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96年 - 第十一屆金融研訓院理財規劃人員─理財工具#38896

科目：理財工具 | 年份：96年 | 選擇題數：50 | 申論題數：0

試卷資訊

所屬科目：理財工具

選擇題 (50)

01、依照金融控股公司法第六條規定，持有銀行、保險公司或證券商資產總額達新臺幣多少元者，須強制轉換為金融控股公司？ (A) 一千億元以上 (B) 二千億元以上 (C) 三千億元以上 (D) 四千億元以上。
02、下列何種證券業機構是指經營有價證券之行紀或居間者？ (A) 證券經紀商 (B) 證券承銷商 (C) 證券自營商 (D) 證券投資信託公司。
03、有關可轉讓定期存單之敘述，下列何者錯誤？ (A) 期限最短為一個月 (B) 利息所得採分離課稅 (C) 無論記名與否均無須預留印鑑 (D) 其面額以新台幣壹萬元為單位。
04、辦理消費性貸款或理財型房貸作為緊急預備金，下列敘述何者錯誤？ (A) 不能光比較利率高低，尚需考率信用保險費、帳戶管理費及開辦費等費用 (B) 理財型房貸利率一般較傳統型房貸高，但可隨借隨還 (C) 理財型房貸運用的原則為時間不宜過長，且預期投資報酬率要大於貸款利率 (D) 辦理房屋貸款是以房地產為擔保，即使透過金融聯合徵信中心查得個人之信用卡有繳款延遲拒繳亦不影響借貸。
05、貨幣市場交易工具不包含下列何者？ (A) 國庫券 (B) 金融債券 (C) 交易性商業本票 (D) 商業承兌匯票。
06、丙公司發行商業本票籌資，若該商業本票每萬元單價為9,872.73，面額為1,000萬元，則丙公司發行商業本票應負擔之利息費用為多少？ (A) 159,087元 (B) 139,997元 (C) 127,270元 (D) 101,816元。
07、企業發行可轉換公司債後，當發行公司的股票市價持續上漲至某一程度或是可轉債流通在外餘額過少時，發行公司得以保障利率強制買回可轉換公司債，此種發行人權利稱之為何？ (A) 債券贖回權 (B) 債券賣回條款 (C) 轉換價格之重設權 (D) 反稀釋條款。
08、下列何者不會影響到計算債券的價格？ (A) 殖利率 (B) 付息頻率 (C) 票面利息 (D) 發債額度。
09、投資人於96年11月10日買進剛付完息，面額5千萬元，發行日期為92年5月10日，年息2%，每半年付息一次，5年期，期滿一次付清之中央政府公債，若買入該公債之殖利率為1%，則其買入價格為下列何者？（取最接近值） (A) 50,000,000元 (B) 50,248,756元 (C) 50,495,050元 (D) 50,746,269元。
10、有關債券的種類，下列敘述何者錯誤？ (A) 依發行機構可分為公債、公司債、金融債券 (B) 依發行形式可分為實體公債與無實體公債 (C) 依票息之有無可分為有息債券與永久債券 (D) 依債權之性質可分為普通債券與次順位債券。
11、下列敘述何者錯誤？ (A) 債券的價格與殖利率呈反向關係 (B) 債券的利率風險可分為價格風險與再投資風險 (C) 存續期間為衡量利率敏感度的指標 (D) 一般債券存續期間大於到期日，只有零息債券之存續期間等於到期日。
12、甲公司的可轉換公司債，轉換價格125元，投資人買進五張可轉換公司債，轉換成公司普通股後以150元賣出，在不考慮手續費及證交稅，請問投資人賺多少元？ (A) 2萬元 (B) 4萬元 (C) 8萬元 (D) 10萬元。
13、申請股票上市的一般類公司必須符合一定條件，下列敘述何者正確？ (A) 設立年限：申請上市時已依公司法設立登記屆滿二年以上 (B) 獲利能力：最近兩年度營業利益和稅前利益均達3% (C) 資本額：實收資本額達新台幣六億元以上 (D) 股權分散標準：記名股東人數在五百人以上。
14、依套利訂價模式，如果國庫券利率為3.5%，因素1之貝它係數（Beta）與風險溢酬分別為2.3及3.2%；因素2之貝它係數（Beta）與風險溢酬分別為0.9及1.5%，則該個股之預期報酬率為多少？ (A) 12.21% (B) 9.21% (C) 8.21% (D) 6.21%。
