115年 - 115-1 期貨信託基金銷售機構銷售人員：期貨信託法規及自律規範#145118

1. 期貨信託事業非屬經營業務所需之資金，下列事項何者非其運用之範圍？ (A)購買商業本票 (B)購買國內政府債券 (C)購買外國政府國庫券 (D)存放銀行存款

2. 關於期貨信託事業開業、變更董事、監察人或經理人，因業務上關係發生訴訟等事項之申報，下列何者正確？ (A)應函送臺灣期貨交易所彙報金管會 (B)應函送中華民國期貨業商業同業公會彙報金管會 (C)應函送中華民國證券暨期貨市場發展基金會彙報金管會 (D)應逕行函送金管會

3. 對於專營期貨信託事業之敘述，下列何者有誤？ (A)組織以股份有限公司為限 (B)設立係採「募集設立」制度 (C)發起人應於發起時一次認足最低實收資本額 (D)實收資本額不得少於新臺幣三億元

4. 期貨信託事業對不特定人募集之期貨信託基金，應於開始募集之日起幾日前，依主管機關規定之格式以電子檔方式傳送至主管機關指定之資訊申報網站，並應以書面備置於其營業處所及其銷售機構營業處所？ (A)三日 (B)五日 (C)七日 (D)十日

5. 下列有關期貨信託事業負責人之敘述，何者錯誤？ (A)於期貨信託事業運用期貨信託基金買賣有價證券時，不得參與買賣之決定 (B)除法令另有規定外，不得擔任期貨信託基金所持有股票發行公司之董事 (C)除法令另有規定外，不得投資其他期貨信託事業 (D)除法令另有規定外，不得投資其他期貨經理事業

6. 有關期貨信託事業及其委任之基金銷售機構之宣傳資料及廣告物，其形式、內容、製作、傳播及申報等管理規範之訂定，下列敘述何者正確？ (A)由期貨公會訂定，毋須報請主管機關 (B)由主管機關訂定 (C)由期貨信託事業擬訂管理規範，申報主管機關備查 (D)由期貨公會擬訂管理規範，申報主管機關備查

7. 關於期貨信託事業內部控制制度之訂定或變更，下列何者錯誤？ (A)應依主管機關指定之期貨相關機構訂定之期貨信託事業內部控制制度標準規範訂定 (B)應報經董事會同意 (C)應申報主管機關備查 (D)主管機關或主管機關指定之期貨相關機構得通知期貨信託事業變更內部控制制度

8. 依期貨信託事業管理規則之規定，期貨信託事業從事下列業務之人員，何者須登錄為期貨信託事業之業務員？甲.辦理受益憑證之募集發行及銷售；乙.法令遵循；丙.期貨交易之投資分析 (A)僅甲、乙 (B)僅乙、丙 (C)僅甲、丙 (D)甲、乙、丙

9. 依「期貨信託基金管理辦法」之規定，期貨信託事業委任之期貨信託基金銷售機構從事期貨信託基金之廣告、公開說明會及其他促銷活動違反規定時，應由何者負責？ (A)基金保管機構 (B)銷售機構的業務員 (C)期貨信託事業的負責人 (D)期貨信託事業及該基金銷售機構

10.依「期貨信託基金管理辦法」之規定，期貨信託事業對不特定人募集期貨信託基金從事於外國期貨基金之投資時，該外國期貨基金投資於臺灣地區期貨與證券市場之比率不得超過其淨資產價值之百分之多少？ (A)四十 (B)五十 (C)六十 (D)七十

11.依「期貨信託基金管理辦法」之規定，有關須事先經中央銀行核准或同意之事項，不包括下列何者？ (A)期貨信託事業於國內募集投資於國內之期貨信託基金 (B)期貨信託事業於國外募集投資於國內之期貨信託基金 (C)期貨信託事業於國內募集投資於國外之期貨信託基金 (D)期貨信託事業募集以外幣計價之期貨信託基金

