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無年度 - 第二十五屆金融研訓院理財規劃人員─理財工具#40966

科目：理財工具 | 選擇題數：50 | 申論題數：0

試卷資訊

所屬科目：理財工具

選擇題 (50)

1.工業銀行不得從事下列何種業務？ (A)投資有價證券 (B)辦理國內外匯兌 (C)收受個人存款 (D)發行金融債券
2.下列何者不屬於綜合證券商業務範圍？ (A)保證業務 (B)經紀業務 (C)自營業務 (D)承銷業務
3.在押匯作業中，進口商利用下列哪一種方式清償貨款，對出口商而言風險最高？ (A) L/C（信用狀交易） (B) D/A（託收承兌交單）(C) D/P（託收付款交單） (D) O/A（記帳）
4.當有嚴重通貨緊縮壓力時，中央銀行可以採行下列何種策略？ (A)提高重貼現率 (B)提高存款準備率(C)透過公開市場大量發行央行定存單 (D)藉由外匯市場操作讓新臺幣貶值
5.有關國內生產毛額(GDP)與國民生產毛額(GNP)二者間的關係，下列等式何者正確？ (A) GDP＋國外要素所得收入淨額＝GNP (B) GDP＋淨輸入＝GNP(C) GDP＋淨輸出＝GNP (D) GDP＋政府移轉收入淨額＝GNP
6.有關「外匯市場交易工具」之敘述，下列何者錯誤？ (A)即期外匯交易應於成交次日辦理交割(B)外匯保證金交易通常以美元為基礎貨幣作結算(C)遠期外匯交易的期限通常是以月計算(D)外匯旅行支票之買賣屬於外匯現鈔交易
7.有關行政院經建會(現整併為國發會)編製的景氣動向指標，下列敘述何者錯誤？ (A)股價指數及貨幣總計數均是領先指標(B)工業生產指數及長短期利率利差均是同時指標(C)失業率及製造業存貨率均是落後指標(D)領先指標至少要連續三個月上升或下降，才能預測經濟趨勢已有所改變
8.固定收益的有價證券持有者出售證券予投資人，並與投資人約定於特定天期按確定之價格買回該證 券，此交易方式稱為下列何者？(A)期貨交易 (B)附買回協議交易 (C)附賣回協議交易 (D)遠期利率協定
9.下列何者不是貨幣基金的特質？ (A)低風險性 (B)低安全性 (C)高流動性 (D)高收益率
10.某公司發行 60 天期商業本票面額 1,200 萬元，設貼現率為 1.65%，承銷費率為 0.15%，簽證費率為 0.03%，保證費率為 0.75%，試算本筆商業本票發行總成本換算之年利率約為下列何者？(A) 2.26% (B) 2.35% (C) 2.59% (D) 2.66%
11.投資國內公司債不會面臨下列何種風險？ (A)價格風險 (B)再投資風險 (C)發行者信用風險 (D)匯率風險
12.有關「香港證券市場」之敘述，下列何者錯誤？ (A)主要區分為主板及創業板(B)在主板上市之公司須具備一定獲利標準(C)創業板之公司盈利雖符合主板規定但成長性較小(D)主板規模較大成立時間亦較長
13.某投資人持有甲公司之可轉換公司債 500 萬元，持有成本 500 萬元，其轉換價格為 40 元，若該投資人 執行轉換後於市場以每股 48 元出售，則可獲利多少元？（不考慮交易手續費及稅負）(A) 40 萬元 (B) 60 萬元 (C) 80 萬元 (D) 100 萬元
14.下列敘述何者錯誤？ (A)國內債券可分為政府公債、金融債券、公司債與國際金融組織新臺幣債券(B)依發行形式可分為實體公債與無實體公債(C)依票息之有無可分為固定利息債券、浮動利息債券與零息債券(D)依債權之性質可分為普通債券與特別股
15.有關辦理股票借券之規定，下列敘述何者錯誤？ (A)出借標的必須是可為融資融券交易之有價證券(B)出借對象須於證券商訂立委託買賣契約逾六個月以上者(C)借券費率由證券商與客戶依年利率 20%以下自行議定(D)證券商收取擔保品之原始擔保比率為 140%
16.陳先生於 97 年 11 月 10 日買進下列剛付完息之中央政府公債：面額 1 千萬元，發行日期為 94 年 11 月 10 日，票面年息 4%，每半年付息一次，5 年期，期滿一次付清；若買入該公債之年殖利率為 3%，則其買入價格為下列何者？（取最接近值）(A) 10,159,086 元 (B) 10,165,572 元(C) 10,187,423 元 (D) 10,192,719 元
