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>試卷(2020/08/05)

證照◆金融市場常識題庫 下載題庫

109 年 - (最新版)Part I:金融市場常識51-100#89610 

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1.51 有關金融市場的種類,下列何者正確?
(A)長期資金市場(資本市場),主要供應一年 以上的中長期資金
(B)次級市場,是新證券發行的市場;它可以增加公司資本
(C)初 級市場,是已經發行、處在流通中的證券的買賣市場
(D)貨幣市場是長期資金市場


2.52 下列何者為金融市場之參與者?
(A)個人、企業、銀行
(B)證券公司、票券公司、保 險公司
(C)投資機構以及政府機構
(D)以上皆是


3.53 金融市場按業務活動期限劃分可分為哪幾種市場?
(A)貨幣市場和資本市場
(B)現貨市場和期貨市場
(C)初級市場和次級市場
(D)地方性金融市場、國內性金融市 場、國際性金融市場


4.54 金融市場按地域範圍可分為哪幾種市場?
(A)貨幣市場和資本市場
(B)現貨市場和期 貨市場
(C)初級市場和次級市場
(D)地方性金融市場、國內性金融市場、國際性金融 市場


5.55 金融市場較常見的一種分類是分為短期資金市場和長期資金市場。短期與長期的劃分通 常以多久時間為準?
(A)3 個月
(B)6 個月
(C)1 年
(D)2 年


6.56 下列何者屬於短期資金市場?
(A)票券市場
(B)債券市場
(C)基金市場
(D)期貨市場


7.57 下列何者非屬台灣貨幣市場投資工具?
(A)國庫券
(B)歐洲美元借款
(C)銀行承兌匯票
(D)商業本票


8.58 政府對金融業做特殊的監督與管理的理由為:
(A)保護投資人權益
(B)金融體系的穩 定會影響經濟的穩定
(C)監管金融體系可以讓政府政策更有效率
(D)以上皆是


9.59 證券買賣雙方或他們的經紀商(Broker)在一個集中的交易場所利用人工或電腦撮合進行 交易所形成的市場,謂之:
(A)集中市場
(B)店頭市場
(C)短期市場
(D)長期市場


10.60 由座落於不同地點的交易商(Dealer)對於其所交易的證券向投資人報價,只要投資人願 意接受交易商的報價,即可完成交易而形成的市場,謂之:
(A)集中市場
(B)店頭市場
(C)短期市場
(D)長期市場


11.61 資金剩餘者直接購買資金不足者所發行之有價證券(如:股票、政府公債、公司債、商業 本票等)。謂之:
(A)間接金融
(B)直接金融
(C)財務金融
(D)以上皆非


12.62 資金剩餘者將剩餘之資金存入金融機構,金融機構再間接將此資金貸放給資金不足者或 購買資金不足者所發行之有價證券。謂之:
(A)間接金融
(B)直接金融
(C)財務金融
(D)以上皆非


13.63 金融市場的功能,包括下列何者?
(A)調度資金供需,提高資金分配效率
(B)減少尋 求訊息成本,降低交易之不確定性
(C)作為中央銀行貨幣政策的參考
(D)以上皆是


14.64 下列何者為我國證券交易法所稱有價證券?
(A)政府債券
(B)公司股票
(C)公司債券
(D)以上皆是


15.65 期貨交易,指依國內外期貨交易所或其他期貨市場之規則或實務,從事衍生自商品、貨 幣、有價證券、利率、指數或其他利益之下列何種契約之交易?
(A)期貨契約
(B)選擇權契約
(C)期貨選擇權契約
(D)以上皆是


16.66 下列何者非為健全的金融市場所需之條件?
(A)金融商品的價格不透明
(B)大量的儲 蓄資金供給
(C)多樣化的交易工具
(D)健全的銀行制度與中央銀行


17.67 有效率的金融市場所需條件為?
(A)金融廣度
(B)金融深度
(C)金融彈性
(D)以上皆是


18.68 下列何者非為金融中介的功能?
(A)降低融資成本
(B)降低融資風險
(C)提高資金流動性
(D)證券產品少樣化


19.69 金融中介機構(financial intermediation)依其本身的信用條件,發行債務憑證向資金供 給者取得資金,再將資金貸放給資金需求者,完成資金移轉的融通方式,謂之:
(A)直接金融
(B)間接金融
(C)財務金融
(D)金融中介


