理
128. 下列對證券商設立資本額的規定，何者有誤? (A)設立證券承銷商的最低資本額 為四億元(B)設立證券自營商的最低資本額為四億元 (C)設立證券經紀商的最低資 本額為四億元(D)每設立一家分支機構，其最低資本額應增加三千萬元
129. 證券商購買一家分支機構，應增加多少資本額? (A)4千萬元(B)2千萬元 (C)3千萬 元(D)1千萬元
130. 投資人在證券商營業處所從事股票買賣，該處所形成的市場可稱為: (A)集中市 場(B)店頭市場 (C)發行市場(D)盤商市場
131. 下列對證券承銷商的敘述，何者錯誤? (A)可經營有價證券的包銷及相關業務(B) 可經營有價證券的代銷及相關業務 (C)可經營有價證券的居間，代理及 相關業 務(D)經營有價證券的包銷業務時，得先行認購後再行銷售
132. 法令對於證券承銷商包銷有價證券的總金額有何規定? (A)不得超過淨值的十倍 (B)不得超過存款餘額的五倍 (C)不得超過其流動資產減流動負債後餘額的十五倍 (D)不得超過總資產約三分之一
133. 下列對證券自營商的敘述，何者錯誤? (A)證券自營商對於約定包銷之有價證券 ，未能全數銷售者，其剩餘數額之有價證券，應自行認購之(B)得與臺灣 證券 交易所訂立供給使用有價證券集中交易市場契約 (C)得參與會員制證券交易所的 設立(D)其設立徐有最低資本額的限制之外，尚須提存營業保證金一千萬元
134. 下列對證券經紀商的敘述，何者錯誤? (A)指從事有價證券買賣之行紀、居間、 代理及其他經主管機關核准之相關業務(B)得與臺灣證券交易所訂立供給使用有 價證券集中交易市場契約 (C)得參與會員制證券交易所的設立(D)從事有價證券自 行買賣的總額不得超過當年度淨值總額
135. 下列何種機構不能從事全權委託投資業務? (A)證券投資信託公司(B)證券投資顧 問公司 (C)金融資產管理公司(D)綜合證券公司
136. 下列那一機構發行的證券需經證期會的核准? (A)保險公司(B)商業銀行 (C)證券 投資信託公司(D)工業銀行
137. 下列對證券投資信託公司業務的敘述，何者錯誤? (A)投資信託的業務是發行受 益憑證募集共同基金，投資於有價證券(B)信託投資公司藉由發行次級證券取得 資金，並購買初級證券，同時藉由次級證券與初級證券之間的利差，來支付業 務費用並獲取利潤 (C)可降低資金供給者的風險(D)可提供資金供給者專業服務
138. 下列有關證券投資信託基金的敘述，何者錯誤? (A)證券投資信託基金又稱為共 同基金(B)係由證券投資信託公司發行受益憑證而向投資人募集而來 (C)運用證券 投資信託基金的收益由投資人與投資信託公司共享(D)募集的基金應分別帳戶獨 立設帳保管之
139. 下列那一項不是證券投資信託事業的業務範圍? (A)發行受益憑證募集證券投資 信託基金(B)妥善管理證券投資信託基金 (C)接受客戶全權委託投資業務(D)以上 皆是
140. 下列那一項不屬於證券投資信託事業自有資金的運用範圍? (A)銀行存款(B)購買 政府債券 (C)績優股票(D)商業票據
141. 下列敘述，何者錯誤? (A)受益憑證係指證券投資信託事業為募集證券投資信託 基金而發行之有價證券(B)證券投資信託事業於發行受益憑證前，應經台灣證券 交易所核准 (C)證券投資信託事業的組織型態係以股份有限公司為限(D)證券投資 信託事業之實收資本總額不得少於新臺幣三億元
142. 下列那一機構不得保管證券投資信託基金? (A)信託投資公司(B)證券投資信託公 司 (C)商業銀行(D)以上皆可保管證券投資信託基金
143. 下列有關證券投資信託基金的經理與保管分離原則的敘述，何者正確? (A)為求 節省成本，證券投資信託基金應交由投資信託公司旗下的財務部門保管，不得 由基金經理人保管(B)為使基金經理人追求績效，基金應交由投資信託公司的其 他基金經理人保管 (C)為防弊，證券投資信託基金應交由獨立的金融機構保管(D) 以上皆錯誤
144. 投信業募集『證券投資信託基金』如何保管? (A)自行以投信名義開立保管帳戶 保管(B)可以存放於關係大股東之銀行，但必須以保管銀行名義存放 (C)交由獨立 的基金保管機構，並分別基金帳戶獨立設帳保管(D)以上皆可
145. 下列那一機構得保管證券投資信託基金? (A)商業銀行(B)證券投資信託公司 (C) 證券金融公司(D)壽險公司
