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113年 - (最新版)金融職業道德51-100#113514

科目：證照◆金融職業道德 | 年份：113年 | 選擇題數：50 | 申論題數：0

試卷資訊

所屬科目：證照◆金融職業道德

選擇題 (50)

51 金融從業人員與客戶維持良好關係，最主要的基礎是？(A)有服務的熱誠與專業能 力(B)經常送禮(C)提供內線消息(D)以上皆非
52 金融從業人員在行銷商品時應考慮？(A)行銷佣金或津貼較多的商品，以提高自己 的收入(B)行銷高風險金融商品，以爭取業績(C)深入了解客戶需求，提供對客戶 最有利最合適的商品(D)配合公司的營業方針，推展利潤高的商品
53 金融從業人員提供客戶相關建議前，下列行為何者為非(A)充分收集相關資料(B) 審慎分析各種商品特性(C)無須做任何事先準備(D)考量客戶之經濟能力
54 金融從業人員從事業務推廣或招攬時，下列何者為非？(A)應主動推銷(B)應加強 服務(C)爲達到業績，可製作較為誇張的文宣給客戶看(D)態度應誠懇實在
55 金融從業人員行銷商品時應考慮(A)公司的營業方針高低(B)顧客真正的需求(C) 公司的獲利(D)自身的佣金
56 金融從業人員於業務推廣與招攬時，要成為專業從業人員除須符合特定的專業技 術認可外，尚須具備下列何一重要條件：(A)崇高的道德水準(B)創造大量的業績 (C)廣泛的人際關係(D)以上皆非
57 金融從業人員對於客戶於填寫相關資料時，若發現客戶有違反告知之情事應如何處理？(A)事不關己，不要理他(B)即時向客戶求證其真實性(C)協助造假(D)自己改正
58 金融從業人員若有發生所推薦產品與消費者需求衝突時應如何處理？(A)以公司 產品為優先(B)將產品說成與客戶需求相同(C)以客戶需求為最優先原則(D)以自 己所獲報酬為優先考量
59 金融從業人員從事行銷時，對於廣告文宣應遵守之規定？(A)對過去的業績以誇大 不實之方式宣導(B)只報導獲利而不報導風險(C)勸誘客戶提前解約或贖回(D)應 以公司名義為之，其內容應經公司核可，並符合法令規定
60 客戶得不到好的意見，錯買了非需要之金融商品，主要歸因於：(A)從業人員欠缺 必要的知識(B)從業人員欠缺專業倫理道德(C)客戶過於信任從業人員，未盡瞭解 相關資訊內容(D)以上皆是
61 信用卡業務代表推廣卡片時，應遵守下列何種事項？(A)注意服裝儀容(B)配帶名 牌及名片且明確標示發卡機構名稱(C)應妥善保管申請人資料，不得挪作他用(D) 以上皆是
62 發卡機構之行銷人員從事下列行為何者不正確？(A)自行勾選未經客戶同意申請 之卡片(B)確認客戶申請之卡片(C)確認客戶資料無誤才送件(D)確認客戶申請人 本人身分，以免冒名申請
63 銀行辦理現金卡業務時，下列敘述那一項是正確的？(A)以卡辦卡(B)以名片辦卡 (C)送贈品(D)審慎核給信用額度
64 銀行受理開戶時，應實施雙重身分證明文件查核及留存該身分證明文件。若屬個人開戶，下列那些證件可以當作證明文件？(A)戶口名簿(B)駕照(C)健保卡(D)以 上皆是
65 有關金融從業人員之行銷行為，下列何者有誤？(A)應充分告知客戶產品之性質與 內容(B)推廣文宣應清楚、公正及不誤導投資人(C)應遵守相關法令規定(D)可自行 勾選未經客戶同意申請之事項
66 金融從業人員推廣業務時，應遵守下列何種事項？(A)注意服裝儀容(B)配帶明確 標示公司名稱之名牌及名片(C)應妥善保管申請人資料，不得挪作他用(D)以上皆 是
67 金融從業人員辦理授信案件時，應於何時辦理徵信？(A)視客戶交情而定 (B)應於核貸前先辦理徵信(C)不需辦理徵信(D)視客戶是否提供酬謝金而定
68 金融從業人員執行業務時，不應有下列何種行為？(A)登載損害同業信譽之廣告 (B)故意毀損同業之申請書架(C)故意破壞同業之各項宣傳品(D)以上皆是