20.70 資金需求者藉由原始證券(例如股票、債券或票券)的發行(或稱承銷),並透過市場 交易(經紀或自營),撮合資金供需雙方完成資金交易的融通方式,謂之:
(A)直接金融
(B)間接金融
(C)財務金融
(D)金融中介


21.71 下列何者屬金融市場?
(A)銀行市場
(B)票券市場
(C)證券市場
(D)以上皆是


22.72 下列何者非屬金融監督管理委員會之主管業務?
(A)金融控股公司
(B)證券業
(C)金融支付系統
(D)期貨業


23.73 有關發行市場「私募」制度,何者正確?
(A)招募對象不受限制
(B)招募人數不受限 制
(C)必須向特定人招募
(D)私募發行的成本通常高於公開發行的成本


24.74 股票的本益比係指:
(A)股價/每股盈餘
(B)每股盈餘/股價
(C)股價/每股股利
(D)股價/每股淨值


25.75 下列何者為散戶最常使用之申購股票方式:
(A)競價拍賣
(B)詢價圈購
(C)洽特定人承銷
(D)公開申購


26.76 民國 100 年 12 月 30 日開始施行的金融消費者保護法,其主管機關為:
(A)財政部
(B)法務部
(C)公平交易委員會
(D)金融監督管理委員會


27.77 境外基金需經核准方得在我國境內募集及銷售,下列何者不是合法的銷售機構?
(A)證券投資信託事業
(B)證券投資顧問事業
(C)資產管理顧問公司
(D)證券經紀商


28.78 下列何種類型的基金適合短期資金停泊的投資人?
(A)股票型基金
(B)貨幣市場基金
(C)固定收益型基金
(D)保本型基金 


29.79 外國企業來臺灣以存託憑證方式籌措資金,稱之發行:
(A)美國存託憑證(ADR)
(B)臺灣存託憑證(TDR)
(C)全球存託憑證(GDR)
(D)歐洲可轉換公司債(ECB)


30.80 下列何者是店頭衍生性金融商品之特性?
(A)集中競價
(B)定型化合約
(C)買賣雙方 直接交易
(D)以上皆非


31.81 自 101 年 4 月 2 日起銀行及證券商從事店頭衍生性金融商品交易須向下列何者建置之店 頭衍生性金融商品交易資訊儲存庫申報相關資訊?
(A)臺灣證券交易所
(B)證券櫃檯買賣中心
(C)臺灣期貨交易所
(D)臺灣集中保管結算所


32.82 期貨交易人不可透過下列何者從事期貨交易?
(A)專營期貨經紀商
(B)兼營期貨經紀商
(C)期貨交易輔助人
(D)金融資訊服務公司


33.83 期貨商接受期貨交易人委託從事期貨交易,下列敘述何者不正確?
(A)期貨商接受期 貨交易人開戶時,應由具有業務員資格者為之
(B)在期貨交易人開戶前應告知各種期 貨商品之性質、交易條件及可能之風險,並應將風險預告書交付期貨交易人
(C)期貨 商不得僱用非業務員接受期貨交易人委託進行期貨交易事宜
(D)期貨商於成交後僅須 以電話通知期貨交易人,無須作成買賣報告書及對帳單交付期貨交易人


34.84 期貨商客戶保證金專戶之管理,下列敘述何者不正確?
(A)兼營期貨業務之金融機構 得將其客戶保證金專戶開設於其所經營之金融機構
(B)期貨商應將所開設客戶保證金 專戶之機構名稱及帳號於營業場所顯著位置公告
(C)客戶保證金專戶內所有款項之提 取作業應以轉帳方式辦理,同時應有詳實之紀錄及收付憑證
(D)期貨商對客戶在客戶 保證金專戶內之存款或有價證券,不得進行透支、設定擔保或他項權利,且不得挪用為 其他客戶保證金、權利金、結算交割費用、佣金、手續費或不足款項之代墊


35.85 證券投資人及期貨交易人對紛爭之解決機制:
(A)只可依金融消費者保護法向評議中 心申請評議
(B)只可依證券投資人及期貨交易人保護法向投保中心申請調處、或授權 提付仲裁或提起團體訴訟
(C)以上均可選擇尋求解決
(D)以上皆非