146. 下列對投資信託特點的敘述，何者錯誤? (A)結合眾多投資人的資金，以分散風 險(B)利用投資信託公司提供的專業服務 (C)投資人的主要目的之一在取得被投資 公司的經營權(D)投資人的主要目的在分享投資收益
147. 下列那一敘述不得出現於證券投資信託基金的廣告? (A)本基金經證期會核准(B) 本基金之最低投資收益依四家行庫存款利率而定 (C)基金投資不表示絕無風險(D) 投資人申購前應詳閱本基金公開說明書
148. 有關證券投資顧問事業之敘述，下列何者為誤? (A)接受投資人委任時得以口頭 或書面方式為之(B)提供投資建議時應作成書面報告 (C)非屬業務所必需時，不得 將自有資金貸與他人(D)自有資金得用於購買金融債券
149. 下列那一項不是投資顧問事業得經營之業務範圍? (A)運用證券投資信託基金從 事證券及其相關商品之投資(B)接受委任，對證券投資有關事項提供研究分析意 見或推介建議 (C)接受客戶全權委託投資業務(D)舉辦有關證券投資之講習 

 
150. 下列那一項是投資顧問事業與投資信託事業均得經營之業務範圍? (A)運用證券 投資信託基金從事證券及其相關商品之投資(B)接受委任，對證券投資有關事項 提供研究分析意見或推介建議 (C)接受客戶全權委託投資業務(D)舉辦有關證券投 資之講習
151. 下列對證券投資顧問事業的敘述，何者錯誤? (A)經營證券投資顧問事業，應經 證券暨期貨管理委員會之核准(B)任何人非經核准，不得使用證券投資顧問事業 或類似事業之名稱 (C)組織型態以股份有限公司組織為限(D)實收資本額不得少於 新臺幣十億元
152. 下列敘述，何者錯誤? (A)證券投資顧問事業之部門主管、分支機構經理人及業 務人員，有資格的限制(B)證券投資顧問事業之業務人員，應參加證期會所指定 機構辦理之職前訓練與在職訓練 (C)證券投資顧問事業之部門主管、分支機構經 理人，應由證券信託投資基金的經理人兼任(D)證券投資顧問事業之業務人員於 執行職務前，應由所屬證券投資顧問事業向同業公會登記
153. 下列那一項不是投資顧問事業自有資金的運用範圍? (A)購買政府債券或金融債 券(B)購買國庫券、可轉讓之銀行定期存單或商業票據 (C)買賣其推介予投資人相 同之有價證券(D)銀行存款
154. 下列對我國有價證券集中保管事業之敘述，何者錯誤? (A)證券集中保管事業以 股份有限公司組織為限(B)實收資本額不得少於新臺幣五億元 (C)經營證券集中保 管事業，應經證券暨期貨管理委員會核准(D)有價證券保管應區分集中交易與店 頭交易之不同而分別由不同公司保管
155. 下列那一項證券不得為證券集中保管事業所保管之有價證券? (A)在證券交易所 上市之有價證券(B)在證券商營業處所買賣之有價證券 (C)經證期會核定保管之有 價證券(D)壽險保單
156. 下列那一項不是證券集中保管事業所經營之業務? (A)有價證券之保管(B)有價證 券融資融券等信用之給予 (C)有價證券買賣交割或設質交付之帳簿劃撥(D)有價證 券帳簿劃撥配發作業之處理
157. 下列有關美國金融業分業的敘述，何者正確?A.早在1863年即已對州立案商業銀 行與投資銀行的分業有所規範B.1927年放鬆聯邦立案銀行從事有價證券業務的 限制C.商業銀行被認為是造成經濟大蕭條的禍首之一D.1933年頒布銀行法廢除 商業銀行與投資銀行分業的藩籬 (A)A與C(B)B與D (C)A與D(D)B與C
158. 下列有關美國金融業分業的敘述，何者正確?A.對商業銀行與投資銀行分業的規 範最早出現於1863年B.20世紀初期各銀行為從事有價證券業務紛紛成立聯邦立 案銀行C.經濟大蕭條之前商業銀行經常為其客戶發行有價證券取得資金以償還 銀行債務D.格拉斯-史迪格法案的頒布正式架起商業銀行與投資銀行 跨業經營 的橋樑 (A)A與C(B)B與D (C)A與D(D)B與C
159. 下列有關美國金融服務現代化法案的敘述，何者正確?A.廢除格拉斯-史迪格法 案及銀行控股公司法的限制B.州政府仍然擁有監督保險業的權力C.各金融機構 必須公布其保護消費者隱私的政策D.禁止消費者的個人資料在各關係企業間流 通 (A)A與B(B)A與C (C)B與D(D)A,B與C
160. 下列有關美國金融服務現代化法案的敘述，何者正確?A.允許成立金融控股公司 B.聯邦政府重新擁有監督保險業的權力C.各金融機構必須公布其保護消費者隱 私的政策D.金融控股公司僅能在保險，證券及銀行中選擇經營其中兩項業務 (A)A與B(B)A與C (C)B與D(D)A,B與C