69 金融從業人員執行業務時，下列陳述何者為非？(A)與客戶洽談應保持懇切之態度 (B)應秉持公正客觀立場審查(C)可使用類似大眾所熟悉之他人商標，以混淆客戶 (D)充分告知客戶應徵提之資料
70 登載及製播廣告，應注意下列何款行為？(A)避免誤導消費者不正確之價值及理財觀念(B)廣告應清楚、公正(C)不得使用類似大眾所熟悉之他人商標，以混淆消費者(D)以上皆是
71 金融服務業製播廣告，不得有下列何種行為？(A)損害其他同業信譽之廣告(B)使 用類似大眾所熟悉之他人商標，以混淆消費者(C)誤導消費者不正確之價值及理財 觀念(D)以上皆是
72 銀行受理開戶時，下列何者為非？(A)應核對開戶人確為本人(B)由開戶人依約定 當面親自簽名或蓋章(C)留存開戶人身分證影本(D)自行勾選未經客戶同意申請之 事項
73 有關金融從業人員之業務推廣文宣，下列何者為是？(A)推廣文宣應清楚、公正及 不誤導投資人(B)推廣文宣應讓投資人能適當瞭解產品所涉風險(C)推廣文宣應避 免誤導消費者不正確之價值及理財觀念(D)以上皆是
74 一位投顧從業人員告訴投資人：「你應該買台鹽股票，這支股票保證六個月內給你100％的報酬。」他違反了以下哪一原則？(A)禁止為獲利或損失負擔之保證(B)公 平分配原則(C)忠實誠信原則(D)專業原則
75 關於金融服務業從事投顧業務製發宣傳文件敘述，何者有誤？(A)不得保證獲利或 負擔損失(B)以非向公會登記之名稱為之(C)不得藉卜筮或怪力亂神方式為之(D) 不得擾亂交易市場秩序
76 金融服務業從事投顧業務時舉辦投資說明會時，若發表證券市場之投資意見涉及何種事項時應同時說明研判依據？(A)市場分析(B)產業趨勢(C)行情研判(D)以上 皆是
77 金融從業人員於舉辦投顧業務投資分析活動時，可引用何者宣傳，保證推介投資標的獲利或承擔其損失？(A)感謝函(B)雜誌報導(C)推薦書(D)以上皆非
78 金融服務業從事投信業務者，廣告宣傳方式，包括下列何者？ (I) 投資說明書 (II) 公開說明書(III) 傳單(IV) 電子郵件(A)I、II(B)II、III、IV(C)I、II、 IV(D)I、II、III、IV
79 以下金融從業人員從事投信投顧之業務推廣與招攬行為，哪一項是明顯地違反所謂「公平競爭原則」？(A)提供客戶基金申購手續費優惠來促銷新基金(B)散佈同 業之不實資料(C)提供客戶有關同業與自己公司類似產品及手續費或經理費費率 差異比較表(D)以上皆是
80 金融服務業從事投信投顧之業務推廣招攬行為，下列何者不需標示警語？(A)基金 產品廣告 (B)全權委託投資業務廣告(C)單純登載投資管理專門知識(D)以上皆非
81 下列何者不是境外基金投資人須知第一部份基金專屬資訊應涵蓋內容？(A)基金 運用狀況（如基金淨資產組成、最近十年度各年度基金報酬率、最近五年度各年度基金之費用率等）(B)基金基本資料（如基金名稱、基金成立日、基金型態、國內銷售基金級別等）(C)有關申購、買回及轉換境外基金之方式(D)投資人應負擔費用之項目及其計算方式（含經理費、保管費、反稀釋費用等）
82 依境外基金投資人須知第二部分規定，投資人因境外基金之募集及銷售業務與境外基金總代理人或銷售機構發生爭議時得以下列何種方式尋求協助？(A)向金管會或中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會申訴(B)向證券投資人及期貨交易人保護中心申請調處(C)向財團法人金融消費評議中心申請評議(D)以上皆是
83 金融服務業從事投顧業務舉辦投資講習會，應遵守那些原則？(A)不提供涉及個股 未來買賣價位研判(B)不散布誇大資料取信他人(C)不對不特定人涉及指數預期 (D)以上皆是
