113年 - Part II : 職業道德151-200#137268

151 金融從業人員幫客戶遞送契約或申請書時，發現客戶於文件上遺漏簽名，下列行為何者為非？(A)通知客戶至公司營業場所親自補簽(B)不用通知，自行幫客戶簽名(C) 親自送自客戶家中，請客戶親自補簽(D)與客戶於約定地點，送請客戶親自補簽

152 金融從業人員辦理投資型金融商品之推介或銷售業務時，應遵循下列何者事項？(A)應廣泛了解客戶，以期精確銷售或推介適合客戶之商品(B)應以從業人員自身利益為優先考量(C)儘量使用類似大眾所熟悉之他人商標，混淆客戶以提升業績(D)可利用公司內部資訊擅自為自己進行交易而謀取利益

153 金融從業人員辦理衍生性商品業務時，應本持下列何項原則？(A)誠信原則(B)守法原則(C)善良管理原則(D)以上皆是

154 有關金融從業人員辦理全權委託業務，下列陳述何者有誤?(A)不得從事足以損害委任人權益之交易(B)得對無權過問之同仁洩漏客戶資料(C)不得違反契約、內部作業規範、內部控制等行為(D)不得為與委任人有利益衝突之第三人從事代客操作業

155 金融從業人員辦理衍生性商品業務時，應遵循下列何者事項？(A)可幫助客戶遞延、隱藏損失(B)可幫助客戶粉飾財務報表(C)可幫助客戶提前認列收入(D)不得利用衍生 性商品幫助客戶遞延、隱藏損失或虛報、提前認列收入等

156 有關金融從業人員辦理衍生性商品業務，下列陳述何者有誤?(A)應充分告知投資人產品所涉風險(B)應向投資人說明產品之可能最大損失(C)應加強對非專業善意投資人之保護措施(D)應以從業人員自身利益為優先考量

157 金融從業人員辦理催收業務時，下列行為何者為非？(A)應對債務人表明身分(B)不得有脅迫、辱罵債務人之不當收債行為(C)不得對第三人進行催討(D)得向債務人收 取額外費用

158 金融從業人員辦理催收業務時，下列何者為應遵守之事項？(A)不得違反公共利益(B)僅能對債務人本人及其保證人催收(C)不得對非債務之第三人干擾或催討(D)以上皆是

159 下列那一項為金融從業人員辦理投資型金融商品之推介或銷售業務時，應遵守之事項？(A)應避免不當銷售或推介之行為(B)不得誤導消費者不正確之價值及理財觀念 (C)不得使用類似大眾所熟悉之他人商標，以混淆消費者(D)以上皆是

160 金融從業人員辦理衍生性商品業務時，不應有下列何種行為？(A)於交易契約中揭示可能發生之風險(B)對客戶善盡風險告知義務(C)誤導客戶之情事(D)提醒客戶承作商品之重要注意事項

161 下列關於金融從業人員辦理投資型金融商品之推介或銷售業務時，應遵守之事項何者正確？(A)應揭露商品的各項特性及風險(B)商品設計應符合客戶之風險偏好(C)推介適合客戶之商品(D)以上皆是

162 金融從業人員執行業務時，應本持下列何者原則？(A)善良管理原則(B)保密原則(C)誠信公正原則(D)以上皆是

163 下列陳述何者為金融從業人員應遵守之事項？(A)不可利用客戶名義為自己從事交易(B) 可利用客戶名義為自己從事交易(C)可利用客戶名義供他人從事交易(D)以上皆非

164 金融從業人員受理開戶時應由客戶提供應備之證件核驗，如客戶拒絕提供者，下列何者行為是不被允許的？ (A)應予婉拒受理(B)仍予受理以提升業績(C)經確實查證 身分屬實後始予辦理(D)應與客戶充分溝通，請客戶配合證件核驗

