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113年 - (最新版)金融職業道德351-400#89635

科目：證照◆金融職業道德 | 年份：113年 | 選擇題數：50 | 申論題數：0

試卷資訊

所屬科目：證照◆金融職業道德

選擇題 (50)

351 金融從業人員張三這個月的業績只差 500 萬元就達到業績目標，為能達到門檻領到 目標獎金，張三應採用下列何種方式較為適當： (A)勸誘客戶李四申購商品並保證 獲利 (B)商請另一位從業人員轉單給自己，約定獎金分享 (C)借用客戶名義申購 商品，領到獎金再贖回 (D)積極拓展業務、爭取客戶，以達到業績目標
352 金融從業人員因職務關係獲悉足以影響金融商品價格未公開之重大消息時： (A)應即以書面報告並列管保密 (B)應廣為眾知，造福親朋好友 (C)應立即為客戶 交易，牟取其最大利益 (D)應立即利用他人名義交易，牟取個人最大利益
353 金融從業人員執行業務時，下列敘述何者不當? (A)應善加利用職務所得訊息，為本身牟取利益 (B)不以職務所得訊息，為本身牟取利益 (C)應以客戶利益優先，不以個人業績為考量 (D)不以本身利益仲介客戶從事非法交易
354 有關金融從業人員行為之敘述，何者正確? (A)可要求客戶提供金錢餽贈或招待 (B)可要求供應商提供金錢餽贈或招待 (C)選項A及B皆可 (D)以上皆非
355 金融從業人員獲悉已影響相關客戶利益之訊息時： (A)依客戶之重要性決定是否通知 (B)依與客戶之交情決定是否通知 (C)不須做任何處理 (D)應盡可能公平合理的通知每一位客戶
356 下列何者不是金融服務事業之從業人員關於職業道德的基本條件? (A)法令規章遵循 (B)專業之資格、技能、態度、與服務 (C)擅長交際應酬 (D)品德、誠信、責任、與保密
357 若發生金融服務業之業務人員對其與客戶之利益衝突或不同客戶間之利益衝突情事 時，應如何處理： (A)以個別客戶對公司之貢獻度為依據 (B)以契約約定為依據 (C)以多數客戶之利益為依據 (D)以損益標準為處理原則 
358 金融服務業之業務人員面對本身業績與公司規定衝突時，應該如何面對？ (A)為了本身業績考量，可以忽略它 (B)以公司的規定為主 (C)先把公司提供的金融商品或服務銷售出去，再向上級反應 (D)以上皆非
359 在證券業所提供的業務服務過程中，下列那種情事不屬於利益衝突的範圍？ (A) 提供金融商品與服務給客戶，而它與公司有直接或間接之不合規利益 (B)符合法令之公開股票交易 (C)未經公司同意，擅自雇用自己的親友在公司任職 (D)在公司以外自行開業或任職
360 防止利益衝突是從事金融服務業職業道德的要項，何謂利益衝突？ (A)各獨立的個 體，會因某一方的利益被歸優先，而使另一方可能蒙受損失 (B)利益衝突一定會造 成雙方獲利 (C)利益衝突一定是某一方觸犯法律 (D)以上皆非
361 防止利益衝突是從事金融服務業職業道德的要項，利益衝突若以代理制度來解釋， 是指那兩方面的人發生利益衝突？ (A)受益人及受託人 (B)受託人及委託人 (C)受益人及委託人 (D)受託人及經理人
362 防止利益衝突是從事金融服務業職業道德的要項，以下何項屬於利益衝突的含意？ (A)數種正當利益存在有彼此競爭矛盾的現象 (B)利益衝突屬於一種狀態或情境 (C)避免利益衝突亦屬道德範疇 (D)以上皆是
363 防止利益衝突是從事金融服務業職業道德的要項，在利益衝突當中若與親屬牽涉到 關係，當中的親屬不包括： (A)子女 (B)父母 (C)配偶 (D)房客
364 防止利益衝突是從事金融服務業職業道德的要項，下列那種情況可能發生利益衝 突？ (A)為個人私利竊取公司機密 (B)透過公司財產或資訊以取得獲利 (C)與公司為業務之競爭 (D)以上皆是
365 防止利益衝突是從事金融服務業職業道德的要項，下列何種狀況屬於利益衝突的問 題？ (A)經辦人員常常接受供應商招待、私下收受回扣 (B)員工有轉換跑道的打算 (C)有親戚朋友在同業任職 (D)參加同業聯誼活動