161. 美國下列那一個單位於1987年同意商業銀行的控股公司成立投資銀行? (A)證管 會(B)州保險廳 (C)聯邦準備埋事會(D)以上皆非
162. 下列那一項法案的通過，造成美國金融服務業的大整合? (A)格拉斯-史迪格法案 (B)銀行控股公司法 (C)金融控股公司法(D)金融服務現代化法案
163. 1995年後下列何種保險商品成為美國商業銀行的重要業務來源之一? (A)定期壽 險(B)傷害保險 (C)終身壽險(D)年金保險
164. 美國壽險業於1970年代引進變額壽險的主要目的為何? (A)增加範疇經濟(B)對抗 通貨膨脹問題 (C)配合金融服務整合趨勢(D)以上皆是
165. 1980年代初期，新貨幣報酬率高於投資組合報酬率的現象，對美國壽險業造成下 列那一影響? (A)民眾對壽險的需求大幅增加(B)同時期保單貸款的需 求大幅增加 (C)民眾對其共同基金的投資紛紛解約(D)以上皆是
166. 美國萬能與變額壽險市場占率的快速上升與下列那一項因素有直接關係? (A)利 率上升(B)利率下跌 (C)所得水準提高(D)物價上漲
167. 下列有關美國證券交易之敘述，何者為誤? (A)美國證券交易所(ASE)為世界最大 的交易所(B)公司債可在紐約交易所(NYSE)中交易 (C)公司債交易幾乎集中在櫃檯 買賣中心(OTC)交易(D)近年來在那斯達克(NASDAQ)交易的股票增加迅速
168. 下列有關美國證券交易之敘述，何者為誤? (A)紐約證券交易所(NYSE)為世界最 大的交易所(B)公司債可在美國證券交易所(ASE)中交易 (C)公司債交易幾乎集中 在櫃檯買賣中心(OTC)交易(D)美國的店頭市場有一集中的交易場所
169. 下列有關美國證券監理之敘述，何者為誤? (A)1933年證券法在於規範初次發行 有價證券的揭露(B)1934年證券交易法在於規範在次級市場上交易之有價 證券的 揭露事宜 (C)證券交易委員會(SEC)係依1933年證券法而成立(D)店頭市場的交易 係由全國證券商協會(NASD)負責管理
170. 美國股票集中交易市場以下列何者最具代表性? (A)NASDAQ(B)太平洋證券交易 所 (C)紐約證券交易所(D)美國證券交易所
171. 下列對各金融機構設立的最低資本額的排序，何者正確? (A)商業銀行＞工業銀 行＞保險公司(B)商業銀行＞保險公司＞工業銀行 (C)工業銀行＞商業銀行＞保險 公司(D)保險公司＞商業銀行＞工業銀行
172. 有關成立各種證券金融業所需的最低實收資本額，何者錯誤? (A)證券承銷商為4 億元(B)證券投資信託公司為3億元 (C)綜合證券公司為20億元(D)專業證券公司為 2億元
173. 下列那一事業之組織型態得為含作社之組織型態? (A)保險公司(B)票券商 (C)證 券交易所(D)以上皆不可
174. 除下列那一種事業外，其組織必須為股份有限公司? (A)保險公司(B)票券商 (C) 證券金融公司(D)證券商
175. 下列對公司組織的說明，何者錯誤? (A)保險業之組織以股份有限公司或相互保 險公司為限(B)銀行為法人，其組織除法律另有規定或銀行法修正施行前 經專案 核准者外，以股份有限公司為限 (C)票券金融公司須為股份有限公司(D)證券商須 為股份有限公司
176. 下列對公司組織的說明，何者正確? (A)我國證券集中保管事業的組織分為會員 制及公司制(B)證券交易所的組織分為會員制及公司制 (C)證券投資顧問 公司的 組織以合作社及公司為限(D)證券投資信託公司以相互制與公司制為限
177. 下列對各事業主要業務的敘述，何者正確? (A)信託投資事業指為獲取報酬，經 營或提供有價證券價值分析、投資判斷建議，或基於該投資判斷，為委任人執 行有價證券投資之業務者(B)證券投資信託公司，係以受託人之地位，按照特定 目的。收受、經理及運用信託資金與經營信託財產，或以投資中間人之地位， 從事與資本市場有關特定目的投資之金融機構 (C)證券商係指給予證券投資人或 其他證券商融資或融券之事業(D)證券集中保管事業係指經營有價證券之保管及 帳簿劃撥等事業者

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