84 下列哪些金融從業人員從事投信投顧之業務推廣與招攬行為是明顯地違反所謂 「公開原則」？(I) 向客戶說明與分析產品特性與報酬率，但相關風險、提前贖 回罰金及費用成本卻一概省略；(II) 向客戶說明與分析產品特性；(III) 向客戶 說明與分析產品特性，並強調如投資該產品得享有稅負上優惠，卻不仔細說明是 基於何種理由及內容，始得享有是項優惠。(A)I, II(B)II, III(C)I, III(D)I, II, III
85 財神證券投資信託(股)公司發行之本國募集投資海外之證券投資信託基金，廣告宣傳可用下列何種方式？ (A)刊登從成立以來的全部績效資料(B)宣稱該區域經濟穩定成長，是絕對安全、無風險的投資環境(C)預計年投資報酬率可以達 15%以 上(D)預測新台幣未來還會貶值
86 欣欣證券投資信託(股)公司如擬於平面刊登廣告，其警語表示方式應注意以下哪幾點？(A)以粗體印刷顯著標示(B)不得小於廣告上其他部分之最小字體(C)一般人在快速閱覽相關廣告時，均顯而易見(D)以上皆是
87 下列有關證券投資信託事業以基金績效和業績數字為廣告或促銷內容之敘述，何者為非？(A)保本型基金如須採用複雜計算機制者，可無須註明(B)任何基金績效 及業績數字均需註明使用資料之來源和日期 (C)不得為基金投資績效預測(D)成立滿三年的基金，應以最近三年全部績效為圖表或曲線表示
88 大大證券投資信託(股)公司擬企劃廣告活動，下列何者非可引用之資料來源？(A)財團法人中華民國證券暨期貨市場發展基金會評選之金彝獎(B)台北金融研究發展基金會評選之金鑽獎(C)嘉實資訊(D)網路部落格
89 有關會員及其銷售機構從事廣告及營業活動行為規範所稱之「廣告」，何項敘述不正確？(A)以促進業務為目的(B)發佈新聞稿(C)基金收益分配公告(D)運用傳播媒體為工具
90 下列何者為不當的私募基金業務行為？(A)向銀行業者進行私募(B)向一般投資人 進行私募(C)不得進行一般型廣告(D)向金融控股公司進行私募
91 下列何者不是證券投信公司的基金銷售機構？(A)票券業(B)證券經紀商(C)人身 保險業(D)銀行
92 證券投資信託基金銷售機構的責任包括？(A)應充分知悉客戶之風險承受度(B)完 成申購前交付簡式公開說明書(C)注意客戶疑似洗錢之行為(D)以上皆是
93 何者非選擇基金公司的重要條件？(A)投資研究能力強(B)良好的聲譽與操守(C) 經常於媒體曝光(D)基金績效佳
94 金融從業人員於登錄後，應於期滿前辦妥換發登錄證手續，未辦妥前不得為保險之招攬。下列何者為登錄證之有效期間？(A)2 年(B)3 年(C)5 年(D)6 年
95 保險經紀人，應基於下列何者利益，代向保險人洽訂保險契約？(A)要保人(B)被保險人(C)受益人(D)保險人
96 金融從業人員從事保險業務招攬行為所生之損害，其應與誰負連帶賠償責任？(A) 自己(B)所屬公司(C)介紹人(D)以上皆是
97 金融從業人員從事保險業務招攬時依法有何義務？A.應出示登錄證 B.應告知授權範圍 C.提供名片(A)AC(B)AB(C)BC(D)ABC
98 客戶投保傷害險後由公務員退休轉為從事建築臨時工維生，金融從業人員得知後應如何正確處理？(A)與保險無關不必理會(B)工作辛苦危險，應規勸另覓良職(C) 立即要求客戶向保險公司提出工作變更批改申請(D)立即請客戶退保
99 客戶投保後提出終止保險契約之申請，金融從業人員應如何正確處理？(A)提出違約之告訴(B)可拒絕之(C)從業人員僅從事招攬工作，故不在服務範圍之內(D)強制 汽車責任保險除有法定原因外，不得終止契約，其他保險則應儘力解說保險重要， 如仍欲終止，應同意並協助辦理
100 客戶投保住宅火險後，為增加收入而將客廳兼營火鍋小吃店，金融從業人員得知後應如何正確處理？(A)客戶仍有居住事實，故不影響(B)立即要求客戶向保險公 司提出使用性質變更批改申請(C)投保當時是住宅，故只能等到保險契約到期後再 說(D)當作不知而不處理，因不知者無罪

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