366 防止利益衝突是從事金融服務業職業道德的要項，關於利益衝突所謂之「利益」，若 將利益分成財產上利益，及非財產上利益，下列何者屬非財產上的利益？ (A)汽車及房子 (B)現金、存款、外幣、有價證券 (C)利用公司資源，進而獲取跳槽機會 (D)具有經濟價值或得以金錢交易取得之利益
367 為了防範公司可能與客戶或員工發生利益衝突的問題，下列何者是公司的內部管理 規章應規範的內容？ (A)組織架構與人員資格條件 (B)風險管理制度 (C)內部控制制度 (D)以上皆是
368 證券商為因應金融消費者客戶申訴問題，公司內部應該建制何種機制？ (A)成立客戶申訴中心 (B)加強對相關經辦及業務人員的教育宣導 (C)強化售後服務 (D)以上皆是
369 在證券市場中，下列何者存在有利害衝突關係？ (A)公開發行公司與證券承銷商之 間對於公司發行證券募集資金承銷價格之訂定 (B)上市(櫃)公司與證券投資人之 間對於公司資訊公開之期求 (C)上市(櫃)公司經營者與股東之間對於公司利益之 考量 (D)以上皆是
370 以下何者之間於辦理業務時可能有利益衝突情事？ (A)行使投資運用時客戶與從業人員間 (B)銷售商品時客戶與其他客戶間 (C)辦理業務時客戶與金融集團其他子公司間 (D)以上皆是
371 金融從業人員辦理業務應防止利益衝突，下列所述何者為錯誤的？ (A)應注意業務特性不同所造成之利益衝突 (B)應注意不同部門資產移轉產生利益 衝突 (C)應注意部門間資訊可以無限制互相交流 (D)應注意利益不當輸送 
372 以下何種行為有利益衝突之虞？ (A)向放款客戶強力推銷無法賣出之金融商品(B)為全權委託客戶購入公司本身股票 (C)將客戶之信託財產投資公司利害關係人發行之股票 (D)以上皆是
373 以下何者不得參與投資決策？ (A)與業務相關人員有利害關係者 (B)投資決策人員 (C)具有運用決定權人 (D)以上皆是
374 應如何建置利害關係人檔案? (A)隨便填填交差了事 (B)應詳實提供資料並定期更新 (C)稽核人員查到再提供 (D)應參考其他同仁所填資料填寫
375 金融從業人員執行資產管理事務時，為避免與公司發生利益衝突，應避免以下何種 行為？ (A)購買公司發行之有價證券 (B)購買公司之不動產 (C)由公司購買客 戶委託管理的財產 (D)以上皆是
376 金融從業人員與客戶間有重大利害關係致有發生利益衝突情事時，得採取何種措 施？ (A)告知利益衝突之情形並取得客戶書面同意 (B)無須取得客戶之書面同意 (C)不得拒絕接受有利益衝突之委託 (D)應為公司積極爭取業務，接受委託
377 以下所述何者違反防止利益衝突？ (A)資訊交互運用應注意內部資訊控管流程(B)信託專責部門應指派專人負責內部資 訊控管流程 (C)客戶信託財產內容得提供其他部門分析運用 (D)共用營業設備應 注意內部資訊控管流程
378 金融從業人員對於業務往來之公司，其董事、監察人或經理人無法以客觀及有效率 的方式處理公務時： (A)應特別注意前述人員所屬之關係企業資金貸與或為其提供 保證、重大資產交易、進(銷)貨往來之情事 (B)隨意由前述人員進行私人利益輸送 之交易 (C)隨意由前述人員利用職務之便進行投機交易 (D)隨意由前述人員利用 各種管道進行洗錢交易
379 擔任公司之董事、監察人或經理人： (A)可使用公司之財產圖利自己 (B)應避免圖私利之機會 (C)以不正當之方法圖利自己 (D)利用公司之財產圖利自己之親朋好友
380 金融服務業之董監事對與本公司有利害關係之交易，應採取下列何項原則辦理？ (A)善良管理原則 (B)公平競爭原則 (C)專業原則 (D)利益迴避原則
381 有關利益衝突，下列敘述何者為非？ (A)個人投資如可能對公司產生利益衝突，應避免之 (B)金融從業人員得隨時擔任 同業之負責人，不須任何同意 (C)利用公司資源發現屬於公司的機會，不得據為己 有 (D)不得接受客戶提供之優惠待遇
382 客戶利益優先及禁止不當得利是屬於下列何者原則？ (A)公開原則 (B)忠實義務原則 (C)保密原則 (D)能力原則
383 下列就金融從業人員之敘述何者為非？ (A)與自身利益相關的業務應該迴避 (B)因業務知悉公司股票將上漲，不可以事先買進 (C)客戶的餽贈不能收受 (D)只要對公司有益，所有法律規範可以先行放下