12.依「期貨信託基金管理辦法」之規定，有關期貨信託基金會計之敘述，下列何者正確？ (A)期貨信託基金交易及投資所得依期貨信託契約之約定應分配收益者，除經主管機關核准 外，應於會計年度終了後一年內分配之 (B)期貨信託事業募集之各期貨信託基金，應共同設帳 (C)期貨信託基金各種帳簿表冊之保存方式及期限，僅應依商業會計法辦理 (D)期貨信託基金之會計年度，除期貨信託契約另有約定者外，為每年一月一日起至十二月三 十一日止

13.有關受益人請求買回之規定，下列何者錯誤？ (A)對符合一定資格條件之人募集之期貨信託基金，其買回程序及買回價金之給付期限，依期 貨信託事業自行規定辦理 (B)期貨信託事業對不特定人募集投資國內之期貨信託基金，原則應自受益人之買回受益憑證 請求到達之次一營業日起五個營業日內，給付買回價金 (C)受益憑證之買回價格，原則以買回請求到達期貨信託事業或其銷售機構次一營業日之期貨 信託基金淨資產價值核算之 (D)對買回價金之給付不得遲延

14.期貨信託事業募集期貨信託基金，如該期貨信託基金為以外幣計價之期貨信託基金，除經主管機關核准者外，應經何機關或單位同意？ (A)行政院 (B)中央銀行 (C)經濟部 (D)國發會

15.依「期貨信託基金管理辦法」之規定，期貨信託基金銷售機構之內部控制制度應包括充分瞭解客戶、銷售行為、短線交易防制、洗錢防制及法令所定應遵循之作業原則，並由期貨信託事業送交哪個機關審查？ (A)期貨交易所 (B)期貨商業同業公會 (C)證期局 (D)投信投顧公會

16.期貨信託事業運用對不特定人所募集之期貨信託基金投資於不動產信託受益證券，每一基金投資於任一不動產投資信託基金受益權單位總數，不得超過該不動產投資信託基金已發行受益權單位總數之多少比率？ (A)百分之二十 (B)百分之十五 (C)百分之十 (D)百分之五

17.期貨信託事業對不特定人募集期貨信託基金，每一基金投資於證券投資信託基金受益憑證之總金額，不得超過本期貨信託基金淨資產價值之多少比率？ (A)百分之五 (B)百分之十 (C)百分之十五 (D)百分之二十

18.期貨信託事業對不特定人募集期貨信託基金，所經理全部期貨信託基金投資於任一證券投資信託基金或任一期貨信託基金之受益權單位總數，不得超過被投資基金已發行受益權單位總數之多少比率？ (A)百分之五 (B)百分之十 (C)百分之十五 (D)百分之二十

19.依「期貨信託基金管理辦法」之規定，期貨信託事業運用期貨信託基金從事期貨交易與期貨相關現貨商品之投資，下列敘述何者錯誤？ (A)應依期貨信託契約所載之投資地區、市場、種類及範圍 (B)應於股東會通過之內部控制制度中訂定風險監控管理措施 (C)風險監控管理措施應針對期貨信託基金從事之交易或投資，分別衡量可能之各類型風險 (D)期貨信託事業之董事會至少應每季檢視基金之總風險暴露程度、計算風險之方式及最大可 能損失

20.期貨信託事業經理人或業務員有下列何者情事時，所屬期貨信託事業應指派具有與被代理人相當資格條件之人員代理之？ (A)請假 (B)停止執行業務 (C)其他原因出缺者 (D)選項ABC皆是

21.依「期貨信託基金管理辦法」之規定，期貨信託事業對不特定人募集期貨信託基金，如未經主管機關之特別核准，其投資種類及範圍，下列何者為正確？ (A)未上市、未上櫃股票 (B)放款 (C)從事證券信用交易 (D)每一期貨信託基金投資於任一上市或上櫃公司股票及公司債或金融債券之總金額，不得超 過本期貨信託基金淨資產價值之百分之十

22.期貨信託基金銷售機構辦理期貨信託基金銷售業務，應於何時將其自期貨信託事業收取之報酬、費用及其他利益，告知投資人？前項告知之內容如有變更，期貨信託事業於何時通知投資人？ (A)銷售前；立即通知 (B)銷售前；知悉後 2 日內 (C)銷售後；立即通知 (D)銷售後；知悉後 2 日內