17.針對可轉換公司債的敘述，下列何者錯誤？ (A)在無債信疑慮下隨時購買有保本的好處 (B)在無債信疑慮下價格下跌有支撐(C)可間接參與標的公司除權 (D)可轉債市價與標的股價有關
18.有關「草創型」產業之敘述，下列何者正確？ (A)約只有三成的公司可以存活 (B)成長率很高，但經營風險很低(C)投資收益高，風險相對較小 (D)沒有投資價值，除非有較佳併購計畫
19. β 係數是用以衡量市場預期報酬率對個股報酬率的影響，即市場風險。當β>1 表示為何？ (A)個股預期報酬率 > 市場預期報酬率(B)個股預期報酬率 < 市場預期報酬率(C)個股預期報酬率 = 市場預期報酬率(D)無法判斷個股預期報酬率與市場預期報酬率兩者之影響
20. B 公司今年度每股現金股利 5 元，且股利成長率為 4%，乙股東要求之股票報酬率為 12%，預期每股 盈餘 2.5 元，依現金股利折現模式計算，其本益比應為何？ (A)16倍(B)21 倍 (C) 20 倍 (D) 26 倍
21.當加權指數為 4,205 點，30 日平均加權指數為 4,582 點時，其 30 日的乖離率(BIAS)為下列何者？(A) -8.23% (B) 8.23% (C) 8.97% (D) -8.97%
22.評估股票之合理價格所用的「折現率」係指下列何者？ (A)無風險利率 (B)市場利率(C)股票持有人要求之報酬率 (D)現金股利成長率
23.相對價值比較法有一定的使用缺點，下列敘述何者錯誤？ (A)難以發現兩家類似的公司可以直接比較(B)投資報酬是以絕對價值計算而非相對價值(C)比較的資料均為歷史資料，但股價主要取決於未來的營運績效(D)投資報酬是以相對價值計算而非絕對價值
24.有關國內共同基金，下列敘述何者錯誤？ (A)由證券投資信託公司經申請核准後發行(B)發行實體為受益憑證(C)開放式基金不在交易所掛牌，故不屬於有價證券(D)國內共同基金屬於契約制
25.下列何者為 B 股基金之特徵？ (A)限制持有國內與國外股票比例 (B)限制持有股票與債券比例(C)申購手續費為遞減式後收型 (D)申購手續費為前收式
26.目前銀行的信託部接受客戶申購基金，其與投信公司所簽訂的契約為下列何者？ (A)投資契約 (B)信託契約 (C)代銷契約 (D)承銷契約
27.有關國內指數股票型基金（ETF）之敘述，下列何者錯誤？ (A)投資標的為「一籃子股票」(B)價格最小變動幅度與一般股票相同(C)所課徵之證券交易稅之稅率為千分之一(D)除可像股票一樣掛單賣出外，亦可向基金經理人作贖回
28.林小姐額外支付申購手續費後，買入淨值 10 元之 A 基金 30 萬元，當基金跌至 9 元時轉換至淨值為 20 元之 B 基金（轉換手續費內扣 0.4%），下列敘述何者錯誤？(A)理論上林小姐約可買到 14,336.22 單位之 B 基金(B)轉換手續費約為 1,080 元(C)若林小姐於 B 基金漲至 22 元時贖回，則最終共約損失 4,188 元(D)若林小姐於 B 基金漲至 25 元時贖回，則最終共約獲利 36,150 元
29.下列何組基金類型，具有套利的機會？ (A)指數股票型基金（ETF）與避險基金(B)國內債券型基金與指數股票型基金（ETF）(C)保本型基金與封閉型基金(D)指數股票型基金（ETF）與封閉型基金
30.有關普通股與期貨比較的敘述，下列何者正確？ (A)股票有到期日，期貨沒有到期日(B)股票的槓桿倍數比期貨高(C)股票要有保證金才能交易，期貨則不需要保證金(D)期貨比股票容易賣空
31.對於衍生性商品，下列敘述何者正確？ (A)均為線性報酬率 (B)期貨商品保證金交易每日結算(C)遠期契約都是標準化契約 (D)臺指選擇權履約方式是美式選擇權
32.我國目前在期交所上市的期貨與選擇權商品，其契約規格中最後交易日均定為各該契約交割月份的哪 一時間？(A)第三個星期五 (B)最末一個星期四 (C)第三個星期四 (D)第三個星期三