165 金融從業人員辦理全權委託業務，為期精確銷售或推介適合客戶之商品，應廣泛了解客戶之： (A)家庭背景(B)生涯規劃(C)風險偏好(D)以上皆是

166 金融從業人員辦理全權委託業務，下列何者行為是不被允許的？(A)從事足以損害委任人權益之交易(B)從事逾越委任人授權範圍之交易(C)違反契約、內部作業規範、內部控制等行為(D)以上皆是

167 下列所述金融從業人員辦理全權委託業務應廣泛了解客戶之事項，何者有誤？(A)投資需求(B)投資經驗(C)是否提供餽贈(D)財務狀況

168 有關金融從業人員辦理全權委託業務，下列敘述何者為非？(A)對於客戶資料，沒有保密之義務(B)不可誤導客戶不正確之價值及理財觀念(C)應充分告知客戶產品之性質與內容(D)應避免不當銷售或推介之行為

169 辦理投資型金融商品推介或銷售業務時，應於受理前進行下列何項程序，以瞭解客戶並幫助客戶瞭解自身投資屬性及適合商品或投資組合？(A)請客戶填具客戶資料表，建檔並妥為保存(B)瞭解客戶投資經驗及風險偏好(C)瞭解客戶預計投資期限及 期望報酬(D)以上皆是

170 金融從業人員遇有存戶遺忘或未及時領回銀行存摺時，應採取下列何措施？(A)可代客保管存摺(B)應即設簿登記，交指定主管人員集中保管(C)不發函或電告通知客戶僅需等待洽領(D)以上皆非

171 有關金融從業人員辦理全權委託業務，下列敘述何者為非？(A)應遵守相關法令規定 (B)不可利用委任人之交易帳戶，為自己交易(C)可將委任操作契約，轉讓他人(D)不可將已成交之買賣委託，由委任人名義改為其他第三人

172 客戶申辦業務檢附之文件內含瑕疵時，下列敘述何者正確？(A)應確實檢視，審慎評估處理方式(B)應視與客戶之交情決定受理與否(C)仍照常予辦理，並向客戶示意要求其提供酬謝金或封口費(D)以上皆非

173 王大明是一位證券分析人員，因為在餐廳吃飯時偶然聽到日日紅公司員工的談話，回辦公室後就把分析報告中對日日紅公司股票的建議由買進改為賣出。王大明違反了什麼原則？(A)保密原則(B)公平原則(C)專業原則(D)忠實誠信原則

174 金融從業人員為提供投資人良好的服務，下列敘述何者有誤？(A)應瞭解並遵守相關
法令之規定，不得有違反或幫助他人違反法令之行為(B)應確實掌握客戶之資力、投
資經驗與目的，以提供適當之服務，謀求客戶之最大利益(C)應盡善良管理之責任及
注意，代客戶保管有價證券或其他資產(D)應妥慎保管客戶資料，禁止洩露機密資訊
或有不當使用之情事

175 金融從業人員從事全權委託投資業務，不得為下列何種行為？ (A)直接或間接提供
或接受金錢或其他利益(B)無故洩漏公司基金或全權委託帳戶之機密(C)使人誤信能
保證本金之安全或保證獲利者(D)以上皆是

176 金融從業人員從事全權委託投資業務，如發現客戶(委任人)有下列何種情形時， 應拒絕簽訂全權委託投資契約？(A)係未成年人未有法定代理人者(B)受破產之宣告未經復權者(C)係法人或其他機構，卻未能提出該法人或該機構出具之授權證明者 (D)以上皆是

177 金融從業人員欲從事全權委託投資業務者，於簽訂全權委託投資契約前，下列敘述何者為正確？ (A)指派專人與客戶討論，充分瞭解其資力、投資經驗、投資目的或需求(B)向客戶告知相關法令限制並詳細說明全權委託投資之相關事項，並交付全權 委託投資說明書(C)如擬從事證券相關商品交易，應再交付客戶全權委託期貨暨選擇權交易風險預告書(D)以上皆是