23.已取得核備之期貨信託銷售機構，如嗣後發生每股淨值低於面額之情形時，下列敘述何者正確？ (A)原已取得核備之基金仍可繼續銷售 (B)具原已取得核備之基金不可繼續銷售 (C)該原已取得核備之基金可否繼續銷售，應由期貨業商業同業公會審核後決定 (D)該原已取得核備之基金可否繼續銷售，應由期貨信託事業與所委任基金銷售機構於基金銷 售契約中自行約定之

24.依「期貨信託基金管理辦法」之規定，有關期貨信託事業宣傳資料等敘述，下列何者正確？ (A)期貨信託事業對不特定人募集期貨信託基金之宣傳資料及廣告物，其形式、內容、製作及 傳播等相關事項，由保護中心擬訂管理規範，申報主管機關備查 (B)宣傳資料、廣告物及相關紀錄應保存一年 (C)期貨信託事業對符合一定資格條件之人募集期貨信託基金，於招募及銷售期間，不得為一 般性廣告或公開勸誘之行為 (D)主管機關抽查期貨信託事業及其委任之期貨信託基金銷售機構之宣傳資料、廣告物及相關 紀錄，期貨信託事業可不提供

25.下列哪一個不是期貨信託事業可以遲延給付受益人買回價金之情況？ (A)外匯市場非因例假日而停止交易 (B)通常使用之通信中斷 (C)全球巨災 (D)期貨信託事業尚未確定每受益權單位淨資產價值

26.期貨信託事業運用對不特定人所募集之期貨信託基金從事經主管機關核准非在期貨交易所進行衍生自貨幣、有價證券、利率、指數或其他商品之期貨交易，應確保取得交易之公平或合理價格並通知何者？ (A)主管機關 (B)基金保管機構 (C)臺灣期貨交易所 (D)期貨公會

27.依「期貨信託基金管理辦法」之規定，當非屬指數股票型期貨信託基金最近三個營業日之平均單位淨資產價值較基金最初單位淨資產價值累積跌幅達百分之多少時，即達應通報主管機關之標準？ (A)二十 (B)三十 (C)四十 (D)五十

28.下列何者情況不需經期貨信託基金受益人會議決議？ (A)更換基金保管機構 (B)更換全權委託專業機構 (C)更換期貨信託事業 (D)重大變更期貨信託基金從事期貨交易及投資期貨相關現貨商品之基本方針及範圍

29.依「期貨信託基金管理辦法」之規定，有關期貨信託事業風險預告書以及公開說明書之敘述，下列何者正確？ (A)接受客戶申購期貨信託基金受益憑證前，應提供風險預告書 (B)風險預告書不用交付申購人存執 (C)如客戶曾購買具有性質與風險來源類似之期貨信託基金，無須提供風險預告書 (D)國外募集之期貨信託基金，則毋須提供申購人公開說明書

30.期貨信託事業對不特定人募集期貨信託基金，下列何者得辦理追加募集？ (A)自開放買回之日起至申請送件日屆滿一個月；申請日前五個營業日平均已發行單位數占原 申請核准及申報生效發行單位數之比率達百分之九十五以上 (B)自開放買回之日起至申請送件日屆滿二個月；申請日前五個營業日平均已發行單位數占原 申請核准及申報生效發行單位數之比率達百分之九十以上 (C)經申請核准後，除主管機關另有規定外，申請日前五個營業日平均已發行單位數占原申請 核准及申報生效發行單位數之比率達百分之九十以上者 (D)經申請核准後，除主管機關另有規定外，申請日前五個營業日平均已發行單位數占原申請 核准及申報生效發行單位數之比率達百分之八十以上者

31.對符合一定資格條件之人募集期貨信託基金之公開說明書封裏，下列何者為免刊印之事項？ (A)受益憑證事務代理機構之名稱 (B)期貨信託事業或基金經信用評等機構評等者，信用評等機構之名稱 (C)公開說明書之分送計畫 (D)期貨信託基金經保證機構保證者，保證機構之名稱