15、在股票市場裡，投資人即使有內線消息亦無法獲得超額報酬，則此股票市場屬於下列何者？ (A) 強式（Strong form）市場效率 (B) 半強式（Semi-strong form）市場效率 (C) 弱式（Weak form）市場效率 (D) 不具市場效率。
16、在產業生命週期四個階段中，具有產品已有相當被接受度，轉虧為盈，預期在短期內有大量的現金流入，投資收益高，風險相對較小特性的階段是下列何者？ (A) 草創型 (B) 成長型 (C) 成熟型 (D) 衰退型。
17、我國股票市場盤後定價交易時間為非例假日週一至週五之何時段？ (A) 13:30～14:30 (B) 14:00～14:30 (C) 14:30～15:30 (D) 13:30～17:00。
18、在股票技術分析上，下列敘述何者正確？ (A) 6日RSI值80以上為賣出時機，20以下為買入時機 (B) 隨機指標中之D值大於K值為買入訊號 (C) 9日威廉指標低於20為買入訊號 (D) 20日乖離率（BIS）為20%是買入訊號。
19、庚公司每股現金股利成長率穩定為8.0%，預期每股盈餘3元，現金股利發放率固定為30.0%，股東要求年報酬率為11.0%，則合理股價應為何？ (A) 36.2元 (B) 34.8元 (C) 32.4元 (D) 30.6元。
20、投資人以「指定用途信託資金」的方式向銀行申購基金，係與銀行訂定下列何種契約？ (A) 投資契約 (B) 信託契約 (C) 代銷契約 (D) 承銷契約。
21、下列敘述何者錯誤？. (A) 成長型基金利潤來源主要是資本利得 (B) 收益型基金對於資本利得較不重視 (C) 平衡型基金投資於股票和債券的比例不設限 (D) 成長加收益型基金投資標的以成熟產業的股票為主。
22、有關投資共同基金的風險，下列敘述何者正確？ (A) 投資國內投信發行的國外基金，因為以台幣計價，所以沒有匯兌風險 (B) 由於基金具有分散投資降低風險的效果，可以使不同產品間的風險差距也可因此減低 (C) 利率風險影響股票型基金最大，其次是債券型基金 (D) 投資地區的景氣、產業榮枯，對於股票型基金、債券型基金都會產生市場風險。
23、下列何者非評估基金表現須考慮之因素？ (A) 基金經理公司 (B) 保管機構 (C) 基金資產配置 (D) 基金過去績效。
24、周先生額外支付申購手續費後，買入淨值10元之A基金10萬元，當基金漲至12元時轉換至淨值為5元之B基金（轉換手續費內扣0.5%），然後在B基金漲至8元時贖回，請問周先生贖回時可以拿到多少錢？ (A) 119,402元 (B) 120,000元 (C) 191,040元 (D) 192,000元。
25、就選擇權之買權而言，當履約價格低於其標的物價格時，稱為下列何者？ (A) 價內 (B) 價平 (C) 價外 (D) 價中。
26、目前臺灣期交所除了加權股價指數期貨外，尚包括下列哪些期貨商品？A.電子類股價指數期貨；B.金融保險類股價指數期貨；C.短期利率期貨；D.外匯期貨。 (A) 僅A、B (B) 僅A、B、C (C) 僅A、B、D (D) A、B、C、D。
27、如果A公司股價50元，履約價格45元，下列何項A公司股票買權價格為不合理之現象？ (A) 14元 (B) 10元 (C) 6元 (D) 4元。
28、.有關選擇權商品性質，下列敘述何者錯誤？ (A) 為非線性關係報酬率 (B) 買賣雙方需繳保證金 (C) 買方具有履約權利 (D) 無風險利率為影響選擇權價格因素之一。
29、投資者的策略如下：買進台指選擇權4,500買權，權利金為250；賣出台指選擇權4,700買權，權利金為150，此組合策略的損益平衡點為多少？ (A) 4,500 (B) 4,700 (C) 4,400 (D) 4,600。
30、投資人從事期貨交易，當接到追繳保證金時，應補繳至何種水準？ (A) 原始保證金 (B) 維持保證金 (C) 一般保證金 (D) 原始保證金與維持保證金之中間。
31、我國行政院經建會編製的景氣動向綜合領先指標指數，其指標群組中不包括下列何者？ (A) 失業率 (B) 股價指數 (C) 貨幣供給 (D) 外銷訂單。
32、有關準備貨幣的敘述，下列何者錯誤？ (A) 係中央銀行之貨幣性負債 (B) 又稱為強力貨幣或貨幣基數 (C) 包括所有郵政儲金 (D) 其增減對社會大眾信用具有倍數收縮或擴張效果。