33.假設台積電股票成交價格為 47.5 元，台積電 10 月履約價格 46 元之買權（CALL），其權利金為 3.5 元，則該買權的時間價值為下列何者？（契約乘數為 1000）(A) 3,500 元 (B) 0 元 (C) 1,500 元 (D) 2,000 元
34.現階段市場交換契約，不包含下列何者？ (A)權益交換 (B)指數交換 (C)貨幣交換 (D)利率交換
35.某投資人買進一口相同到期日之歐式買權與歐式賣權，其履約價格均為 40 元，若買權的權利金為 4 元，賣權的權利金為 3 元，則到期時股價在什麼範圍內，投資人才有淨利？（不考慮交易手續費及稅負）(A)介於 37 元與 44 元之間 (B)介於 33 元與 47 元之間(C)低於 37 元或高於 44 元 (D)低於 33 元或高於 47 元
36.為避免因疾病或意外傷害以致長期臥床時的經濟負擔，應購買何種保險商品，以分散此一風險？ (A)定期保險 (B)養老保險 (C)年金保險 (D)長期看護保險
37.退休族群購買投資型保險，應選擇下列何種方式為宜？ (A)除保障部分外，可選擇高獲利高風險之投資標的(B)可減少部分保障，並以債券、保本型基金為中心(C)保障部分應提高，投資部分亦以高收益為主(D)應完全以保障為主，投資部分不宜考慮
38.在人口高齡化的社會，為使老年生活有所憑恃，有賴下列何種保險制度的發揮？ (A)意外險 (B)醫療險 (C)壽險 (D)產險
39.為維持退休後之經濟生活，下列所建議之購買年金的金額應為何者較為適當？ (A)退休時薪資的 50%至 70% (B)退休時薪資的 100%(C)訂約時薪資的 30%至 50% (D)訂約時薪資的 100%
40.對於經濟能力低且又負擔家中主要經濟來源的家庭成員，應選擇下列何種保險商品，以兼顧其經濟負 擔與家庭保障？(A)變額型壽險 (B)萬能型壽險(C)變額萬能型壽險 (D)團體保險
41.現行強制汽車責任保險之給付標準，下列敘述何者錯誤？ (A)每一個人傷害醫療給付最高新臺幣 10 萬元(B)每一個人殘廢給付最高新臺幣 200 萬元(C)每一個人死亡定額給付新臺幣 200 萬元(D)每一事故給付人數無上限
42.下列何者所致之損失非屬現行住宅火災保險基本承保範圍？ (A)地震震動 (B)閃電及雷擊 (C)爆炸 (D)航空器墜落
43.下列何者不是信託的主要功能？ (A)財產管理 (B)資產增值 (C)照顧遺族 (D)規避債務
44.信託運用於投資理財上，下列敘述何者錯誤？ (A)發揮專業分工 (B)擴大經濟效益(C)降低投資風險 (D)防止家族鬥爭
45.有關信託的敘述，下列何者錯誤？ (A)信託是一種由受託人為受益人之利益管理財產的制度(B)無暇投資理財的人可以委由受託人進行投資(C)委託人明確指定投資或運用標的的金錢信託稱為「指定金錢信託」(D)依信託目的區分，信託可分為「公益信託」及「私益信託」
46.因信託行為解除，受託人與受益人間，基於信託關係財產之移轉，下列規定何者錯誤？ (A)受益人為委託人不課徵土地增值稅(B)不課徵所得稅(C)不課徵贈與稅(D)遺囑信託受託人將財產交付給受益人應申報課徵土地增值稅
47.有關信託的種類，下列敘述何者錯誤？ (A)非以信託為業接受信託者稱為「民事信託」(B)透過指定用途信託資金投資國外共同基金稱為「特定金錢信託」(C)接受個別委託人委託為其管理處分信託財產稱為「集團信託」(D)委託人以自己之財產權對外宣言為受託人稱為「宣言信託」
48.投資連動債券商品不必注意下列何者因素？ (A)保本率 (B)所得稅率(C)參與率 (D)投資人未來的現金流量規劃
49.投資以美元存款連結匯率選擇權之組合式商品，倘賣出選擇權「USD Call EUR Put」時，則下列敘述 何者正確？(A)應賣出美元現貨買入歐元現貨，以提高投資組合收益(B)當選擇權被執行時，組合式商品原來之美元存款本金將被轉換成歐元本金(C)最大損失僅止於所支付的權利金(D)這種商品係為保本型商品
50.有關證券投資信託基金之敘述，下列何者錯誤？ (A)參加對象為不特定大眾，即公開募集(B)其規模大小並無限制(C)其法律關係為準信託關係(D)其運用範圍限為有價證券

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