36.86 下列何者並非屬強化公司治理的措施?
(A)擴大獨立董事強制設置範圍
(B)鼓勵企業 善盡社會責任
(C)限制員工跳槽以留住人才
(D)強制設置薪資報酬委員會


37.87 證券商研究員或分析人員接受媒體採訪時:
(A)不必經過公司內部同意就可接受媒體 採訪
(B)於接受媒體採訪時,要多多建議買賣個股,以增加公司業績
(C)對市場行情 研判、市場分析及產業趨勢,不必說明合理研判依據
(D)以上皆非


38.88 上市(櫃)公司依規定,財務報表及重大訊息須在何處公告?
(A)公開資訊觀測站
(B)國內報紙
(C)上市(櫃)公司自家網站
(D)奇摩或鉅亨網


39.89 上市(櫃)公司之年度財務報告,自 101 年會計年度開始,最遲應於年度終了後幾個月 內公告並申報?
(A)二個月
(B)三個月
(C)四個月
(D)以上皆非


40.90 上市(櫃)公司之股東常會應於每會計年度終了後幾個月內召開?
(A)一個月
(B)二個月
(C)三個月
(D)六個月


41.91 以下有關證券投資信託基金之描述,何者為非?
(A)基金資產交由證券投資信託事業 保管
(B)基金資產應分散投資
(C)股票型基金係指投資股票達淨資產價值 70%以上之 基金
(D)指數股票型基金(ETF)可上市或上櫃,投資人可透過證券商從事買賣


42.92 甲上市公司董事長掏空公司資產,持有甲公司股票之股東所受損害可採取之措施,以下 何者正確?
(A)向財團法人證券投資人及期貨交易人保護中心(投保中心)請求動用 保護基金償付
(B)向財團法人金融消費評議中心請求評議
(C)由投保中心提起團體訴 訟求償
(D)向證券商求償


43.93 有關對期貨商收取客戶保證金之管理,以下何者為非?
(A)期貨商應開設客戶保證金 專戶,並與自有資產分離存放
(B)為期貨交易人支付必須支付之保證金,得自客戶保 證金專戶提取款項
(C)為期貨交易人支付期貨經紀商之手續費,得自客戶保證金專戶 提取款項
(D)客戶保證金專戶得投資之債券限投資等級以上 


44.94 有關國內貨幣市場基金之描述,何者為非?
(A)主要投資標的為銀行存款、短期票券 及附買回交易
(B)加權平均存續期間不得大於 180 日
(C)不得投資於股票或其他具股 權性質之有價證券
(D)具保本性質,每單位淨資產價值逐日平穩上升,不會下降


45.95 下列何者屬於金融機構防制洗錢措施之核心原則?
(A)客戶審查、確認身分
(B)建立 洗錢交易監控機制、做好交易申報
(C)內部控制、稽核與法令遵循制度
(D)以上皆是


46.96 洗錢防制法規定金融機構對於達一定金額以上之通貨交易,應確認客戶身分及留存交易 紀錄憑證,並應向指定之機構申報。所稱之一定金額係指新台幣多少之單筆現金或換鈔 交易?
(A)25 萬元
(B)50 萬元
(C)75 萬元
(D)100 萬元


47.97 下列何者不屬於金融機構防制洗錢措施,訂定內部控制、稽核及法令遵行之事項?
(A)確認客戶身分之程序及留存交易紀錄憑證之方式與期限
(B)申報流程及程序及保密 規定
(C)定期檢討及辦理在職訓練
(D)無需專責人員負責協調監督


48.98 下列何者屬於金融機構防制洗錢措施所稱之金融機構:
(A)辦理儲金匯兌之郵政機構
(B)信用合作社
(C)證券集中保管事業
(D)以上皆是


49.99 下列何者是選擇存款金融機構的方式?
(A)不要到未經主管機關核准設立銀行之一般 公司機構或個人網站存款
(B)選擇已加入中央存款保險機制的金融機構
(C)存入經營 良好的銀行(逾放比率低、資本適足率高及損失準備提足)
(D)以上皆是


50.100 現行每一存款人在同一家金融機構的最高保額為存款本金是多少?
(A)新台幣 100 萬元
(B)新台幣 150 萬元
(C)新台幣 300 萬元
(D)新台幣 500 萬元


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