178 天心證券投資信託公司簽訂全權委託契約時，應於契約載明？(A)負有保密義務(B)盡善良管理人之注意義務(C)對委任事務之報告義務(D)以上皆是

179 金融從業人員從事保險業務招攬時，於下列何者情形不負通知義務?(A)為他方所知者(B)為他方所不知者(C)已發生者(D)自己所知者

180 保險商品銷售時，下列何者應於保險商品簡介及要保書首頁之明顯處，以鮮明字體標示？(A)查閱公司資訊公開說明文件之方式(B)公司總經理(C)公司地址(D)保險費率

181 下列何者屬於金融從業人員招攬保險，利用其身分從事業務上的不當行為？(A)招攬過程對客戶有恐嚇、威脅之言語或行動，或有肢體上暴行，經查證屬實者(B)協助要求醫師開立錯誤或內容不實之診斷及處置證明，或不當誘使要保人或被保險人要求醫師開立錯誤或內容不實診斷及處置證明(C)未親晤客戶致未能取得保戶親簽之要保相關文件(D)以上皆是

182 金融從業人員在從事保險招攬時應充分瞭解要保人及被保險人之事項，其內容至少應包含？(A)要保人及被保險人之基本資料(B)要保人與被保險人及被保險人與受益人之關係(C)要保人及被保險人是否符合投保之條件(D)以上皆是

183 就身心障礙人士的投保需求，逕行拒絕受理、拒絕協助送件或勸退，會受到何種處分？(A)停止招攬 3 個月(B)停止招攬 6 個月(C)停止招攬 10 個月(D)停止招攬 1 年

184 金融從業人員招攬保險時不應告知要保人下列那些事項？(A)可延欠保費(B)可退佣(C)可折讓(D)以上皆是

185 金融從業人員招攬保險業務時應告知要保人投保應注意事項，下列何者為非？(A)要保人親自填寫並簽章(B)如何逃稅(C)若要保人或被保險人為未成年人，需經其法定代理人同意，並於要保書上簽章(D)應據實說明

186 金融從業人員對保險要保書的各項詢問說明，應如何要求客戶？(A)可避重就輕(B)就個人隱私可不必回答(C)可任由其自由回答(D)應據實說明

187 金融從業人員從事保險招攬時，有誠實填寫招攬報告書的義務，下列何者為招攬報告書應包含的內容：(A)招攬經過(B)要保人及被保險人是否投保其他商業保險(C)家中主要經濟來源者(D)以上皆是

188 金融從業人員有下列哪種情況之一時，不可登錄為保險業務員；如果已登錄者，所屬公司應通知各有關公會註銷其登錄：(A)申請登錄之文件有虛偽之記載者(B)曾犯偽造文書、 侵占、詐欺、背信罪，經宣告有期徒刑以上之刑確定，尚未執行完畢，或執行完畢、緩刑期滿或赦免後尚未逾三年者(C)受破產之宣告，尚未復權者(D)以上皆是

189 金融從業人員為客戶解說開戶文件時，以下敘述何者正確?(A)避免提及交易風險，以免嚇跑客戶(B)必須告知相關交易流程(C)先請客戶簽署開戶契約，日後有機會再向客戶詳細解說(D)告知客戶交易的最大風險僅限於手續費

190 金融從業人員在向客戶預告交易風險時，以下敘述何者正確?(A)買空賣空交易最適合家徒四壁的人，因為可以一夕致富(B)建議客戶萬一面臨追繳時，可以先以信用卡預借現金向銀行週轉應急(C)告知客戶交易的最大風險僅限於手續費的損失(D)提醒客戶當行情劇烈波動時，其本金有可能完全損失

191 金融從業人員在向客戶辦理開戶作業時，應告知下列那些事項?(A)相關費用(B)相關交易流程(C)相關的交易風險(D)以上皆是

192 交易人張三於週一透過某金融服務業完成一筆金融商品交易，以下敘述何者正 確?(A)該金融服務業應依規定製作一份對帳資料，寄送給張三(B)可由該金融服務機構業務員代領交易報告書再轉交客戶(C)為節省作業成本，未經約定一律以電子方式 寄送交易報告書(D)依客戶要求決定寄送與否