33、如果國際石油價格持續大幅下跌，請問下列敘述何者正確？ (A) 總需求曲線右移，生產增加、物價下跌 (B) 總需求曲線左移，生產減少、物價下跌 (C) 總供給曲線右移，生產增加、物價下跌 (D) 總供給曲線左移，生產減少、物價下跌。
34、下列敘述何者錯誤？.. (A) 消費是可支配所得的函數 (B) 產品的相對價格是決定替代效果的主要因素 (C) 所得效果要看產品是劣等財或奢侈品而定 (D) 消費產生效用，對同樣產品的邊際效用會隨著消費數量的增加而增加。
35、下列何者非屬生存保險之特性？ (A) 被保險人於保險期間內死亡無保險給付 (B) 有零存整付之儲蓄意義 (C) 被保險人於保險期間內全殘依約定給付保險金 (D) 提供保戶在一定期間後，如期獲得一筆資金以應付其需要。
36、有關養老保險，下列敘述何者錯誤？ (A) 為死亡保險與生存保險之結合 (B) 又稱生死合險 (C) 其保費較同期死亡保險低 (D) 兼具保障與儲蓄特性。
37、下列何者非屬失能保險對「失能」的定義？ (A) 無法從事任何有收益性的工作 (B) 完全無法從事適合其教育訓練及經驗之任何工作 (C) 完全無法從事原有的工作 (D) 完全無法從事符合其興趣的工作。
38、因侵權行為或債務不履行等風險事故的發生，對於第三人的財產或身體造成損害時，依法應負賠償責任的風險為下列何者？ (A) 責任風險 (B) 意外風險 (C) 財產風險 (D) 人身風險。
39、下列何者係為補償被保險人在保險期間內，因意外傷害造成無法工作之損失所設計的保險商品？ (A) 傷害失能保險 (B) 個人健康保險 (C) 旅行平安保險 (D) 住院醫療保險。
40、有關旅行平安險，下列敘述何者錯誤？ (A) 是一種保障旅行期間意外事故的保險 (B) 必須體檢投保 (C) 期間一般以一百八十天為限 (D) 殘廢給付項目及保險金給付標準與一般傷害保險相同。
41、人壽保險契約訂立超過二年後，被保險人自殺未死但致成四肢機能永久完全喪失，其承保之壽險公司應否予以理賠？ (A) 被保險人已完全殘廢，應給付保險金之100%後契約終止 (B) 應不給付殘廢保險金，俟該被保險人死亡時給付身故保險金 (C) 因契約訂立已超過二年，應給付保險金之50% (D) 保單條款並未約定，應由保險公司與被保險人協商酌予給付殘廢保險金。
42、由委託人概括指定信託財產運用範圍之金錢信託，下列敘述何者正確？ (A) 屬於特定金錢信託 (B) 屬於指定金錢信託 (C) 屬於不約定金錢信託 (D) 屬於不指定金錢信託。
43、依受託人是否以信託為業來區分，下列敘述何者錯誤？ (A) 包括商事信託 (B) 包括民事信託 (C) 包括營業信託 (D) 包括宣言信託。
44、有關生前信託，下列敘述何者錯誤？ (A) 金錢、保險單、有價證券、動產及不動產都可作為信託財產 (B) 委託人仍有修改信託契約的權利 (C) 契約生效日在於委託人發生繼承事實時 (D) 依個人生活環境與狀況而存在「多重且混合的信託財產和信託目的」。
45、有關信託財產之運用管理方式、信託期限、或訂定信託契約內容等係依據下列何者之意見？ (A) 委託人 (B) 受託人 (C) 受益人 (D) 信託監察人。
46、以存款利息或存款部分本金去買進匯率選擇權或與賣出匯率選擇權結合之商品，稱為下列何者？ (A) 匯率連動債券 (B) 利率連動債券 (C) 匯率連結組合式存款 (D) 利率聯結組合式存款。
47、有關國內指數股票型基金（ETF）之敘述，下列何者錯誤？ (A) 在交易所上市交易 (B) 定期除息 (C) 基金規模不會改變 (D) 具有可贖回特性。
48、有關利率連結組合式商品之敘述，下列何者錯誤？ (A) 不必考慮稅負風險 (B) 必須注意流動性風險 (C) 必須注意產品條件變更的風險 (D) 是運用利率選擇權所組成的架構。
49、下列有關證券投資信託基金之敘述，何者錯誤？ (A) 參加對象為不特定大眾，即公開募集 (B) 其規模大小並無限制 (C) 其法律關係為準信託關係 (D) 其運用範圍限有價證券及證券相關商品。
50、匯率連結型商品為使組合式商品達到一定比率之保本率，明確的領回本金比率，則應以下列何種選擇權方式架構？ (A) 購買買權 (B) 賣出賣權 (C) 賣出買權 (D) 均可保本。

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