32.追加募集期貨信託基金之公開說明書或按季更新之公開說明書有關期貨信託基金運用狀況，除法令另有規定外，應記載最近幾年度本期貨信託基金之會計師查核報告？ (A)最近半年度 (B)最近一年度 (C)最近二年度 (D)最近三年度

33.下列有關期貨信託基金之公開說明書內容之敘述，何者錯誤？ (A)公開說明書如有虛偽或隱匿情事，僅由期貨信託事業負責人負責 (B)信託業兼營期貨信託事業對符合一定條件之人募集者，應標明自行保管之字句 (C)查詢基金公開說明書之網址，應包括主管機關指定之資訊申報網站及公司揭露公開說明書相關資料之網址 (D)信託業兼營期貨信託事業，對不特定人募集者，可經主管機關核准自行保管期貨信託基金資產

34.下列何者須依據「期貨信託事業募集期貨信託基金公開說明書應行記載事項準則」規定之內容編製公開說明書？甲.在國外發行受益憑證募集期貨信託基金者；乙.在國內追加募集期貨信託基金；丙.在國內發行受益憑證募集期貨信託基金者 (A)僅甲、乙 (B)僅乙、丙 (C)僅甲、丙 (D)甲、乙、丙

35.有關期貨信託基金公開說明書應揭示基金交易及投資方針、範圍之內容，何者為誤？ (A)買回價格 (B)從事期貨交易及投資期貨相關現貨商品個別所占淨資產之比例 (C)從事期貨交易之預計最大槓桿倍數 (D)從事期貨交易及投資期貨相關現貨商品(例如股價指數、利率、外匯、能源、重金屬、農 產品等分類)之類別

36.期貨信託事業募集期貨信託基金公開說明書關於特別記載事項，下列何者錯誤？ (A)應載明期貨信託事業內部控制制度聲明書 (B)應載明本次發行之期貨信託基金信託契約與中華民國期貨業商業同業公會所訂期貨信託契 約範本條文對照表 (C)應載明期貨信託事業遵守中華民國期貨業商業同業公會會員自律公約之聲明書 (D)應載明主要股東名單：股權比率百分之十以上股東之名稱、持股數額及比率

37.期貨信託事業申請於國外募集期貨信託基金投資於國內者，下列何者為真？ (A)僅得從事國外期貨交易 (B)僅得從事國內期貨交易 (C)得從事國內及國外期貨交易 (D)選項ABC皆非

38.依據期貨公會自律規範，以期貨信託基金績效作為廣告者，基金需成立滿多久以上，始能刊登？ (A)三個月 (B)六個月 (C)九個月 (D)一年

39.依據「期貨信託基金管理辦法」第四十九條第一項第二款，規定對不特定人募集之期貨信託基金從事於該管理辦法第三十八條第一項第一款至第二款之交易，所收取與支付之保證金及權利金合計，不得低於該期貨信託基金淨資產價值多少？ (A)百分之一 (B)百分之二 (C)百分之三 (D)百分之五

40.依據「期貨信託事業管理規則」之規定，其所指定辦理期貨信託事業之業務員在職訓練之機構為何？ (A)財團法人中華民國證券暨期貨市場發展基金會 (B)中華民國期貨業商業同業公會 (C)台灣金融研訓院 (D)臺灣期貨交易所

41.期貨信託事業運用所募集之期貨信託基金從事經主管機關核准非在期貨交易所進行之衍生性商品，其交易總風險暴露，除主管機關核准外，不得超過本期貨信託基金淨資產價值之比例為多少？ (A)百分之五 (B)百分之十 (C)百分之十五 (D)百分之二十

42.依「中華民國期貨業商業同業公會期貨信託事業辦理申購人以信用卡申購期貨信託基金應行注意事項」之規定，下列何者錯誤？ (A)期貨信託事業應在不違反相關法令之規定下，於與發卡銀行簽訂之合作契約書中載明雙方 之權利與義務，包括申購價款收付之作業程序、信用卡轉帳限制、交易糾紛之處理及手續費用等有關事項 (B)期貨信託事業接受申購人申購基金前，應與合作之發卡銀行確認每筆申購之價金未超過發卡銀行同意之簽帳額度 (C)期貨信託事業應在不違反相關法令之規定下，於與發卡銀行簽訂之合作契約書中載明雙方之權利與義務，約定之內容不得有損及申購人權益之情事 (D)期貨信託事業得接受信用卡發卡銀行之要求，於申購人之買回價金中逕扣結欠之信用卡帳款代付予發卡銀行