193 交易人張三以電話委託某金融服務業進行金融商品交易，以下敘述何者正確?(A)為避免錯誤，接單之業務員可在電話中覆誦張三的委託內容，無誤後再填寫委託書交 付執行(B)成交後，由該金融服務業接單之業務員，以電話向張三進行成交回報並錄音即可，毋須再寄送交易報告書給張三(C)該金融服務業應將張三之交易報告書，依張三之電話指示交付或寄送，不必依契約約定方式進行(D)該金融服務業已向張三進行成交回報及寄送交易報告書，善盡充分告知之義務，因此毋須再定期交付或寄送對帳資料給張三，避免浪費資源

194 金融服務業對客戶有告知義務與通知責任，下列敘述何者正確?(A)應對須告知及通知事項儘速忠實告知(B)可自行事先與客戶約定代為處理，毋須另行通知(C)若主管指示毋須告知，則不告知客戶(D)只告知有利於客戶之事項

195 金融從業人員向客戶進行顧問業務招攬行為時，下列敘述何者妥適?(A)提供精美贈品，勸誘客戶當場簽約及繳付顧問費用(B)應提供客戶合理之契約審閱期間(C)可向 客戶提供金融商品明確之價位預測，以博取客戶之好感，有利於日後簽訂委任契約 (D)以某位簽約客戶最近 1 星期內獲利 20﹪之個案，作為宣傳之主要訴求

196 金融服務業於接受客戶委任簽訂全權委託契約前，下列那一事項毋須先向客戶說 明?(A)公司之背景(B)每一位交易決定人員之學經歷與操作績效(C)某位客戶控告公司不當運用其所存入之委任資金，一審判處公司勝訴，但客戶不服上訴，目前仍在 法院審理中(D)金融商品於特定價位買賣保證獲利

197 某金融服務業甲之交易決定人員李經理，預計於農曆年後跳槽至乙公司任職，下列敍述何者正確?(A)李經理通知所有委任客戶，與甲公司辦理解約，並於過完年後委 由乙公司全權處理交易事宜(B)李經理直接將所有委任客戶之帳務，轉交另一位交易 決定人員吳經理繼續處理(C)甲公司事先告知委任客戶，並由委任客戶決定是否與甲公司解約，或同意委由其他交易決定人員繼續操作(D)李經理將所有委任客戶之留倉部位予以平倉，結算損益，並靜待委任客戶決定是否解約或同意委由其他交易決定 人員繼續操作

198 若原服務客戶之業務員離職，但客戶仍有未完成之委託事項，則接任之業務員，何者作為較適當?(A)告知客戶，由其處理未完成之委託事項(B)不須通知客戶，自行處 理未完成之委託事項(C)待客戶察覺再告知，否則毋須告知(D)客戶察覺亦毋需告知， 以避免客戶流失

199 依證券投資人及期貨交易人保護法規定，證券投資人有下列何種情形，保護機構財團法人證券投資人及期貨交易人保護中心得動用保護基金償付之？ (A)證券投資人買賣有價證券違約交割而受有損失者(B)證券投資人於所委託之證券商因財務困難失卻清償能力而違約時，其於證券交易市場買賣有價證券並已完成交割義務者(C)證券投資人買賣有價證券受有損失者(D)證券投資人買賣有價證券因重大損失而要求 精神補償者

200 證券商辦理財富管理業務，為防範內線交易及利益衝突，對於辦理財富管理業務人員之規範，下列何者為正確？(A)不得接受客戶不合法交易(B)從客戶獲知其買賣某 標的商品之相關訊息，有利益衝突或不當得利之虞者，不得從事該等標的之買賣(C) 應明確告知客戶執行財富管理業務人員之所屬部門，不得有混淆客戶之行為(D)以上 皆為正確