384 公司董事、監察人或經理人，對下列何種行為應予避免？ (A)對於本身及客戶之資 訊負有保密責任 (B)透過使用公司資產、資訊或藉由職務之便以獲取私利 (C)遵循法令規章 (D)保護並適當使用公司資產
385 金融從業人員基於維護公司利益不應有何種表現？ (A)知悉授信客戶財務狀況惡 化，應立即告知主管，並加以妥善處理 (B)當利率可能出現鉅幅波動而侵蝕公司獲 利時，應主動告知主管 (C)不得收受競爭對手之酬庸，以洩露公司內部機密 (D)為了績效考量，隱瞞自身職務之缺失 
386 金融服務業董事對董事會所列議案如有涉其本身利害關係致損及該公司利益之虞 時，應採行下列何種措施？ (A)自行迴避，不加入表決 (B)加入表決 (C)本身不 加入表決，但代理其他董事行使其表決權 (D)依其自由意志為之
387 金融服務業應注意下列哪些人，會因其在公司擔任董事、監察人或經理人職務之便 而獲得不當利益，為避免利益衝突，應予迴避？ (A)本人及配偶 (B)父母及子女 (C)兄弟姐妹 (D)以上皆是
388 若某項活動、利益或關係可能妨礙從業人員追求公司及客戶之最高利益行事之能力 時，應保持警覺，此屬何種行為？ (A)能力原則 (B)防範利益衝突行為 (C)客觀性原則 (D)誠信原則
389 金融服務業董事、監察人或經理人在公司擔任職務時應避免下列何人獲得不當利 益？ (A)配偶 (B)父母 (C)子女 (D)以上皆是
390 金融服務業應避免董事、監察人或經理人進行以下何者行為？ (A)透過使用公司財 產、資訊或藉由職務之便而有圖私利之機會 (B)透過使用公司財產、資訊或藉由職 務之便以獲取實質利益 (C)與公司競爭 (D)以上皆是
391 為避免與客戶之利益衝突，下列何者不正確？ (A)於法律許可範圍內為客戶之利益 執行專業判斷 (B)視客戶之忠誠度再決定執行業務之程度 (C)不受客戶忠誠與否 之影響 (D)不受個人利益、其他客戶利益或任何其他人意願之影響
392 有關利益衝突原則，下列何者正確？ (A)公司得要求員工不得擁有非公開資訊而從 事任何事業體或個人之交易 (B)公司得要求員工不得有內線交易行為 (C)公司得 要求員工避免以非法套裝商品強迫客戶購買 (D)以上皆是
393 金融從業人員處理某項業務時，若與公司之利益發生衝突應採取何種方式？ (A)基於利益衝突原則應予以迴避 (B)仍應繼續辦理 (C)因對自己有利，更應加強 爭取該業務 (D)將該業務轉移給自己的配偶來執行
394 金融從業人員銷售對自己有利益的商品，如果該商品不符合客戶的需求，將會違反 什麼原則？ (A)能力原則 (B)利益衝突原則 (C)損失原則 (D)以上皆是
395 金融從業人員辦理全權委託業務應遵守事項，下列敘述何者有誤？ (A)應公正對待 客戶避免糾紛之發生 (B)應確實瞭解客戶之財務狀況 (C)應確實瞭解客戶投資需 求及承擔潛在損失的能力 (D)可利用客戶資料為自己謀取利益
396 金融從業人員辦理全權委託業務，為避免利益衝突，應遵守下列何種事項？ (A)不得與委任人有利益衝突之第三人從事全權委託業務，以及從事足以損害委任人 權益之交易 (B)可利用委任人之交易帳戶，為自己從事交易 (C)可利用委任人之 交易帳戶，為委任人以外之第三人從事交易 (D)以上皆是
397 有關金融從業人員辦理全權委託業務，下列敘述何者有誤？ (A)不得與客戶約定分 享利益或共同承擔損失 (B)不得利用客戶帳戶或名義為自己從事交易 (C)不得利 用他人或自己名義供客戶從事交易 (D)得任意對外發表客戶資料
398 有關金融從業人員辦理全權委託業務，下列敘述何者正確？ (A)應避免利益衝突 (B)得與客戶約定分享利益 (C)得對外任加討論客戶資料 (D)得將已成交之買賣 委託，由委任人名義改為其他第三人
399 下列關於金融從業人員辦理投資型金融商品推介或銷售業務時，應遵守之事項何者 有誤？ (A)可與客戶約定分享利益或共同承擔損失 (B)應妥為保管客戶資料 (C)應避免不當銷售或推介之行為(D)不可利用客戶帳戶或名義為自己謀取不當利益
400 為維持市場交易之公平性，金融從業人員可否利用公司內部資訊擅自為自己或相關 人員進行交易而謀取利益？ (A)可以 (B)不可以 (C)客戶同意即可 (D)視交易金額高低而定

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