43.期貨信託事業募集期貨信託基金之程序，下列何者錯誤？ (A)應於開始募集三日前，將公開說明書之電子檔申報傳輸 (B)首次申請募集基金應自開始募集日起六十日內募集成立 (C)對不特定人募集基金，除首次募集外，應自開始募集日起三十天內募集成立 (D)募足最低淨發行總面額時，於受益憑證價款繳納完成日起五日內，向主管機關申報

44.期貨信託基金申購以信用卡申購時，下列敘述何者錯誤？ (A)應以收到信用卡中心撥付申購價款之營業日為有效申購日 (B)可接受非申購人本人之信用卡申購基金 (C)申購人有積欠信用卡帳款時，期貨信託事業不得接受信用卡發卡銀行之要求，於買回價金 中逕扣結欠之信用卡帳款代付予發卡銀行 (D)期貨信託事業接受申購前，應與發卡銀行確認每筆申購價金未超過簽帳額度

45.期貨信託事業辦理高齡客戶 KYC 作業時，下列何者有誤？ (A)向高齡客戶提供金融商品或服務時，應有符合高齡客戶之風險承受度評估項目 (B)辦理定期更新基金適合度評估時發現高齡客戶風險承受度變更，致未符合原定期定額投資 之基金風險等級時，不得再依原約定條件辦理定期定額投資作業 (C)辦理定期更新基金適合度評估時發現高齡客戶風險承受度變更，致未符合原定期定額投資之基金風險等級時，仍得依原約定條件辦理定期定額投資作業，惟不得新增扣款額度或頻率 (D)應有效評估高齡客戶是否有弱點

46.期貨信託事業申請募集以外幣計價之期貨信託基金，其從事期貨交易或投資有價證券之規定，下列何者為真？ (A)應以臺幣計價為限 (B)應以外幣計價為限 (C)外幣或臺幣計價皆可 (D)選項ABC皆非

47.依據「期貨信託事業管理規則」之規定，期貨信託事業運用自有資金購買於國內對不特定人募集之期貨信託基金、募集之證券投資信託基金及境外基金總金額，不得超過事業最近期經會計師查核簽證財務報告之淨值之百分之多少？ (A)百分之十 (B)百分之二十 (C)百分之三十 (D)百分之四十

48.期貨信託事業向不特定人募集期貨信託基金，其基金經理人得負責之期貨信託基金數量、額度及其資格條件之規定，下列何者錯誤？ (A)管理團隊得採多重經理人方式為之 (B)期貨信託基金公開說明書中需揭露各基金經理人之職責範圍 (C)基金經理人得管理同類型期貨信託基金，惟所管理之基金數量除專案申請核准外，以三個 為限 (D)基金經理人欲同時管理同類型期貨信託基金，應具備二年以上管理同類型期貨信託基金之經驗

49.依「中華民國期貨業商業同業公會期貨信託基金之募集、發行、銷售及申購買回作業程序」之規定，期貨信託基金帳簿劃撥之規定，下列何者錯誤？ (A)期貨信託事業應洽期貨交易所辦理受益憑證之登錄 (B)受益人向期貨信託事業或其基金銷售機構所為之申購，其受益憑證應約定登載於期貨信託事業開設於證券集中保管事業保管劃撥帳戶下之登錄專戶 (C)期貨信託事業製作對帳單予受益人或設置網站供受益人查詢 (D)受益人並得向期貨信託事業請求製發對帳單，該事業不得拒絕

50.除主管機關另有規定者外，期貨服務事業所稱高齡客戶，係指年齡為幾歲以上接受期貨服務事業提供金融商品或服務之自然人客戶？ (A)60 歲 (B)65 歲 (C)70 歲 (D)75 歲